Ang isang tool para sa pagsubaybay sa mga pagbabago sa merkado na may kakayahang pag-aralan ang lahat ng iyong mga asset nang mabilis ay magbibigay-daan sa iyong bawasan ang pagkabalisa at gumawa ng mga tamang desisyon sa pamumuhunan.
Ang una ay ang pagkasumpungin ay karaniwan sa mga pamilihang pinansyal na haharapin. Sinasalamin ng volatility ang mga pagbabago sa presyo ng anumang partikular na asset, na nagpapakita kung gaano kalaki ang pagtaas o pagbaba ng presyo sa paglipas ng panahon.
Ang isang mas pabagu-bagong asset ay itinuturing na mas mapanganib bilang isang pamumuhunan. Gayunpaman, kasabay ng posibleng mas mataas na pagkalugi, ang mga pabagu-bago ng isip na mga asset ay nag-aakala din ng mas mataas na kita kaysa sa mga medyo hindi gaanong pabagu-bago.
Ang Crypto ay isang mas bagong klase ng asset na ang potensyal na pataas at pababang paggalaw ng merkado sa mga maikling panahon ay maaaring maging makabuluhan, na ginagawang pabagu-bago ng isip ang asset. Malawak ang saklaw ng volatility ng mga stock – mula sa relatibong katatagan ng mga stock na may malalaking cap, tulad ng Apple o Alphabet, hanggang sa “mga penny stock,” na madalas na pabagu-bago. Ngunit ang mga bono, na nagpapakita ng hindi gaanong matalim na pagbabagu-bago pataas at pababa sa mas matagal na panahon, sa kabaligtaran, ay itinuturing na isang asset na may mas kaunting volatility.
Hindi tulad ng stock at securities market, walang mga indeks na katulad ng Volatility Index (VIX) sa cryptocurrency market upang sukatin ang pagkasumpungin ng presyo. Ipinapakita ng mga makasaysayang chart ng presyo kung paano nangyayari ang mabilis na mga peak at depressive troughs ng mga presyo ng crypto kaysa sa mga presyo ng asset sa mga pangunahing market. Marami ang nakakaalala Bitcoin pagtaas ng presyo ng 125% noong 2016, at sa susunod na taon ay umabot sa bagong record high na higit sa 2000%. Pagkatapos ng peak na ito, ang presyo ng Bitcoin ay bumaba muli hanggang 2021; Nagtakda ang Bitcoin ng mga bagong matataas, higit sa triple ang pinakamataas na presyo noong 2017.
Gayunpaman, ang kaparehong Bitcoin ay maaaring ituring na isang halimbawa ng isang asset na nagpapababa ng pagkasumpungin nito sa paglipas ng panahon dahil sa mas mataas na dami ng kalakalan at pagtaas ng paglahok ng institusyonal. Sa kabilang banda, ang mga altcoin, mababang-traded na cryptocurrencies, o patuloy na paglikha ng mga bagong asset ng crypto, gaya ng DeFi mga token, sa pangkalahatan ay may mas mataas na volatility.
Ano ang Profile ng Panganib para sa mga Indibidwal?
Ang risk profiling ay isang proseso ng pag-detect ng iyong risk appetites mula sa tradisyonal na investment banking para sa mga indibidwal at kumpanya. Nilalayon ng risk profiling na maunawaan ang antas ng iyong risk tolerance at antas ng pagkasumpungin ng portfolio, na komportable para sa iyo. Sa madaling salita, ito ay ang iyong pagpayag at kakayahang kumuha ng mga panganib.
Ayon sa pagsusuri mula kay Cesare Fracassi, ang punong ekonomista ng Coinbase, ang mga digital asset sa kasalukuyan ay may katulad na profile ng panganib sa mga kalakal tulad ng langis at gas at tech at pharmaceutical stocks.
Ang karamihan sa mga namumuhunan sa crypto ay mga risk-takers. Gayunpaman, mayroong isang antas ng pag-iwas sa panganib kung saan maaari mong mahanap ang iyong sarili na naaangkop. Upang maunawaan ang iyong profile sa panganib, sagutin ang apat na simpleng tanong:
- Ilang porsyento ng namuhunan na pera ang maaari kong mawala?
- Ang iyong portfolio ay tinanggihan ng 15%; ano ang gagawin mo?
- Ilang porsyento ng iyong kayamanan ang nasa panganib?
- Gaano katagal mo pinaplano na panatilihing namuhunan ang pera?
