Pagharap sa Mga Isyu ng Panloloko sa Blockchain

Ang puwang ng cryptocurrency ay hindi na ang wild wild west ng pananalapi. Wala pang ilang taon na ang nakalipas, ang mga institusyon ay nag-iingat sa pagpasok, pangunahin dahil marami sa mga proyekto ay nasa yugto ng patunay-ng-konsepto, habang ang mas malawak na pang-unawa ng tagalabas ng crypto ay ginagamit ito sa karamihan ng mga ipinagbabawal na transaksyon.

At habang ang industriya ay nagawang pabulaanan ang maraming nabanggit, marami pa ring panloloko na nagaganap sa espasyo ng cryptocurrency. Hindi iyon eksklusibo, siyempre, ang mga scammer ay nasa lahat ng dako, at walang segment ng merkado ang ligtas.

Gayunpaman, ang katotohanan na ang karamihan sa mga blockchain ay nagsasangkot ng ilang uri ng cryptography at mga transaksyon ay, sa pinakakaunti, ang pseudonymous ay gumagawa ng industriya ng crypto na isang napaka-kanais-nais na target. Hindi lamang ito – may malaking panganib pa rin pagdating sa disenyo ng protocol, at nakakita kami ng maraming hack na naganap sa nakalipas na ilang buwan lamang.

Ito ay kung saan ang Banxa ay humakbang sa larawan na may isang solusyon na naglalayong iwasan ang mga pagtatangka ng panloloko at magbigay ng isang secure na kapaligiran para sa mga mamumuhunan at mangangalakal.

Mga Bridging World

Una sa lahat, nararapat na tandaan na ang Banxa ay isang Australian payment service firm na naglalayong magbigay ng maaasahan at secure na tulay sa pagitan ng mga mundo ng tradisyonal na pananalapi at ang umuusbong na larangan ng desentralisadong ekonomiya.

Itinatag ito noong 2014, at hinahangad nitong mag-alok sa mga kliyente nito, na kinabibilangan ng mga provider ng wallet, palitan, at iba pang uri ng mga negosyong nauugnay sa crypto, na may solusyong fiat-to-crypto gateway.

Ang Banxa ay naglalagay ng napakalakas na diin sa seguridad at ang pag-iwas sa mga nabigong transaksyon. Ang isang nabigong transaksyon ay isa na pinasimulan ngunit hindi nakumpleto. Maaaring mangyari ito para sa iba't ibang dahilan – maaaring magpasya ang user na kanselahin ito, maaaring hindi sapat ang mga pondo nila para sa mga bayarin, maaaring hindi suportado ang mismong paraan ng pagbabayad.

Sa anumang kaso, ang isa pang bagay na dapat isaalang-alang ay mayroon ding mga mapanlinlang na transaksyon - ang mga ito na pinasimulan sa pamamagitan ng mapanlinlang na paraan. Maaaring kabilang dito ang mga transaksyon na ginawa gamit ang isang ninakaw na card o sa pamamagitan ng pandaraya, panlilinlang, at iba pa.

Ang isang malaking bilang ng mga mapanlinlang o nabigong transaksyon ay maaaring magkaroon ng negatibong epekto sa industriya sa maraming paraan, kabilang ang ngunit hindi limitado sa:

• Pagbawas sa mga conversion
• Pagkasira ng reputasyon sa mga kasosyo at customer
• Mga gastos mula sa mga chargeback

Diskarte ni Banxa

Ang focus ng kumpanya ay sa pagbibigay ng mga regulated at compliant-focused payments para sa mga negosyong nakikitungo sa mga digital asset, kabilang ang mga cryptocurrency exchange, marketplace, DeFi protocol, at iba pa.

Ang kumpanya ay nagpapatupad ng mahigpit na know-your-customer (KYC) system na kailangang kumpletuhin ng lahat para ma-access ang pinakamataas na limitasyon para makapag-transact sa platform. Ito ay isang proseso na nangangailangan ng mga user na ipadala ang kanilang numero ng telepono, address ng tahanan, isang ID na ibinigay ng gobyerno, pati na rin ang isang selfie na may nasabing ID at iba pang mga verification bits.

Bilang karagdagan, kailangan ng mga user na dumaan sa two-factor authentication (2FA) upang matiyak na ang mga third party ay mahihirapang ma-access ang kanilang mga pondo. Kakailanganin din silang maglagay ng PIN code na ipinadala sa numero ng telepono na nauugnay sa account para sa karagdagang seguridad.

Kung tutuusin, ang Banxa ay isa sa mga unang sistema ng pagbabayad ng palitan upang maging isang pampublikong nakalistang kumpanya. Ito ay kasalukuyang nakalista at kinakalakal sa mga palitan.

Nakatanggap din ang kumpanya ng pag-apruba sa regulasyon sa ilang bansa tulad ng UK, US, Pilipinas, Australia, Amsterdam, Lithuania, Netherlands, at iba pa.