Ang Venus Protocol (Venus) ay ang nangungunang money market protocol na tumatakbo sa Binance Smart Chain (BSC) na nag-aalok ng kumpletong desentralisadong sistema ng pagpapahiram, paghiram, at kredito na nakabatay sa pananalapi sa mga digital asset.
Ang mga gumagamit ng Venus ay maaaring mamuhunan sa kanilang mga cryptocurrencies sa pamamagitan ng pagbibigay ng collateral na maaaring hiramin laban sa. Ang mga pondong hawak sa loob ng protocol ay maaaring makakuha ng APY batay sa pangangailangan sa merkado para sa asset na iyon.
Ano ang Venus Protocol?
Kung ikukumpara sa iba pang mga protocol ng money market, ang collateral sa Venus protocol na ibinibigay sa market ay hindi lamang ginagamit para sa paghiram ng iba pang asset ngunit magagamit din ito ng mga user upang gumawa ng mga sintetikong stablecoin na sinusuportahan ng cryptocurrencies, hindi fiat currency.
Maaaring direktang mamuhunan ng mga user ang kanilang collateral sa mabilis na bilis at mababang halaga habang may access sa isang malalim na network ng mga nakabalot na token at pagkatubig.
Habang ang pag-aampon ng teknolohiya ng blockchain at DeFi ay namumulaklak sa industriya ng pananalapi, ang paggamit ng mga cryptocurrencies ay tumataas. Bilang resulta, parami nang parami ang kailangang humiram ng mga digital asset.
Ano ang Solusyon ng Venus para sa DeFi Space?
Mayroong maraming mga bottleneck na limitasyon sa pamamaraan para sa mga pautang na madalas nilang nahuhuli sa mga sentralisadong palitan. Ang proseso ng KYC ay madalas na nangangailangan ng mga pagsusuri sa background sa mga kredito, at ang mahabang paghihintay para sa mga kumpirmasyon, o kahit na tinanggihan ng provider ng pananalapi.
Ang hitsura ng desentralisadong pananalapi sa cryptocurrency ay nagbabago sa larangan ng crypto sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga transparent na transaksyon at hindi nangangailangan ng pahintulot ng third-party.
Bagama't maraming benepisyo ang DeFi, nananatili ang problema dahil ang mga palitan ng DeFi ay binuo sa Ethereum blockchain na nagkaroon ng mga isyu sa scalability. Bilang karagdagan, ang mga DeFi platform na ito ay hindi lamang may mataas na bayarin sa transaksyon kundi pati na rin ang mababang rate at mahinang user interface.
Upang malutas ang mga isyung ito, gumagawa si Venus ng solusyon sa balangkas ng paglikha ng mga sintetikong stablecoin.
Dahil dito, nakakaranas ang mga user ng mga high-speed transfer na may mababang gastos sa transaksyon sa Binance Smart Chain. Ang mga gumagamit ng Venus ay maaaring mamuhunan sa collateral, mangolekta ng interes sa collateral, samantalahin ang collateral, at mag-mint ng mga stablecoin nang mas mabilis.
Mga Tampok ng Venus
Tulad ng nabanggit, ang Venus ay itinayo sa BSC, samakatuwid, nagagawa nitong mabilis na kidlat ang mga proseso sa mababang gastos sa transaksyon.
Mabilis na makakahiram ang mga customer ng mga cryptocurrencies at stablecoin nang walang proseso ng pag-check ng credit. Dahil sa mga malapit-instant na paglilipat nito, ang Venus ang pinakamakapangyarihang protocol ng money market na nagbibigay-daan sa mga customer na pumasok sa mga lending market para sa mga cryptocurrencies at stablecoin upang mapagkunan ng liquidity sa real-time.
