isang digital asset compliance firm na nagbabago ng Web3 – crypto.news

Nagbibigay ang TRM Labs ng blockchain intelligence upang matulungan ang mga institusyong pampinansyal at ahensya ng gobyerno na matukoy at maiwasan ang pandaraya na nauugnay sa crypto. Ang platform ay patuloy na naghahanap ng mga bagong paraan upang mapabuti ang kahusayan at pagiging epektibo ng sistema ng pananalapi nito. 

Sa nakalipas na ilang taon, nagkaroon ng pagtaas sa mga digital asset, na ginagawa silang target para sa parehong mga mamumuhunan at scammer na naghahanap upang samantalahin ang bagong industriyang ito. Ang mga social media platform tulad ng Twitter at Discord ay madalas na nagbabahagi ng mga babala tungkol sa mga scam. Gayunpaman, ang pagsubaybay at pagpapatunay sa mga post na ito sa paglipas ng panahon ay maaaring tumagal ng maraming trabaho. Narito kung paano binabago ng platform ang Web 3.

Ano ang TRM?

TRM Labs ay itinatag noong 2018 upang tulungan ang mga institusyong pampinansyal na pamahalaan ang kanilang pagkakalantad sa cryptocurrency. Ang platform nito ay nagbibigay ng iba't ibang tool at serbisyo na idinisenyo upang tulungan silang sumunod sa mga regulasyong nakapalibot sa cryptocurrency KYC/AML. Kabilang dito ang isang tool sa pagtatasa ng panganib na sumusukat sa maraming panganib na nauugnay sa cryptocurrency, isang sistema ng pagsubaybay sa transaksyon, pag-screen ng wallet, at isang ulat sa intelligence ng pagbabanta.

Tinutulungan ng TRM ang mga institusyong pampinansyal na pamahalaan ang kanilang pagkakalantad sa mga cryptocurrencies. Halimbawa, magagamit ito ng isang pandaigdigang bangko upang subaybayan ang mga aktibidad ng mga customer nito na nagdedeposito ng mga pondo gamit ang mga virtual na pera na naka-link sa ilegal na aktibidad. Magagamit din ito ng isang kumpanya ng pagbabayad upang suriin ang mga panganib na nauugnay sa pakikipagsosyo nito sa cryptocurrency.

Para maisagawa ng TRM ang pagsunod sa digital asset at pamamahala sa peligro, inilunsad nito ang mga tool na ito:

TRM forensics

Sa pamamagitan ng TRM, masusubaybayan ng mga user ang patutunguhan at pinagmulan ng mga transaksyon sa cryptocurrency. Maaari rin silang maghanap ng mga transaksyon, entity, at address. Bukod dito, maaari nilang tingnan ang iba't ibang mga profile ng panganib para sa iba't ibang mga entity at wallet.

Hinahayaan ng TRM ang mga user na lumikha ng mga graph upang mailarawan ang daloy ng mga pondo. Maaari din nilang subaybayan ang mahigit 1,000,000 asset at transaksyon sa mahigit 23 blockchain. Maaari silang makipagtulungan sa kanilang koponan nang real-time gamit ang built-in na pamamahala ng kaso. Bilang karagdagan, maaari silang magdagdag ng mga tala, link graph, mag-upload ng mga file, transaksyon, customer, alerto, at address upang bumuo ng isang kaso.

Alamin-iyong-VASP

Binibigyang-daan ka ng TRM na tasahin ang panganib para sa Mga Virtual Asset Service Provider (VASP) at iba pang mga negosyong crypto. Mayroong dalawang mga aplikasyon:

1. Madali kang makakapagdagdag ng mga VASP sa iyong watchlist o maghanap ng entity: Maa-access mo ang mga profile ng iba't ibang entity na nauugnay sa crypto, gaya ng mga exchange, DeFi protocol, at custodian. 
2. I-configure ang risk engine: Sa pamamagitan nito, maaari mong subaybayan ang higit sa 80 kategorya ng panganib at magbigay ng higit na kontrol sa mababa, katamtaman, mataas o matinding panganib na partikular na nauugnay sa iyong kumpanya. Batay sa iyong mga setting, ang mga marka ng panganib ay kinakalkula sa bawat entity na tinitingnan mo sa real-time.

