'De-risking' Crypto Firms Potensyal na Lumikha ng 'Opacity in Financial Conduct'

Ayon sa pinakabagong tala ng gabay na ibinigay ng regulator ng sektor ng pagbabangko ng South Africa, Ang Prudential Authority, ang pagtatasa ng panganib ay hindi nangangahulugang dapat iwasan o alisin ng mga institusyong pampinansyal ang mga panganib sa pamamagitan ng pakyawan na pagwawakas ng mga relasyon ng kliyente sa mga entity gaya ng mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto asset. Sa halip, gusto ng regulator na isaalang-alang lamang ng mga institusyong pampinansyal ang "de-risking" kapag ang "risk posed ay masyadong malaki upang matagumpay na pamahalaan."

Isang Banta sa Integridad sa Pinansyal

Ang pangunahing regulator ng industriya ng pagbabangko ng South Africa, ang Prudential Authority, ay nagsabi na ang mga desisyon ng ilang mga bangko na wakasan ang mga relasyon sa mga crypto entity ay "maaaring magdulot ng banta sa integridad sa pananalapi sa pangkalahatan." Bilang karagdagan, iminungkahi ng regulator na ang ganap na pag-iwas sa mga entity ng cryptocurrency ay maaaring magpahina sa mga proseso ng pamamahala sa peligro ng mga bangko.

Ayon sa isang tala ng patnubay na ipinadala sa mga institusyong pampinansyal ni Fundi Tshazibana, ang CEO ng Prudential Authority, ang pag-alis ng mga crypto entity tulad ng mga palitan mula sa banking system ay “maaaring potensyal na lumikha ng opacity sa mga apektadong tao o entity sa pag-uugali sa pananalapi.” Tinatanggal din nito ang posibilidad ng pagtrato sa mga panganib tulad ng money laundering, pagpopondo ng terorista, at pagpopondo ng proliferation, idinagdag ang walong pahinang tala ng gabay.

Ang mga pahayag ni Tshazibana ay dumating nang higit sa anim na buwan pagkatapos lumabas ang mga ulat na ang ilang institusyong pampinansyal sa South Africa ay nagpadala ng mga abiso sa pagwawakas ng account sa mga kliyente na nag-aalok ng mga serbisyo ng awtomatikong arbitrage ng cryptocurrency. Gaya ng dati iniulat ng Bitcoin.com News noong huling bahagi ng 2021, iginiit ng isa sa mga bangko, ang Standard Bank, noong panahong ang pagwawakas ng mga serbisyo sa mga crypto entity ay sinadya upang matiyak ang pagsunod ng institusyong pampinansyal sa mga regulasyon.

Gayunpaman, sa tala ng gabay, na dapat ding ipadala sa mga independiyenteng auditor ng kani-kanilang institusyon, hinihimok ng CEO ang mga bangko na gawin ang nauugnay na pagtatasa ng panganib para sa bawat crypto asset (CA) o crypto asset service provider (CASP). Ipinaliwanag ni Tshazibana:

Kaya't maingat para sa mga bangko na maisapanganib ang pagkakategorya ng mga kliyenteng nauugnay sa CA/CASP sa pamamagitan ng pagsasagawa ng pagtatasa ng panganib na tutulong sa mga bangko sa pagtukoy ng naaangkop na antas ng [money laundering, terrorist financing, proliferation financing] mga hakbang sa pamamahala sa peligro na kinakailangan, kumpara sa sa kabuuang pag-iwas, alinsunod sa paggamit ng diskarteng nakabatay sa panganib.

Nagtalo ang CEO na ang desisyon na alisin ang panganib o wakasan ang serbisyo ay dapat lamang gawin pagkatapos na "ang panganib na idinudulot ng isang partikular na negosyo o customer ay masyadong malaki upang matagumpay na pamahalaan."

'Isang Mahusay na Hakbang Pasulong para sa Crypto'

Bilang tugon sa pinakabagong tala ng gabay ng Prudential Authority, sinabi ni Farzam Ehsani, CEO ng isang South African crypto exchange platform na tinatawag na Valr, sa isang tweet na ang mga argumentong iniharap ng regulator ay nagpapahiwatig na naiintindihan na nito ang mga benepisyo ng pagsubaybay sa mga transaksyon sa crypto. Nagbigay din si Ehsani ng kanyang mga saloobin sa kung ano ang ibig sabihin ng tala ng gabay para sa industriya ng crypto. Siya sinabi:

"Sa aking pananaw, ito ay isang mahusay na hakbang pasulong para sa crypto, para sa South Africa at para sa mga bangko mismo. Ito ay partikular na nakakatulong para sa mga kumpanya sa crypto space na responsableng sumusubok na bumuo ng mga produkto para pagsilbihan ang mga tao. Ang mga panganib at masasamang aktor ay malinaw na nananatili sa crypto (tulad ng ginagawa nila sa ibang lugar) at ang mga bangko ay hindi agad magsisimulang magbangko sa lahat ng mga kumpanya ng crypto.

Nagtalo din ang Valr boss na ang pinakabagong tala ng gabay ay malamang na magtutulak sa South Africa "sa tamang direksyon ng pagpapahintulot sa mga bagong teknolohiya at inobasyon na umunlad sa bansa."

Irehistro ang iyong email dito para makakuha ng lingguhang update sa African news na ipinadala sa iyong inbox:

Ano ang iyong mga saloobin sa kwentong ito? Ipaalam sa amin kung ano ang iyong iniisip sa seksyon ng mga komento sa ibaba.

Terence Zimwara

Si Terence Zimwara ay isang Zimbabwe award-winning na mamamahayag, may-akda at manunulat. Siya ay nagsulat nang husto tungkol sa mga problema sa ekonomiya ng ilang mga bansa sa Africa pati na rin kung paano ang mga digital na pera ay maaaring magbigay sa mga Aprikano ng isang ruta ng pagtakas.