Ito ay isa sa mga hindi mapipigilan na merkado na hindi naglilimita sa mga customer sa kanilang rehiyonal na lugar, marka ng kredito, o anumang bagay habang maaari silang pagmulan ng pagkatubig sa pamamagitan ng pag-post ng sapat na collateral. Gayundin, ang mga customer ay maaaring kumita ng magandang APY sa pamamagitan ng pagbibigay ng liquidity sa protocol na sinigurado ng mga asset na sobrang naka-collateral.
Bukod dito, pinapayagan ang mga user na mag-mint ng mga stablecoin mula sa kanilang ibinigay na collateral sa Venus protocol na magagamit sa mahigit 60 milyong lugar sa buong mundo gamit ang Swipe platform at higit pa.
Upang maiwasan ang mga pag-atake sa pang-aabuso sa merkado, gumagamit si Venus ng mga price feed oracle upang magbigay ng mga maaasahang detalye ng pagpepresyo na hindi maaaring pakialaman.
Bilang karagdagan, hindi lamang pinapagana ng Venus Token ang protocol ngunit mayroon ding token ng pamamahala na ginawa para sa isang patas na pamamahagi ng paglulunsad sa komunidad ng Venus.
Tokenomics
Venus Token (XVS)
Ang XVS ay ang katutubong token sa Venus protocol at gagamitin para sa pamamahala sa network.
Ang token ay idinisenyo upang maging isang "patas na paglulunsad" na cryptocurrency dahil hindi ito pre-mined para sa mga alokasyon ng tagapagtatag, koponan, o developer. Makukuha lang ng mga user ang token sa pamamagitan ng paglahok sa proyekto ng Binance LaunchPool o pagbibigay ng liquidity sa protocol.
Ang Venus ay kabilang sa mga unang protocol na nagpapatakbo ng Binance Launchpool upang payagan ang mga user na minahan ng XVS sa pamamagitan ng staking properties.
Gamit ang token, 20% ng kabuuang supply ng 6,000,000 XVS ay inilalaan sa Binance LaunchPool para magmina ang mga user na may 1% ng kabuuang supply ng 300,000 XVS na inilaan para sa mga grant sa Binance Smart Chain ecosystem.
Ang natitira sa supply ay magiging available para sa protocol. Samakatuwid, 23,700,000 XVS ang pinapayagang magmina sa loob ng apat na taon sa rate na 0.64 XVS bawat bloke (18,493 bawat araw) mula noong ipinakilala ang kaganapan ng Binance LaunchPool.
Samantala, ang XVS ay ipinamamahagi batay sa pagmimina ng pagkatubig gaya ng sumusunod:
- Pang-araw-araw na gantimpala sa mga nanghihiram - 35%
- Mga Supplier – 35%
- Stablecoin minters – 30%
- Sa kasalukuyan, ang mga user ay maaaring bumili ng XVS sa Binance, Bithumb, Gate.io, KuCoin, PancakeSwap, bukod sa iba pa.
vTokens
Ang vTokens ay ang mga naka-pegged na asset, na nilikha ng Venus kapag ang isang user ay nagsagawa ng transaksyon gamit ang protocol at nagbibigay ng collateral. Ang mga vToken ay hindi lamang kumakatawan sa yunit ng collateral na ibinigay ngunit ginagamit din bilang isang tool sa pagtubos.
Ang mga vToken ay nilikha at ipinapatupad ng mga proseso ng Pamamahala pati na rin ang pagboto ng mga may hawak ng XVS.
Ang Venus protocol ay binuo upang bigyan ang komunidad ng mga kontrol, samakatuwid, ang mga pre-mine ay hindi magagamit para sa koponan, mga developer, o kahit na mga tagapagtatag. Ang protocol ay kinokontrol ng mga nagmimina ng Venus Token.
Ang isang entity ay mangangailangan ng 300,000 XVS upang lumikha ng isang panukala at ang panukala ay kailangang makatanggap ng hindi bababa sa 600,000 XVS na mga boto upang maaprubahan.
Kasama sa mga feature ng pamamahala ang posibilidad na magdagdag ng mga bagong cryptocurrencies o stablecoin sa protocol.