Maaaring tingnan ng mga user ang mga pulang bandila sa profile ng panganib ng isang entity, pati na rin ang mga detalye tungkol sa mga lisensya nito, saklaw ng asset, at pagsunod sa mga kontrol na Know Your Customer (KYC) at Anti-Money Laundering (AML). Maaari mo ring makita ang aktibidad ng isang entity sa maraming blockchain at ang porsyento ng volume na naka-link sa mga ipinagbabawal na aktibidad.

1. Magsagawa ng pinahusay na angkop na pagsusumikap: Maaari mong palakasin ang pagsusuri sa panganib gamit ang mga iniangkop na ulat ng Know-Your-VASP na secure na na-order sa platform.

Pagsubaybay sa transaksyon

Sa TRM, masusubaybayan mo ang daloy ng mga digital asset sa pamamagitan ng platform nito. Pinapayagan ka nitong i-configure ang engine ng mga patakaran at i-set up ang mga kategorya ng peligro. Iyon ay magbibigay-daan sa iyo upang makontrol kung alin ang nag-trigger ng isang alerto, at sinusubaybayan nito ang higit sa 80 mga kategorya ng panganib.

Maaari ka ring magpadala ng mga detalye ng transaksyon sa pamamagitan ng API. Sinusuportahan ng TRM ang mahigit isang milyong digital asset at 23 blockchain, at ang threat intelligence team nito ay sinusubaybayan ang mga pagbabago sa mga listahan ng mga parusa. Tinitiyak nito na ikaw ay up-to-date sa mga pinakabagong pag-unlad sa industriya.

Maaari mo ring suriin at itala ang mga aksyon at alerto. Makakatulong sa iyo ang built-in na module ng pamamahala ng kaso ng TRM na subaybayan ang lahat ng iyong mga tala ng kaso. Magagamit din ito ng mga indibidwal o kumpanya upang suriin at bigyang-priyoridad ang mga alerto.

Tool sa screening

Ang TRM Labs ay naglunsad ng isang libreng tool sa screening na batay sa API na nagbibigay-daan sa mga miyembro ng crypto ecosystem na tukuyin at subaybayan ang mga sanction na address. Maaaring gamitin ng mga customer ang tool na ito upang ipaalam sa mga user ang tungkol sa mga aktibidad ng mga address na ito.

Ang libreng tool ay binuo sa cross-chain coverage ng TRM, na nagbibigay-daan dito na kilalanin at subaybayan ang mga sanction na address sa iba't ibang blockchain na pinangangasiwaan nito. Nagbibigay-daan din ito sa mga user na malaman kapag ang isang kaukulang address ay tumutugma sa isang kilalang address.

Maaaring abisuhan ng tool ang mga user tungkol sa mga aktibidad ng mga sanction na address sa iba't ibang platform, tulad ng mga desentralisadong app at crypto platform. Magagamit din ito ng mga customer para subaybayan ang mga aktibidad ng mga address na ito sa ngalan ng Office of Foreign Assets Control (OFAC) ng US Treasury Department.

Dahil sa dumaraming bilang ng mga parusang pang-ekonomiya na ipinapatupad ng iba't ibang ahensyang nagpapatupad ng batas sa US at European Union, ang kakayahan ng tool sa screening ng TRM na palawakin ang abot nito ay magbibigay-daan sa mas malawak na pagkakaiba-iba ng mga kasosyo. Pipigilan ng hakbang na ito ang mga sanction na indibidwal mula sa paggamit ng mga cryptocurrencies upang pondohan ang kanilang mga aktibidad.

Ano ang ginagawa ng TRM para subaybayan ang pagkakalantad ng mga parusa

Sa pamamagitan ng mga automated na tool nito, sinusubaybayan ng TRM ang listahan ng mga sanction na address at idinaragdag ang mga ito sa database nito. Pagkatapos ay inaalerto nito ang mga user sa tuwing nakikipag-ugnayan ang mga address na ito sa kanilang mga platform.