Ang mga sagot doon ay magbibigay sa iyo ng higit pang mga insight sa kung anong uri ka ng mamumuhunan. Walang tama o maling sagot dito. Walang komprehensibong pagsusuri para sa mga namumuhunan sa crypto, ngunit maaari mong suriin ang iyong sarili gamit ang mga klasikong instrumento sa pamumuhunan sa pamamagitan ng link na ito
Ang mataas na volatility ay maaaring maging kaakit-akit sa ilang crypto investor, dahil lumilikha ito ng pagkakataon para sa mas mataas na kita. Gayunpaman, ang mga hindi gaanong umiwas sa panganib ay maaaring gumamit ng mga tool upang limitahan ang negatibong epekto ng pagkasumpungin. Nasa ibaba ang limang ideya sa pagharap sa mataas na pagbabago sa merkado at epektibong paggamit ng iyong crypto portfolio.
Pag-iba-ibahin ang Iyong Portfolio
Ang diversification ay ang pamamahagi ng mga pondo sa isang portfolio sa pagitan ng iba't ibang asset – cryptocurrencies, stock, bond, blue chips, atbp. Ang diversification ay isang mahusay na paraan upang bawasan ang pangkalahatang pagkasumpungin ng portfolio sa pamamagitan ng muling pamamahagi ng mga panganib na nauugnay sa asset.
Gayunpaman, higit pa sa pamamahagi ng mga pondo sa pagitan ng mga asset ay kinakailangan upang mabawasan ang pagkasumpungin ng portfolio. Ang pangunahing bagay ay ilagay lamang ang ilan sa mga itlog sa isang basket at mamuhunan sa mga token ng iba't ibang network upang mabawasan ang ugnayan sa pagitan ng bawat isa.
Sinusukat ng ugnayan ng asset kung paano gumagalaw ang iba't ibang mga asset sa isa't isa. Sa pangkalahatan, ipinapakita ng indicator na ito ang antas kung saan nagbabago ang mga pagkakaugnay ng partikular na dalawang asset.
Halimbawa, ipinapakita ng kuwento ng crypto streamer na "Chansers" mula sa South Korea kung paano maaaring mapanganib ang isang hindi balanseng portfolio. Nawala siya ng halos $2m dahil sa pagbagsak ng Terra (Luna) noong Mayo 2022. Ang mataas na ugnayan sa pagitan ng UST at LUNA at ang kanyang paniniwala sa isang proyekto ay mapanganib.
Ang isang visual na paraan upang pag-aralan ang mga ugnayan sa crypto ay ang paggawa ng sample ng ilang coin, kabilang ang BTC, ETH, at DOGE, na may pinakamataas na 30-araw na dami ng kalakalan sa isang partikular na petsa at isang kasaysayan ng presyo na hindi bababa sa tatlong taon, ayon sa CoinMarketCap . Ang mga obserbasyon ay nagpapakita ng walang iisang negatibong ugnayan sa pagitan ng mga asset ng crypto sa matrix. Sa kabaligtaran, lahat ng mga asset ng crypto ay nagpakita ng mga positibong ugnayan; ang average na ugnayan ay 48%, na nagpapahiwatig ng isang karaniwang kadahilanan ng panganib. Ang pinakamababang antas ng ugnayan ay mayroong DOGE; gayunpaman, ito ay medyo isang haka-haka na barya.
Ang konklusyon ay upang mabawasan ang co-directional na panganib, dapat ay may mas kaunting ugnayan sa pagitan ng mga barya. Ang Cryptocurrency ay isang pabagu-bago ngunit nag-iiba-iba na asset para sa mga portfolio na nakalantad sa tradisyonal na mga kadahilanan ng panganib. Isinasaad ng pananaliksik na mayroong makabuluhang ugnayan sa pagitan ng mga asset ng crypto, na nagmumungkahi na dapat pag-iba-ibahin ng mga mamumuhunan ang kanilang portfolio sa ilang mga coin, network, at iba pang mga asset - mga stock, mga bono, at mga mahalagang papel. Ang pinakamadaling paraan upang panatilihing balanse ang isang portfolio nang walang labis na kumplikadong mga instrumento ay suriin ito gamit ang isang pie chart sa iyong tracker ng portfolio app.
Huwag Kalimutan ang tungkol sa Stablecoins
Kapag namamahagi ng mga pondo sa iba't ibang asset ng iyong portfolio, tandaan ang mga stablecoin. Ang pagiging hindi gaanong pabagu-bago sa lahat ng mga asset ng crypto, ito ay isang mahusay na tool para sa pagpapatatag ng mga pagbabago sa presyo ng portfolio at pagbabawas ng pangkalahatang pagkasumpungin.