Gayundin, ang komunidad ay maaaring mag-adjust ng mga variable na rate ng interes para sa lahat ng mga merkado, magtakda ng mga nakapirming rate ng interes para sa mga sintetikong stablecoin, bumoto sa mga panukala sa protocol, at magtalaga ng mga iskedyul ng pamamahagi ng protocol reserve.
Kaligtasan at Venus Protocol
Ang protocol ay protektado ng Binance Smart Chain na sumusunod sa Ethereum Virtual Machine (EVM). Ang teknolohiya ay patuloy na gumagana kahit na ang Binance Chain ay bumaba o nahaharap sa mga problema.
Gumagamit ang Binance Smart Chain ng eksklusibong algorithm na kilala bilang proof-of-staked authority (POSA) para ma-secure ang protocol. Ang algorithm ay isang pinagsama-samang proseso ng consensus na pinagsasama ang mga elemento ng parehong proof-of-stake (POS) at proof-of-authority (POA).
Bilang karagdagan, mayroong mga awtomatikong hakbang sa pagpuksa na magse-secure ng mga supplier sa Venus sa pamamagitan ng agarang pag-liquidate sa collateral ng mga nagpapautang kung ito ay bumaba sa 75% ng kanilang halaga ng ipinahiram.
Bilang resulta, ang collateral ay maaaring ibalik sa mga supplier sa lalong madaling panahon upang matiyak ang pinakamababang antas ng collateralization.
Pinapalawak ng Venus Protocol ang Binance Ecosystem
Sa pagsabog ng DeFi, maraming mga protocol sa pagpapautang ang lumitaw upang gumawa ng mga merkado para sa libu-libong mga umuusbong na asset ng token.
Ang Venus ay naiiba sa iba pang mga kakumpitensya sa merkado tulad ng Aave, Compound, o MakerDAO dahil ito ang one-stop na protocol para sa DeFi na pinag-iisa ang pinakamahusay sa ecosystem kabilang ang pag-maximize ng capital efficiency at karanasan ng user mula sa pagpapahiram at paghiram hanggang sa ani ng pagsasaka at pagpapalit. .
Sa pananaw na magbigay sa mga user ng isang mas secure at malusog na marketplace, nagagawa ng BSC-built na Venus na lutasin ang ilang umiiral na mga hamon na nauugnay sa Ethereum blockchain, na nagsapanganib sa proteksyon at kapakanan ng mga user sa pamamagitan ng pabagu-bagong dynamics ng negosyo.
Bumuo ang Venus ng isang maaasahan at makatuwirang simpleng platform para sa mga user sa mundo ng pananalapi ng DeFi kung saan maaari silang magsagawa ng mga kasanayan tulad ng pinagsama-samang pagpapautang, kita ng interes, at maaasahang pagmimina sa secure na paraan.
Ang protocol ay nagbibigay-daan sa mga borrower na makakuha ng mga instant na pautang sa mga stablecoin pagkatapos ng kanilang mga hawak na cryptocurrency, na lumilikha ng mas maraming access sa kapital nang hindi ibinebenta ang kanilang mga non-stablecoin na digital asset.
Samantala, ang mga nagpapahiram ay maaaring magdeposito ng mga stablecoin o cryptocurrencies sa platform upang makamit ang passive income.
Sa kasalukuyan, inilalagay ng Venus Protocol ang #1 tagapagpahiram sa BSC protocol pati na rin ang nangungunang 5 sa buong crypto.
Isa na ito sa ilang mga protocol na naglalayong lutasin ang mga hamon ng Defi, ngunit kung ang paparating na V2 ay mananatiling mauna sa kumpetisyon at mapupunta sa DeFi 2.0.
Upang matuto nang higit pa tungkol sa Venus Protocol, mangyaring mag-click dito mismo!
Pinagmulan: https://blockonomi.com/venus-protocol-guide/