"Sa pakikipag-usap sa aming mga kasosyo sa publiko at pribadong sektor, naging malinaw na ang tool na ito at ang kakayahang makita nito sa ipinagbabawal na aktibidad sa pananalapi ng mga sanction na indibidwal ay kritikal.

Ang Blockchain intelligence ay isang mahalagang tool para magamit ng mga crypto platform habang ginagawa nilang mabawasan ang panganib ng pagkakalantad ng mga parusa sa isang pabago-bagong geopolitical landscape.”

Sabi ni Esteban Castaño, Co-Founder at CEO ng TRM Labs.

Paano ginagamit ng mga frontend ng DeFi ang TRM wallet screening para sumunod sa mga parusa

Sa pamamagitan ng TRM Wallet Screening tool, maaaring suriin ng mga organisasyon ang data na nauugnay sa isang on-chain na transaksyon upang matukoy ang mga potensyal na panganib sa AML o mga parusa. Sa tuwing ang isang organisasyon ay nangangailangan ng impormasyon tungkol sa isang address, kailangan lang nitong ipadala ang blockchain address sa TRM.

Ang API ng TRM ay nag-aalok ng sumusunod na opsyonal na mga punto ng data sa humihiling na organisasyon kung;

• Lumilitaw ang isang address sa isang listahan ng mga parusa o nauugnay sa isang entity sa listahan ng mga parusa ("panganib sa pagmamay-ari")
• Ang isang address ay nakipagtransaksyon sa isang pinahintulutang address ("panganib sa katapat")
• Ang isang address ay nakatanggap ng mga pondo mula sa o nagpadala ng mga pondo sa pamamagitan ng maraming "hops" sa isang sanctioned address (" hindi direktang panganib")

Gamit ang Wallet Screening API ng TRM, maaaring tukuyin ng mga customer kung aling impormasyon ang gusto nilang makuha:

• Maaaring i-query ng DeFi frontend ang API ng TRM para matukoy kung nauugnay ang isang address sa mga parusa sa pagmamay-ari. Maaari nitong i-block o makita ang mga address na pinapahintulutan.
• Maaaring i-query ng isang central exchange ang API ng TRM upang matukoy kung may panganib itong matukoy ang parehong mga parusa ng partido at pagmamay-ari. Binibigyang-daan ng query na ito ang mga service provider na magpanatili ng mas malawak na hanay ng mga panganib at suriin ang mga ulat bago kumilos.

Paano gumagana ang TRM para sa mas epektibong screening ng mga parusa

Sa pamamagitan ng pagpayag sa mga organisasyon na mag-query ng data batay sa iba't ibang parameter, binibigyang-daan ng TRM ang mga organisasyon na i-configure ang data sa granular na paraan:

• Itakda ang pagmamay-ari, katapat, at hindi direktang panganib bilang mga natatanging kategorya ng pagkakalantad sa mga parusa.
• Depende sa halaga ng paglilipat, baguhin ang pamantayan ng volume.
• Ipakita lamang ang mga transaksyong may sanctioned na mga address pagkatapos ng petsa ng pagtatalaga ng mga parusa sa pamamagitan ng pag-filter sa panganib ng counterparty ng isang address.

Ang bawat organisasyon ay nagtatakda nito mga patakaran sa parusa batay sa konteksto nito at pagpaparaya sa panganib. Maaaring gumawa ng iba't ibang paraan ang mga user depende sa uri ng organisasyon, mga pagpapatakbo nito, pag-setup, mga serbisyo, at mga kinakailangan sa regulasyon, kabilang ang KYC at AML.

Ang mga desisyon tungkol sa mga uri ng mga transaksyon at mga address na maaaring tanggapin ng isang organisasyon sa platform nito ay nananatiling tanging prerogative ng organisasyon. Dahil dito, hindi maaaring harangan ng TRM ang anumang mga transaksyon o address sa blockchain.

Dahil sa paglitaw ng mga pag-atake ng alikabok, ang TRM ay gumagawa ng mga bagong paraan upang payagan ang mga customer na tantyahin ang pagkakalantad ng kanilang mga asset sa iba't ibang uri ng mga parusa. Ang mga bagong pamamaraan na ito ay magbibigay-daan sa kanila na tukuyin kung aling mga address ang pinakamalamang na maapektuhan ng "tunay" na pagkakalantad sa mga parusa.