Mula sa punto ng kalakalan, ang mga stablecoin ay hindi kaakit-akit. Ito ay dahil nakatali sila sa totoong pera at hindi tumataas ang presyo. Gayunpaman, kung ang iyong layunin ay lumikha ng isang portfolio na lumalaban sa panganib, nakompromiso nito ang panganib, pagkasumpungin, at kakayahang kumita. Kaya, kapag mas tinatanggap mo ang panganib, mas mababa ang gastos sa pag-imbak ng mga stablecoin.
Sa pangkalahatan, ang mga stablecoin ay tungkol sa mababang volatility, mataas na liquidity, at acceptability. Tether (USDT) ay isa sa mga pinakalumang stablecoin at pinakasikat ngayon. Ito ay isa sa pinakamahalagang cryptocurrencies sa mga tuntunin ng market capitalization. Mabilis na inililipat ng USDT ang pera sa pagitan ng mga palitan at paglilipat mula sa account patungo sa account. Ang isang malawak na network ng mga organisasyon na tumatanggap ng pera na ito bilang pagbabayad para sa mga produkto at serbisyo ay patuloy na lumalaki. Ang merkado ay nagmumungkahi ng magagandang pagpipilian sa kanila: USDC, Dai, at iba pa.
Maglaro ng Long Game
Kahit na ang cryptocurrency ay itinuturing ng marami bilang isang pagkakataon upang kumita ng mabilis na pera sa haka-haka, may mga tagapagtaguyod ng paglalaro ng mahabang laro.
Ang HODL ay isang halimbawa ng diskarte ng isang pangmatagalang diskarte sa pamumuhunan ng cryptocurrency. Lumilitaw bilang isang typo ng terminong "hold" sa konteksto ng pamumuhunan, ito ay binigyang-kahulugan bilang isang acronym para sa "hold on for dear life." Ang ideya ay ang mga mangangalakal ay maaaring mabigo sa oras sa merkado, kaya dapat lang nilang hawakan ang kanilang mga barya, kahit na ang mga merkado ay bumagsak o maging lubhang pabagu-bago.
Ang diskarte na ito ay pinupuna, ngunit ang gayong diskarte ay nagbibigay-daan sa merkado ng cryptocurrency na lumago at maging matatag at hindi lamang maging isang plataporma para kumita ng pera sa mga pagbabago-bago ng mga partikular na barya.
Ang merkado ng cryptocurrency ay lumalaki at nakakakuha ng halaga. Kasabay nito, ang tumataas na presyo ng mga malalaking cap na barya ay bumababa sa buong mundo ng crypto. Maaaring bumagal sa paglipas ng panahon ang mga coin na lumalago lamang dahil ang pinakamahuhusay na coin ang nagpapataas sa merkado.
Maaari kang makakuha ng mga bagong small-cap na barya sa maagang yugto ng pagtaas ng kanilang halaga. Gayunpaman, habang lumalaki ang market, matalino rin na isama ang mga nangungunang coins at blue chips sa iyong portfolio.
Hanapin ang potensyal na paglago ng mga asset na gusto mong puhunan. Ang pagsusuri sa merkado ay isang magandang kasanayan para sa paghula ng mga trend ng halaga ng mga coin sa hinaharap batay sa mga nakaraang indicator. Halimbawa, ang ilang mga token ay may kasaysayan ng pagtaas ng halaga kasama ang pangkalahatang merkado, ngunit sa parehong oras sa pamamagitan ng ilang mga puntos ng porsyento na higit sa average ng merkado. Kung pare-pareho ang mga dynamic na ito, magpapatuloy ang coin sa pag-outperform ng market sa panahon ng pangkalahatang pagtaas ng presyo. Suriin ang mga trend ng paglago at pagbaba ng mga indicator, at matutukoy mo ang mga asset na nagbibigay ng mataas na return on investment.
Ang pamumuhunan sa mga yugto ay isa pang paraan upang mabawasan ang mga panganib. Kahit na ang ilan sa iyong mga pamumuhunan ay lumabas na hindi matagumpay dahil ang presyo ay bumagsak pagkatapos nito, ang iyong mga pagkalugi ay binabayaran ng mga naunang pamumuhunan. Makatuwiran din na ibenta ang iyong mga asset nang paunti-unti. Sa kawalan ng kumpiyansa na makukuha mo ang pinakamataas na presyo para sa mga token na iyong ibinebenta, maaari mong ibenta ang mga ito nang paunti-unti at sa mga bahagi. Ang pamamaraang ito ay nagpapadali sa pagbabagu-bago sa merkado at tinutulungan kang mapanatili ang kabuuang halaga ng iyong portfolio.
