Pinapadali ng JPMorgan ang Blockchain-Powered Collateral Settlement sa gitna ng BlackRock at Barclays

Inilalahad ang Pagpapatupad ng Blockchain ng JPMorgan

Sa isang groundbreaking na hakbang, ang JPMorgan Chase & Co., ang pinakamahalagang American banking giant sa pamamagitan ng mga asset, ay mahusay na nagsagawa ng kanyang inaugural collateral settlement, na gumagamit ng blockchain technology. Gamit ang Tokenized Collateral Network (TCN), ang BlackRock Inc. ay nag-digitize ng mga bahagi ng isa sa mga money market fund nito sa mga token, na pagkatapos ay nagsilbing collateral sa isang over-the-counter na derivatives na kalakalan, na walang putol na inilipat ang mga ito sa Barclays Plc. Ang pag-unlad na ito ay isiniwalat kamakailan ni Tyrone Lobban, pinuno ng Onyx Digital Assets sa JPMorgan, sa panahon ng isang dialogue.

Pagkamit ng Mga Novel Avenue sa Trade Collateral

Ang TCN, ang pioneering blockchain application ng JPMorgan, ay gumaganap ng isang mahalagang papel sa muling paghubog ng mga pamantayan sa transaksyon sa pananalapi. Ang imprastraktura ng blockchain, ang Onyx Digital Assets, ay pinadali ang halos agarang paggalaw ng collateral, isang malaking kaibahan sa tradisyonal na proseso sa buong araw. Alinsunod sa Lobban, ang pagtanggap sa teknolohiyang ito sa mas malawak na saklaw ay maaaring makapagpataas ng kahusayan, na magpapalaya sa kapital na maaaring gamitin bilang collateral sa magkakasunod na pakikitungo.

Gaya ng binalangkas ni Ed Bond, ang pinuno ng mga serbisyo sa pangangalakal sa banking firm, ang JPMorgan ay naghahangad na palawakin ang abot-tanaw nito sa pamamagitan ng pagpapahintulot sa mga kliyente na gamitin ang iba't ibang mga asset, tulad ng mga equities at fixed income, bilang collateral sa pamamagitan ng application. "Ang network ay nagbibigay-daan sa mga institusyon na gumamit ng malawak na spectrum ng mga asset upang matugunan ang anumang mga kinakailangan sa collateral na nagmumula sa pangangalakal," paliwanag niya sa isang pakikipag-ugnayan.

Pag-optimize ng mga Transaksyon gamit ang Blockchain

Sa pag-activate ng application, inaasahang susunod ang isang kaskad ng mga karagdagang kliyente at transaksyon, na na-verify ang TCN sa pamamagitan ng panloob na transaksyon noong Mayo. Ang mga tagapagtaguyod ng teknolohiyang blockchain ay naniniwala na ang pag-aampon nito ay magpapahusay sa kakayahan ng mga institusyong pampinansyal na gamitin ang kanilang mga bahagi sa mga pondo ng money-market bilang collateral, na binabanggit ang kasalukuyang pangangailangan na tubusin ang mga ito para sa cash sa pamamagitan ng mga tradisyonal na pamamaraan. Ang pagbabagong ito ay maaaring mapabilis ang mga transaksyon at mabawasan ang mga panganib, lalo na sa mga panahon ng kaguluhan sa merkado.

Kinilala ni Tom McGrath ng BlackRock ang kritikal na papel ng mga pondo sa money market sa pagbibigay ng liquidity sa mga oras ng maliwanag na pagkasumpungin ng merkado at itinampok ang potensyal na epekto ng tokenizing fund shares sa pag-streamline ng mga proseso ng margin call sa panahon ng market strains.

Pagsulong Patungo sa Mga Digital na Asset at Higit Pa

Ang JPMorgan ay hindi estranghero sa paggamit ng blockchain. Ang bangko ay nagpapatakbo ng JPM Coin, na nagpapadali sa mga transaksyon sa dolyar at euro para sa mga pakyawan na kliyente sa pamamagitan ng isang blockchain network, na nagpoproseso ng humigit-kumulang $300 bilyon mula sa simula hanggang Hunyo ng kasalukuyang taon. Higit pa rito, nakikipag-ugnayan ang JPMorgan sa mga application na repo na hinimok ng blockchain at nag-e-explore ng digital deposit token para mapabilis ang mga cross-border settlement.

Kasabay nito, ang iba pang mga financial behemoth tulad ng Goldman Sachs Group Inc. ay naglulubog din sa blockchain at mga digital na asset. Inihayag ng Goldman Sachs ang digital-asset platform nito, kung saan maaaring mag-isyu ang mga kliyente ng digital financial securities sa mga larangan tulad ng real estate. Ang iba pang mga pangunahing manlalaro, kabilang ang Banco Santander SA at Societe Generale SA, ay nakipagtulungan din sa mga inisyatiba ng blockchain, tulad ng pagtulong sa European Investment Bank na mag-isyu ng digital bond. Ang mga asset manager, tulad ni Franklin Templeton, ay nag-iisip din sa pagproseso ng transaksyon gamit ang teknolohiyang blockchain para sa kanilang mga pondo.