Ngunit, sa kinakailangang malinaw na patnubay mula sa mga regulator tungkol sa mga implikasyon ng pag-atake ng alikabok, ganap na matukoy at mapipigilan ng TRM ang mga transaksyong ito na mangyari. Iyon ay dahil umaasa ang mga customer nito sa TRM para sa kumpleto at makatotohanang data.

Chainabuse – isang plataporma para mag-ulat ng pandaraya

Inilunsad ng TRM Labs ang Chainabuse noong unang bahagi ng taong ito, isang platform na pinapagana ng komunidad na nagbibigay-daan sa sinuman sa crypto economy na mag-ulat ng panloloko at iba pang mga krimen sa pananalapi. Ang libreng tool ay nagbibigay-daan sa mga gumagamit at biktima ng crypto na gumanap ng mahalagang papel sa paggawa ng ecosystem na mas ligtas.

Ang platform ay ang unang multi-chain na tool sa pag-uulat na nagbibigay-daan sa mga user na mag-ulat ng ilegal na aktibidad sa loob ng komunidad ng crypto nang hindi nagpapakilala. Maaaring lumahok ang mga user sa isang pampublikong forum kung saan maaari nilang talakayin ang kanilang mga alalahanin. 

Ang mga ulat na nauugnay sa parehong mga entity o address ay pinagsama-sama at iniimbak sa isang mahahanap na database. Nagbibigay-daan iyon sa mga user na suriin ang mga proyekto o address na kanilang kinakaharap bago makipag-ugnayan sa kanila.

“Sa maraming kamakailang pag-atake at mga pagkakataon ng malisyosong aktibidad, nakita na natin ang potensyal ng komunidad ng crypto na magsama-sama upang alisin ang mga masasamang aktor at tumulong na protektahan ang isa't isa.

Ang Chainabuse ay idinisenyo upang gawing mas madali para sa mas maraming tao na aktibong isulong ang kulturang iyon at matiyak na ang diwa ng komunidad ay nananatiling isa sa pinakamakapangyarihang katangian ng crypto.”

Sabi ni Joe McGill, bahagi ng pandaigdigang pangkat ng pagsisiyasat sa TRM at isa sa mga punong arkitekto ng Chainabuse.

Ang Chainabuse platform ay pinapagana ng komunidad at sinusuportahan ng ilan sa mga nangungunang negosyo at pundasyon ng crypto sa mundo. Nagbibigay-daan ito sa mga kasosyo na matukoy at maimbestigahan ang mga ulat ng ipinagbabawal na aktibidad nang mas mabilis. Sa pamamagitan ng platform, madaling maiulat ng mga user ang mga pinaghihinalaang ilegal na aktibidad at makakuha ng tulong sa pamamagitan ng mabilis na pagsisiyasat.

Sino ang nakikipagtulungan sa TRM?

TRM para sa mga negosyong Crypto

Ang mabilis na paglitaw at ebolusyon ng cryptocurrency ay nagpapataas ng mga inaasahan ng mga mamimili para sa mabilis at tuluy-tuloy na mga transaksyon. Dahil dito, maraming kumpanya na nagpapatakbo sa espasyong ito ang lumipat sa kanilang tradisyonal na mga platform. Gumagamit na sila ngayon ng mga tool sa pagsusuri ng blockchain na mas nababaluktot at may kakayahang pangasiwaan ang kanilang iba't ibang pangangailangan.

Ang platform ng TRM, na idinisenyo upang tulungan ang mga kumpanya na sumunod sa iba't ibang mga regulasyon na nauugnay sa cryptocurrency, ay pinapagana ng blockchain intelligence. Nagbibigay-daan ito sa mga organisasyon na madaling ma-access at pamahalaan ang kanilang mga partikular na pangangailangan.

