Ipinapahinto ng Crypto lender na si Celsius ang mga withdrawal; mga slide ng bitcoin

Ang Celsius, isang kontrobersyal na platform ng pagpapautang ng cryptocurrency, ay nagsabi noong Lunes na itinitigil nito ang lahat ng mga withdrawal, na nagdudulot ng higit na sakit sa marupok na merkado ng crypto.

Ang Celsius ay isa sa mga pinakamalaking manlalaro sa nascent crypto lending space, na may higit sa $8 bilyon na ipinahiram sa mga kliyente at halos $12 bilyon sa mga asset na nasa ilalim ng pamamahala noong Mayo. Ang grupo, na nag-aalok sa mga user ng mas mataas kaysa sa average na mga rate ng interes sa kanilang mga deposito, ay mahalagang katumbas ng crypto ng isang bangko — ngunit walang mahigpit na mga kinakailangan sa insurance na kinakaharap ng mga tradisyonal na nagpapahiram.

"Dahil sa matinding kondisyon ng merkado, ngayon ay inaanunsyo namin na ang Celsius ay naka-pause sa lahat ng mga withdrawal, Swap, at mga paglilipat sa pagitan ng mga account," sabi ng kumpanya sa isang talaan sa mga kliyente sa Lunes.

Ang hakbang ay nagtaas ng mga alalahanin tungkol sa solvency ng Celsius. Nakita ng kompanya ang halaga ng mga asset nito nang higit sa kalahati mula noong Oktubre, nang humawak ito ng $26 bilyon sa mga pondo ng kliyente. Ang cel token ng Celsius ay nagbura din ng 97% ng halaga nito sa parehong timeframe. Ang Celsius ang pinakamalaking may hawak ng cel, isang token na hinihikayat nito ang mga tao na bumili para makakuha ng mga reward at makakuha ng mga diskwento sa mga rate ng pagpapautang.

"Ang pagkilos para sa interes ng aming komunidad ang aming pangunahing priyoridad," sabi ni Celsius sa memo. “Sa serbisyo ng pangakong iyon at upang sumunod sa aming balangkas ng pamamahala sa peligro, nag-activate kami ng sugnay sa aming Mga Tuntunin ng Paggamit na magbibigay-daan sa prosesong ito na maganap. Ang Celsius ay may mahahalagang pag-aari at kami ay masigasig na nagtatrabaho upang matugunan ang aming mga obligasyon."

Hindi kaagad magagamit ang Celsius para sa karagdagang komento sa sitwasyon nang makipag-ugnayan sa CNBC.

Bitcoin at iba pang mga cryptocurrencies ay natalo sa balita. Ang pinakamalaking digital asset sa mundo ay bumagsak ng 8% sa $25,287, ayon sa data ng Coin Metrics, bumagsak sa hindi nakita ang mga mababang mula noong Disyembre 2020. Eter bumaba ng 8% sa $1,329, habang ang Celsius' cel token ay bumagsak ng higit sa 50%.

Mainit ito sa takong ng $60 bilyong meltdown ng hyped stablecoin terraUSD. Ang pagbagsak ay nagpapataas ng pangamba ng mga regulator sa mga produktong crypto na nag-aalok sa mga mamumuhunan ng hindi karaniwang mataas na kita. Ang Anchor, isang serbisyo sa pagpapautang, ay minsan nang nangako sa mga user ng mga rate ng interes na hanggang 20% ​​sa kanilang mga pag-aari ng terraUSD, isang coin na palaging nagkakahalaga ng $1.

Iminungkahi ng mga kalahok sa merkado na ang Celsius ay nagkaroon ng exposure sa ngayon-collapse na terraUSD stablecoin. Itinanggi ito ni Celsius.

Noong nakaraang linggo, sinabi ng kumpanya na wala itong anumang mga isyu sa pagtugon sa mga kahilingan sa pag-alis. Sinabi ni Celsius na mayroon itong mga reserba at "higit pa sa sapat" ng cryptocurrency ether, upang matugunan ang mga obligasyon.

Noong Abril, sinabi ni Celsius boss Alex Mashinsky sa CNBC na ang kanyang kumpanya ay may average na 300% collateral para sa bawat loan na inaalok nito sa mga retail investor, habang para sa mga institutional investor ay naglalabas ito ng undercollateralized na mga pautang.

