Ang Financial Superintendence ng Colombia ay nagpakita ng isang proyekto na naglalayong magbigay ng kalinawan sa kung paano haharapin ang mga link sa pagitan ng mga bangko at virtual asset service provider (mga VASP) sa hinaharap. Tinutukoy ng dokumento ang ilang pangunahing konsepto at tinutukoy ang isang hanay ng mga kinakailangan na kailangang i-verify ng mga bangko bago tanggapin ang mga virtual asset service provider bilang mga customer.
Ang mga Virtual Asset Service Provider ay Regulahin sa Colombia
Ang regulasyon ay nagiging isang pangunahing layunin para sa mga bansa sa Latam, kung saan ang pag-aampon ng cryptocurrency ay lumalaki sa makabuluhang mga rate. Ngayon ang Pinansyal na Superintendence ng Colombia ay mayroon iniharap isang dokumento na naglalayong magtatag ng mga pamantayan tungkol sa mga kinakailangan na dapat matugunan ng mga palitan ng cryptocurrency at mga tagapagbigay ng kustodiya upang maserbisyuhan ng mga bangko bilang mga customer. Tinutukoy ng proyekto ang mga pangunahing konsepto tulad ng mga virtual asset service provider (VASP), at mga virtual na asset sa saklaw ng regulasyon.
Sa parehong paraan, itinatatag nito na ang mga virtual asset service provider ay kailangang konektado sa UIAF, ang financial intelligence office ng Colombia, at magkaroon ng plano ng aksyon upang harapin ang money laundering at mga pagtatangka sa pagpopondo ng terorismo na posibleng gawin gamit ang kanilang platform.
Gumagawa din ang proyekto ng hindi direktang pagtukoy sa pagsunod sa tuntunin sa paglalakbay na isinusulong ng Financial Action Task Force (FATF). Sinasabi nito na dapat i-verify ng mga bangko na ang mga VASP na ito ay mayroong:
Ang teknolohikal at kapasidad ng pagpapatakbo upang subaybayan ang mga transaksyon na may mga virtual na asset, gayundin ang pagkuha, pag-iingat at pagpapadala ng impormasyon ng nagmula at ng benepisyaryo ng bawat transaksyon.
Higit pang mga Kinakailangan
Itinatag ng panukala na ang mga VASP ay kailangang makapagpakita ng malinaw na impormasyon sa kanilang mga customer tungkol sa mga serbisyong inaalok nila at ang mga panganib na nauugnay sa mga serbisyong ito, ang mga gastos na nauugnay sa mga serbisyong ito, at ang mga virtual na asset na nasa kanilang mga platform.
Magkakaroon din ng plano ang mga VASP na harapin ang mga panganib na nauugnay sa pagpapatakbo at cybersecurity upang mahawakan ang mga posibleng hack o problema sa platform na maaaring makaapekto sa kung paano inihahatid ang kanilang mga serbisyo sa kanilang mga customer. Gayundin, magkakaroon ng obligasyon ang mga bangko na ihiwalay ang kanilang mga responsibilidad mula sa mga responsibilidad ng VASP, na sinasabi sa mga customer na sila lang at ang mga platform na ito ang may pananagutan sa mga problemang nauugnay sa VASP.
Ang panukala ay nagtatatag din ng mga paghihigpit tungkol sa mga pamumuhunan. Nakasaad dito:
Ang mga pinangangasiwaang entity na pinahintulutan na kumuha ng mga mapagkukunan sa pamamagitan ng mga produkto ng deposito o mga pondo ay dapat tiyakin na ang mga pagpapatakbo ng deposito at pag-withdraw ng mga mapagkukunan sa mga produktong pinansiyal ng deposito o mga pondo sa pangalan ng isang VASP ay isinasagawa lamang sa pamamagitan ng hindi harapang mga channel.
Ang panukala ay nasa mga yugto pa rin ng talakayan, at ang Financial Superintendence ay makakatanggap ng mga mungkahi tungkol dito hanggang Agosto 12.
Ano ang palagay mo tungkol sa panukala sa regulasyon ng VASP sa Colombia? Sabihin sa amin sa seksyon ng mga komento sa ibaba.
Mga Credits ng Larawan: Shutterstock, pixel, Wiki Commons
Pagtanggi sa pananagutan: Ang artikulong ito ay para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Ito ay hindi isang direktang alok o paghingi ng isang alok upang bumili o magbenta, o isang rekomendasyon o pagrekomenda ng anumang mga produkto, serbisyo, o kumpanya. Bitcoin.com hindi nagbibigay ng payo sa pamumuhunan, buwis, ligal, o accounting. Hindi man ang kumpanya o ang may-akda ay responsable, nang direkta o hindi direkta, para sa anumang pinsala o pagkawala na sanhi o diumano’y sanhi ng o may kaugnayan sa paggamit ng o pag-asa sa anumang nilalaman, kalakal o serbisyo na nabanggit sa artikulong ito.
Pinagmulan: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/