UK: laban sa hindi rehistradong Bitcoin ATM

Sa mga nagdaang taon, tumaas ang paggamit ng Bitcoin ATM sa United Kingdom. Ang mga ATM na ito ay nagpapahintulot sa mga tao na bumili at magbenta ng Bitcoin at iba pang cryptocurrencies gamit ang cash.

Bagama't ang Bitcoin ATM ay maaaring maging isang maginhawang paraan upang makapasok sa merkado ng cryptocurrency, maaari din itong gamitin para sa mga ilegal na aktibidad tulad ng money laundering at pagpopondo ng terorista.

Ito ang dahilan kung bakit sinira ng Financial Conduct Authority (FCA) ng UK ang mga ilegal at hindi rehistradong Bitcoin ATM.

Ang paglaban ng FCA laban sa ilegal na Bitcoin ATM

Ang FCA ay ang regulatory body na responsable para sa pangangasiwa sa industriya ng mga serbisyo sa pananalapi sa United Kingdom.

Ang misyon nito ay protektahan ang mga mamimili, tiyakin ang integridad ng merkado at isulong ang kompetisyon sa sektor ng pananalapi.

Bilang bahagi ng mga pagsisikap nitong makamit ang mga layuning ito, hinamon ng FCA ang paglaki ng hindi rehistrado at ilegal Bitcoin Mga ATM.

Ayon sa FCA, anumang kumpanya na gustong magpatakbo ng Bitcoin ATM sa Reyno Unido dapat na nakarehistro dito bilang isang kumpanya ng cryptocurrency.

Ito ay dahil ang Bitcoin at iba pang mga cryptocurrencies ay itinuturing na mga barya sa kanilang sariling karapatan at ang FCA ay may awtoridad sa regulasyon sa lahat ng mga kumpanya ng cryptocurrency na tumatakbo sa UK.

Bilang karagdagan, ang anumang kumpanyang nagpapatakbo ng Bitcoin ATM ay dapat sumunod sa mga regulasyon sa anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF).

Sa kabila ng mga regulasyong ito, maraming ulat ng mga ilegal at hindi rehistradong Bitcoin ATM na tumatakbo sa UK.

Lokasyon ng Bitcoin ATM

Ang mga ATM na ito ay madalas na matatagpuan sa mga convenience store, bar, at iba pang pampublikong lugar. Pinapayagan nila ang mga indibidwal na bumili at magbenta ng Bitcoin nang hindi dumadaan sa isang rehistradong kumpanya ng cryptocurrency, na nangangahulugang maaaring hindi sila sumusunod sa mga regulasyon ng AML at CTF.

Sinira ng FCA ang mga ilegal at hindi rehistradong Bitcoin ATM na ito sa maraming paraan. Una, binalaan nito ang publiko tungkol sa mga panganib ng paggamit ng mga hindi rehistradong ATM. Sinabi ng FCA na ang mga hindi nakarehistrong ATM ay maaaring hindi sumunod sa mga regulasyon ng AML at CTF, na nangangahulugan na ang mga taong gumagamit ng mga ito ay maaaring magkaroon ng panganib na hindi nila alam na lumahok sa mga ilegal na aktibidad.

Pangalawa, ang FCA ay nagsagawa ng pagpapatupad ng aksyon laban sa mga kumpanyang nagpapatakbo ng mga hindi rehistradong Bitcoin ATM.

Noong 2020, naglabas ang FCA ng babala sa isang kumpanyang tinatawag na Buy2LetCars, na nagpapatakbo ng hindi rehistradong Bitcoin ATM sa London.

Sinabi ng FCA na ang Buy2LetCars ay hindi isang rehistradong kumpanya ng cryptocurrency at ang Bitcoin ATM nito ay hindi sumusunod sa mga regulasyon ng AML at CTF. Binalaan din ng FCA ang publiko na ang paggamit ng Buy2LetCars' Bitcoin ATM ay maaaring ilegal.

Pangatlo, ang FCA ay nakipagtulungan sa iba pang mga regulatory body upang labanan ang paggamit ng mga hindi rehistrado at ilegal na Bitcoin ATM. Noong 2020, nakipagtulungan ang FCA sa Metropolitan Police upang isara ang isang hindi rehistradong Bitcoin ATM na tumatakbo sa isang convenience store sa London. Ang ATM ay ginamit sa paglalaba ng higit sa £1.5 milyon na cash.

Ang pagsisikap ng UK na i-regulate ang industriya

Ang mga aksyon ng FCA laban sa mga iligal at hindi rehistradong Bitcoin ATM ay bahagi ng mas malawak na pagsisikap na i-regulate ang merkado ng cryptocurrency sa United Kingdom.

Bagama't mahigit isang dekada nang umiral ang mga cryptocurrencies gaya ng Bitcoin, medyo bagong klase pa rin sila ng asset. Bilang resulta, ang pamumuhunan sa mga cryptocurrencies ay may malaking kawalan ng katiyakan at panganib.

Upang matugunan ang mga panganib na ito, ang FCA ay nagpatupad ng ilang mga hakbang sa regulasyon.

Halimbawa, hinihiling nito na ang lahat ng kumpanya ng cryptocurrency na tumatakbo sa United Kingdom ay nakarehistro sa FCA. Bilang karagdagan, ang mga kumpanyang ito ay dapat sumunod sa mga regulasyon ng AML at CTF.

Bilang karagdagan, binalaan ng FCA ang publiko tungkol sa mga panganib ng pamumuhunan sa mga cryptocurrencies at nagbigay ng gabay upang matulungan ang mga mamimili na gumawa ng matalinong mga desisyon sa pamumuhunan.

Bagama't ang mga aksyon ng FCA laban sa mga iligal at hindi rehistradong Bitcoin ATM ay maaaring mukhang maliit na bahagi ng pangkalahatang pagsisikap na ayusin ang merkado ng cryptocurrency, mahalagang bahagi sila ng pagsisikap na iyon.

Ang mga hindi rehistradong ATM ay kadalasang ginagamit upang mapadali ang mga ilegal na aktibidad tulad ng money laundering at pagpopondo ng terorista. Sa pamamagitan ng pag-crack down sa mga ATM na ito, ang FCA ay nagpapadala ng malinaw na mensahe:

"Ang mga ilegal na aktibidad ay hindi papayagan sa merkado ng cryptocurrency."

Bilang karagdagan, nakakatulong ang mga aksyon ng FCA na protektahan ang mga consumer na maaaring hindi alam ang mga panganib na nauugnay sa mga ilegal at hindi rehistradong Bitcoin ATM.

Sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga babala at pagkilos sa pagpapatupad, tinutulungan ng FCA na matiyak na ang mga mamimili ay makakagawa ng matalinong mga desisyon tungkol sa kanilang mga pamumuhunan sa cryptocurrency market.

Pagpuna sa mga awtoridad sa pananalapi ng UK FCA

Gayunpaman, ang ilang mga kritiko ay nagtalo na ang mga hakbang sa regulasyon ng FCA ay masyadong mahigpit at maaaring makapigil sa pagbabago sa merkado ng cryptocurrency.