"Ginagawa namin ito sa loob ng limang taon, mas mahaba kaysa sa iba," sabi niya noong panahong iyon. "Napakahusay ng negosyo."

Ilang oras bago mag-anunsyo ng pag-freeze sa mga withdrawal ng account, binatikos ni Mashinsky ang isang crypto investor na nag-aalala tungkol kay Celsius.

"May kilala ka bang kahit isang tao na may problema sa pag-withdraw mula sa Celsius?" Tanong ni Mashinsky, bago akusahan ang mamumuhunan ng pagkalat ng "maling impormasyon."

Ang Crypto lending ay isa pa ring regulatory gray na lugar. Naniniwala ang mga regulator sa merkado ng US na marami sa mga produkto ang dapat ituring bilang mga securities na napapailalim sa mahigpit na mga panuntunan upang matiyak na protektado ang mga mamumuhunan.

Noong Pebrero, ang BlockFi, isang katunggali sa Celsius, ay tinamaan ng a $ 100 milyon na parusa mula sa Securities and Exchange Commission at 32 na estado, na sinisingil ito ng paglabag sa mga securities laws. Si Celsius mismo ay nagpadala ng cease-and-desist na mga liham mula sa apat na estado ng US.

Sinabi ni Vijay Ayyar, pinuno ng internasyonal sa crypto exchange Luno, na ang desisyon ni Celsius na i-pause ang mga withdrawal ay nagpalala sa pagbebenta sa mga cryptocurrencies, na napailalim na sa pressure dahil sa mga alalahanin sa pagtaas ng inflation at mas mataas na rate ng interes.

"Ang Luna/Terra debacle ay potensyal na may maraming nakatagong mga skeleton sa closet, na ngayon ay potensyal na nakikita natin na lumabas," sinabi ni Ayyar sa CNBC.

"Ang tiwala sa mga produktong ito ay tiyak na naapektuhan at malamang na makikita natin ang malawak na regulasyon sa mga naturang produkto sa malapit na panahon."

Ang Nexo, isa pang crypto lending firm, ay nagsabing nagpadala ito kay Celsius ng isang liham noong Linggo na nag-aalok upang makuha ang collateralized loan portfolio nito, ngunit tinanggihan ng kumpanya.

“Bilang tanda ng mabuting kalooban at sa pagtatangkang suportahan ang digital asset ecosystem sa mahihirap na panahong ito, nakipag-ugnayan kami kahapon sa pangkat ng Celsius para mag-alok ng aming suporta, ngunit tinanggihan ang aming tulong” sinabi ni Antoni Trenchev, CEO ng Nexo, sa CNBC.

"Kami ay lubos na naniniwala na marami ang maaaring gawin upang matulungan ang mga kliyente ng Celsius sa iba't ibang paraan."

Ang mga problema ni Celsius ay muling nag-alala sa panganib ng isang mas malawak na pagkalat ng merkado mula sa mga cryptocurrencies. Ang Tether, ang pinakamalaking stablecoin sa mundo, ay lumipad sa ibaba ng $1 peg nitong Lunes sa ilang pangunahing palitan habang ang mga namumuhunan ay tumakas sa token. Celsius humiram ng $500 milyon sa mga tether token, nagpo-post ng bitcoin bilang collateral.

Ang Tether, na gumawa ng equity investment sa Celsius, ay nagsabing hindi ito haharap sa anumang pagbagsak mula sa pagkakasangkot nito sa mga reserba ng stablecoin.

"Ang aktibidad ng pag-tether sa pagpapahiram sa Celsius (tulad ng iba pang borrower) ay palaging overcollateralized at walang epekto sa aming mga reserba," sabi ng kumpanya sa isang pahayag.

Ang tagapamahala ng pangalawang pinakamalaking pondo ng pensiyon ng Canada, ang Caisse de dépôt et placement du Québec, ay gumawa din ng pamumuhunan sa Celsius. Ang CDPQ ay hindi kaagad magagamit para sa komento nang makipag-ugnayan sa pamamagitan ng CNBC.