Ang lumalagong merkado ay nakatutukso sa mga namumuhunan na patuloy na manatili upang makakuha ng mas mataas na kita. Hanggang sa isang sandali, magkakaroon ng pagbagsak sa mga presyo, at ang iyong portfolio, ayon sa pagkakabanggit. Samakatuwid, pinapayuhan ka ng ilang mga eksperto na ihanda ang iyong diskarte sa paglabas nang maaga, halimbawa, kapag ang iyong portfolio ay umabot sa isang tiyak na presyo. Magkakaroon ito ng panganib na mawalan ng ilang karagdagang paglago, ngunit sa parehong oras, magiging posible na protektahan ang iyong mga kita mula sa pagbagsak ng mga presyo.
Alamin Kung Paano Suriin ang Market
Ang epektibong paggamit ng isang portfolio ay nakasalalay din sa iyong diskarte sa pagkonsumo ng impormasyon. Ang bawat oras na pag-scroll sa mga balita sa crypto market ay maaaring humantong sa iyo na laktawan ang mga mahahalagang signal at tumuon sa mga hindi gaanong mahalaga at kapaki-pakinabang.
Posible ito dahil ang epekto ng pag-frame kapag ipinakita ang impormasyon ay maaaring makaimpluwensya sa pagtanggap ng mga desisyon. Ang impormasyon ay maaaring maging mas o hindi gaanong kaakit-akit, na may positibo o negatibong mga aspeto na naka-highlight. Sa konteksto ng pamumuhunan, ito ay mahalaga dahil ang mga tao ay karaniwang mas gusto ang isang pagpipilian na nakabalangkas sa mga tuntunin ng mga pakinabang kaysa sa pag-frame nito sa mga tuntunin ng mga pagkalugi. Kapag kumbinsido tayo na mayroon tayong mapapakinabangan, mas malamang na kumilos tayo. At napakahalaga na maayos na masuri kung gaano kalaki ang panganib na handa nating ipagpalagay upang maiwasan ang pagkalugi.
Ang hindi na-verify na impormasyong natanggap mula sa iba't ibang channel, na binibigyang-kahulugan ng mga personal na kagustuhan, ay maaaring magdulot ng iba pang mga problema - pagkabalisa at takot na mawala, o FOMO lang. Sa crypto sphere, pinangunahan ng FOMO ang mga tao na gumawa ng hindi makatwiran na mga desisyon sa pamumuhunan o pangangalakal, tulad ng pagbili ng mga asset ng crypto sa kanilang pinakamataas na presyo o kahit na ibenta ang mga ito sa pinakamababa.
Upang maiwasan ang lahat ng ito at maging epektibo sa merkado, i-systematize ang proseso ng pagkonsumo ng impormasyon. Suriin ang balanse ng iyong portfolio sa ilang partikular na oras, halimbawa, sa umaga, gamit ang crypto portfolio tracker app. Mahalaga rin ang visual form kaya ang dashboard sa tracker app maaaring maging isang maginhawa at kapaki-pakinabang na tool.
Gumamit ng Pinag-isang Dashboard
Ang isang tool para sa pagsubaybay sa mga pagbabago sa merkado na may kakayahang pag-aralan ang lahat ng iyong mga asset nang mabilis ay magbibigay-daan sa iyong bawasan ang pagkabalisa at gumawa ng mga tamang desisyon sa pamumuhunan. Para dito, ang mga naturang app, tulad ng halimbawa, NGAYON Tagasubaybay maaaring maging kapaki-pakinabang para sa iyo. Sa ganitong mga solusyon, maaari mong subaybayan ang merkado at lahat ng iyong mga wallet at subaybayan ang mga stock sa isang dashboard. Makakatulong ito upang magkaroon ng kumpletong larawan sa merkado, bawasan ang pagtitiwala ng portfolio sa mga partikular na brand, mag-imbak ng mga pondo sa iba't ibang wallet, at pamahalaan ang portfolio mula sa isang application.
Mangyaring suriin ang pinakabagong balita, mga komentong komento at pananaw sa industriya mula sa mga nag-ambag ng Coinspeaker.
Pinagmulan: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/