TRM para sa mga institusyong pampinansyal

Sa kabila ng napakalaking potensyal ng teknolohiya ng blockchain at cryptocurrency, kailangan pa ring magtiwala ang mga institusyong pampinansyal na kaya nilang pamahalaan ang mga panganib na nauugnay sa mga bagong produktong ito. Iyon ay dahil ang mabilis na paglitaw at ebolusyon ng mga bagong teknolohiyang ito ay maaaring magbanta sa kanilang mga operasyon.

Sa pamamagitan ng blockchain intelligence tool nito, ang TRM ay nagbibigay ng komprehensibong pagtingin sa mga panganib at kriminal na tipolohiya na natatangi sa mga cryptocurrencies. Ang mga secure na tool na ito ay maaaring mag-plug sa anti-money laundering at kontra-fraud na mga diskarte.

TRM para sa mga ahensya ng gobyerno

Ang mabilis na pagtaas ng paggamit ng cryptocurrency ay humantong sa pagtaas ng mga aktibidad na kriminal na may kaugnayan sa digital na pera. Kabilang dito ang ransomware, pag-iwas sa buwis, at pag-hack ng nation-state. Ang mga bagong paraan ng pag-iwas ay lumitaw din mula sa masasamang aktor.

Ang kakulangan ng mahusay na mga tool na idinisenyo upang labanan ang umuusbong na kalikasan ng crypto crime ay nag-udyok sa maraming organisasyon na muling pag-isipan ang kanilang diskarte sa pagsubaybay at pagsisiyasat. Ang mga susunod na henerasyong tool ng intelligence ng TRM ay binuo sa isang blockchain platform, na inaalis ang pangangailangan para sa legacy na arkitektura at nagbibigay ng mas mahusay at epektibong platform.

Ang mga pagsisikap ay patuloy na palawakin ang TRM 

Noong Nobyembre 9, 2022, ang TRM Labs kilala na nakalikom ito ng isa pang $70 milyon sa Series B funding round nito. Dinadala nito ang kabuuang halaga na itinaas sa $130 milyon. Si Thoma Bravo, isang pandaigdigang pribadong equity firm na namamahala ng mahigit $122 bilyon sa mga asset, ay isang series B investor.

Pinangunahan ni Thoma Bravo ang pag-ikot, na suportado ng mga umiiral na mamumuhunan tulad ng PayPal Ventures, Citi Ventures, at Goldman Sachs. Ang pagtaas ng Series B ng kumpanya noong Disyembre 2021 ay pinangunahan ng Tiger Global at suportado ng iba pang mamumuhunan.

Ayon sa kumpanya, ang mga pondo ay gagamitin upang bumuo at maghatid ng mga tool na makakatulong na maiwasan ang pandaraya at iligal na pananalapi. Susuportahan din nila ang pagbuo ng mga programa sa pagsasanay at mga serbisyo sa pagtugon sa insidente.

"Ang demand ay hindi kailanman naging mas malakas para sa mga solusyon na tumutulong na protektahan ang mga gumagamit ng crypto, humahadlang sa mga ipinagbabawal na aktor, at sumusuporta sa blockchain-based na pagbabago," sabi ni Esteban Castaño, co-founder at CEO ng TRM.

Pagkatapos ng unang Series B round noong Disyembre, nakuha ng kumpanya ang CSITech, isang blockchain at crypto forensics firm na dalubhasa sa pagsisiyasat ng panloloko. Inilunsad din nito ang Chainsbuse, isang libreng platform sa pag-uulat ng scam.

Final saloobin

Naghahanap ang TRM Labs na lumikha ng mga makabagong produkto na sumusuporta sa paglago ng ekonomiya ng cryptocurrency sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga platform at kumpanya ng mga kinakailangang tool at mga tuntunin upang sumunod sa mga batas. Makakatulong din ang mga produktong ito na maiwasan ang pagsasamantala ng mga cryptocurrencies ng mga organisasyong kriminal at terorista.

Ang koponan sa TRM ay nagsabi na ito ay nakatuon sa pagbuo ng isang mas ligtas na sistema ng pananalapi para sa komunidad ng cryptocurrency. Magpapatuloy ito sa pakikipagtulungan sa mga customer nito at iba pang lider ng industriya upang bumuo ng mga makabagong solusyon.

Sundan Kami sa Google News