Ang Diumano'y 'Shadow Banker' na si Reggie Fowler ay Umamin na Nagkasala sa Panloloko sa Crypto Capital Case

Si Reginald Fowler, isang dating minorya na may-ari ng Minnesota Vikings, ay mayroon ay nagkasala sa panloloko sa kanyang pagkakasangkot sa pagbubukas at pagpapatakbo ng mga bank account para sa mga kumpanya ng cryptocurrency. 

Habang nagtatrabaho para sa Crypto Capital na nakabase sa Panama, tinulungan umano ni Fowler ang mga exchange na makakuha ng mga serbisyo sa pagbabangko kapag kakaunti ang mga institusyong pampinansyal ang kukuha sa kanila bilang mga customer. Ngunit sa pamamagitan ng paggawa nito, pinayagan din niya ang mga ito na laktawan ang mga regulasyon sa money-laundering, ayon sa mga paratang.

Itinatag noong 2013, ang Crypto Capital ay hindi ang iyong karaniwang bangko. Tulad ng iba pang bahagi ng crypto, ang mga operator nito ay hindi nakikilala. Ang operasyon ay nagtrabaho sa pamamagitan ng pagbubukas ng mga account para sa mga kliyente ng crypto gamit ang pangalan ng mga kumpanya ng shell sa mga internasyonal na bangko. Kapag ang isang bangko ay naging matalino na ang account ay maaaring aktwal na ginagamit para sa isang negosyong cryptocurrency, ang Crypto Capital ay magpapatuloy sa susunod. 

Ang Kraken, Binance, at iba pang mga kagalang-galang na kumpanya ay gumamit ng Crypto Capital sa isang punto o iba pa. Ganoon din ang ginawa ng QuadrigaCX, isang Canadian exchange na nawalan ng milyun-milyong pondo ng customer nang misteryosong namatay ang tagapagtatag nito na may hawak ng password noong Disyembre 2018.

Ngunit ang pinakamalaking customer ng Crypto Capital ay ang Bitfinex, ang sister exchange sa stablecoin issuer na Tether. 

Ang whack-a-mole na operasyon ay direktang tumama noong Oktubre 2018 nang hindi ma-access ng Bitfinex ang $850 milyon na hawak ng Crypto Capital. Pansamantalang na-pause ng exchange ang mga cash deposit, kung saan ang mga user ay nag-uulat ng mga pagkaantala sa mga withdrawal. Upang mahawakan ang kakulangan sa crypto, hiniram umano ng Bitfinex ang mga pondo mula sa Tether—na pinamamahalaan ng parehong parent company bilang Bitfinex, iFinex.

Hindi nagtagal, ang New York Attorney General's Office ay nagbukas ng imbestigasyon sa Bitfinex at Tether, na ang huli ay nag-claim na na-backstopped sa pamamagitan ng cash. Sinabi ng Attorney General na ang pagsasama-sama ng mga pondo na ito ay katumbas ng panloloko at, higit pa, na hindi totoo ang mga pahayag ni Tether na ang stablecoin nito ay sinusuportahan ng cash. Mag-tether sa huli palagian noong Pebrero 2021 para sa $18.5 milyon at isang kasunduan na itigil ang mga operasyon sa estado, bagama't hindi nito inamin ang pagkakamali. Mula sa pagsisiyasat, inihayag din na ang mga reserba nito ay may kasamang mga asset bukod sa cash.

Ang Crypto Capital, sa bahagi nito, ay nag-claim na ang $850 milyon ay hindi magagamit dahil ang mga opisyal ng Amerikano, Polish, at Portuges ay nag-freeze ng mga account nito.

Gayunpaman, may kapital si Fowler. Ayon sa gobyerno ng US, siya at si Ravid Yosef—isa pang umano'y operator ng Crypto Capital—ay humawak ng $345 milyon na nakalat sa 60 bank account. 

Isa itong up-and-down na kaso para kay Fowler, na pumasok sa isang plea deal noong 2020 na makikita niyang umamin lamang sa operasyon bilang isang hindi lisensyadong money transmitter. Ngunit ang $371 milyon na multa ay labis, at si Fowler ay umatras mula sa kasunduan. Bilang tugon, idinagdag ng US ang wire fraud sa listahan ng mga singil. 

Dahil ang paglilitis ay nakatakdang magsimula sa kalagitnaan ng Mayo, muling pumayag si Fowler, sa pagkakataong ito ay umamin na nagkasala hindi lamang sa isang hindi lisensyadong singilin sa transmitter ng pera kundi pati na rin sa wire fraud at pagsasabwatan upang gumawa ng pandaraya sa bangko. 

Bilang bahagi ng "bukas" na pakiusap, si Fowler ay hindi pa nasentensiyahan.

Ang pinakamahusay sa Decrypt diretso sa iyong inbox.

Kunin ang mga nangungunang kwento na na-curate araw-araw, lingguhang pag-ikot at malalim na pagsisid diretso sa iyong inbox.