Bagong Problema para sa mga Bangko sa South Korea Dahil sa Bitcoin Kimchi Premium Trades na Nagkakahalaga ng $6.5B

Ang integrated financial regulator ng South Korea – Financial Supervisory Service (FSS) – ay iniulat na nag-iimbestiga sa mga domestic at commercial na bangko matapos matukoy ang malaking halaga ng mga ilegal na transaksyon sa pagpapadala sa ibang bansa.

Sa nakalipas na ilang linggo, ang papel ng mga bangko sa pagpapadali sa mga premium na mangangalakal ng kimchi na paganahin ang mabilis na pera kapag ang dami ng kalakalan ay nasa ilalim ng matinding pagsisiyasat. Nauna nang inakala na ang mga institusyong pampinansyal na ito ay ginagamit ng mga indibidwal at corporate na manlalaro bilang karagdagan sa maraming pinaghihinalaang domestic shell na kumpanya sa isang bid na maglipat ng mga pondo sa loob at labas ng bansa upang pondohan ang makabuluhang kimchi premium arbitrage efforts.

Inaangkin na ngayon ng mga regulator na ang halaga ng kimchi premium trading na isinasagawa ay maaaring humigit-kumulang $6.5 bilyon (8.5 trilyong KRW).

Pinaigting ang Pagsusuri ng mga Regulator ng Timog Korea

Ayon sa isang ulat ng Asia Times, isang malaking bahagi ng mga pondong ipinadala sa ibang bansa sa pagitan ng Enero 2021 at Hunyo 2022 ay natuklasang nagmula sa mga cryptocurrency exchange account na kalaunan ay inilipat sa labas ng bansa. Ang mga asong nagbabantay ay naghihinala na ang ilan sa mga kumpanya ay maaaring nagsasamantala sa kimchi premium.

Ang Woori Bank at Shinhan Bank ay ang dalawang institusyong pampinansyal na na-flag ng FSS dahil sa paglabag sa mga regulasyon ng foreign remittances. Gayunpaman, marami ang nasa firing line kasunod ng imbestigasyon. Nauna nang tinantiya ng superbisor na humigit-kumulang $3.37 bilyon ang nai-remit sa ibang bansa ng ilang mangangalakal sa tulong ng mga domestic na bangko. Kasunod nito, sinimulan ng mga bangkong ito ang mga panloob na pag-audit at nakakita ng maraming kakaibang transaksyon.

Mga ulat din iminungkahi na ang ilan sa mga nai-remit na pondong ito ay ginagamit para sa money laundering.

Mga Pagkilos sa Parusa

Ang Kimchi premium ay mahalagang gap sa mga presyo ng crypto-assets sa South Korean exchanges kumpara sa mga platform ng kalakalan sa ibang bansa. Dahil dito, binibili ng mga mangangalakal ang mga asset na ito mula sa mga dayuhang palitan at kalaunan ay ibinebenta ang mga ito sa mga domestic para sa isang tubo. Ang pangunahing alalahanin ay ang pangangalakal na ito ay nagtataguyod ng paglabas ng kapital mula sa kumpanya.

Bilang resulta, ang FSS ay nagpahayag ng pagkaapurahan sa usapin at nagsiwalat din na ito ay masigasig na magsagawa ng mga aksyong parusa laban sa mga bangko. Ang pinakahuling pag-unlad ay dumating isang linggo matapos ang isa sa mga pinaghihinalaang shell firm na nakabase sa Daegu, na pinaniniwalaang nagpapadali sa maraming kahina-hinalang transaksyon, ay sinalakay ng mga awtoridad. Naglipat umano ito ng malaking halaga ng pera sa ibang bansa para "mag-import ng mga gold bar at semiconductor chips."