Inilabas ng Swiss Financial Watchdog ang Binagong Ordinansa ng AML, Nilinaw ang Mga Kinakailangan sa Crypto – Regulasyon Bitcoin News

Inilathala ng Swiss financial regulator ang na-update nitong ordinansa laban sa money laundering (AML), na sinasabing pinalawak nito ang saklaw upang isama ang mga platform ng kalakalan ng blockchain. Nilinaw din nito ang ilang mga kinakailangan sa pag-uulat at pagkakakilanlan na naaangkop sa mga transaksyon sa crypto.

Inaayos ng Mga Awtoridad sa Pinansyal ang Mga Panuntunan ng Swiss Anti-Money Laundering Tungkol sa Mga Paglilipat ng Crypto

Kasunod ng mga konsultasyon na nagsimula nang mas maaga sa taong ito, ang Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) ay bahagyang binago ang Anti-Money Laundering Ordinance (AMLO), na nililinaw ang aplikasyon ng maximum na limitasyon para sa hindi natukoy na mga transaksyon sa palitan ng crypto.

Sa isang press release noong Huwebes, sinabi ng regulator na ang mga regulasyon, na magkakabisa sa Enero 1, 2023, ay sumasalamin na ngayon sa pinakabagong mga pagbabago sa Anti-Money Laundering Act ng Switzerland at Anti-Money Laundering Ordinance ng Federal Council.

Napansin ng FINMA na kinumpirma ng nakolektang feedback ang posisyon nito na ang mandatoryong pag-verify ng pagkakakilanlan ng mga kapaki-pakinabang na may-ari ng mga pondo pati na rin ang mga pana-panahong pagsusuri na nagpapatunay na ang data ng kliyente ay napapanahon ay hindi kailangang itakda nang detalyado sa antas ng ordinansa.

Kasabay nito, binigyang-diin ng financial watchdog na ang isang probisyon na nag-oobliga sa mga tagapamagitan na i-regulate ang mga pamamaraan para sa pag-update at pagsuri ng mga rekord ng customer sa pamamagitan ng isang panloob na direktiba ay mananatili sa lugar.

Itinuro din ng awtoridad na ang ordinansa ay pinalawig upang masakop ang mga distributed ledger trading facility at higit pang ibinunyag na nakatanggap ito ng maraming komento tungkol sa threshold ng pag-uulat para sa mga transaksyong may kinalaman sa mga virtual na pera. Sa anunsyo, sinabi ng FINMA:

Dahil sa mga panganib at kamakailang mga pagkakataon ng pang-aabuso, pinaninindigan ng FINMA ang panuntunan na kailangan ng mga teknikal na hakbang upang maiwasan ang paglampas sa threshold ng CHF 1000 para sa mga naka-link na transaksyon sa loob ng 30 araw (at hindi lamang bawat araw).

Sinabi ng ahensyang nangangasiwa, gayunpaman, na ang obligasyong ito ay nalalapat lamang sa pagpapalitan ng mga transaksyon ng mga asset ng crypto para sa cash o iba pang hindi kilalang paraan ng pagbabayad.

Ayon sa tinatawag na 'travel rule,' na ipinatupad ng Switzerland noong Enero 1, 2020, ang mga crypto asset service provider ay dapat magbahagi ng makikilalang data ng customer kapag naglilipat ng cryptocurrency, ang fiat value nito ay lumampas sa nasabing threshold at patunayan ang pagmamay-ari ng non-custodial wallet.

Sa pagbanggit ng mas mataas na panganib ng money laundering, noong Pebrero ng taong iyon, ibinaba ng FINMA ang threshold na nagti-trigger ng mga tungkulin sa pag-uulat sa pamamagitan ng isa pang pag-amyenda ng AMLO nito sa 1,000 Swiss francs (humigit-kumulang $980 sa oras ng pagsulat), mula sa nakaraang 5,000 francs.

Sa palagay mo ba ay higit pang hihigpitan ng mga awtoridad ng Switzerland ang mga kinakailangan sa pag-uulat para sa mga transaksyong crypto sa hinaharap? Ibahagi ang iyong mga inaasahan sa seksyon ng mga komento sa ibaba.

Lubomir Tassev

Si Lubomir Tassev ay isang mamamahayag mula sa tech-savvy Eastern Europe na gusto ang quote ni Hitchens: "Ang pagiging isang manunulat ay kung ano ako, kaysa sa kung ano ang ginagawa ko." Bukod sa crypto, blockchain at fintech, ang internasyonal na pulitika at ekonomiya ay dalawa pang mapagkukunan ng inspirasyon.

Mga Credits ng Larawan: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier