Ang Blockchain at crypto ay maaaring maging isang biyaya para sa pagsubaybay sa mga krimen sa pananalapi

Ang mga pamahalaan sa buong mundo ay naging mas may kamalayan din sa merkado ng crypto at sa iba't ibang paraan kung saan ito makokontrol. 

Sa kabila ng lumalaking rate ng pag-aampon at paglahok ng mga pangunahing pinansyal na higante, gayunpaman, ang mga naysayer ay patuloy na naglalarawan ng crypto bilang isang tool para sa mga miscreant at kriminal. Ilang crypto platform at decentralized finance (DeFi) protocol ang nakompromiso sa paglipas ng mga taon, dahil sa iba't ibang mga kahinaan sa code o mga problema sa sentralisasyon. Gayunpaman, ang pagnanakaw ng pera ay ang pinakamadaling bahagi, habang ang paglipat ng pera at pag-cash out ay halos imposible.

Pangunahin ito dahil ang karamihan sa mga transaksyon sa crypto ay naitala sa isang pampublikong ledger, na gumaganap bilang isang permanenteng trail, at kahit na ang hacker ay gumagamit ng iba't ibang mga serbisyo ng paghahalo ng barya upang itago ang mga pinagmulan nito, ang makapangyarihang mga tool sa pagsubaybay sa transaksyon ay maaaring tuluyang matukoy ang mga naturang ipinagbabawal na landas.

Kahit na ang mga serbisyo ng paghahalo ng barya ay mayroon din nagsimulang harangan ang mga transaksyon nauugnay o na-flag bilang bawal.

Sa pamamagitan ng masusing pag-aaral, ang mga crypto forensic firm gaya ng Chainalysis at Elliptic ay higit pang pinabulaanan ang paniwala na ang cryptocurrency ay nagbibigay ng perpektong tool para sa mga krimen sa pananalapi at pagtakpan ng bawal na aktibidad.

Ang isang kamakailang ulat ng Chainalysis ay nagpapakita na ang porsyento ng mga transaksyon sa crypto na nauugnay sa mga ipinagbabawal na aktibidad noong 2021 ay 0.15% lamang.

Ang mga cryptocurrencies ay naging mas mainstream sa nakalipas na ilang taon, kasama ang pampublikong reseta ng crypto market na umuusbong mula sa isang bubble sa internet ilang taon na ang nakalipas tungo sa isang maaasahang opsyon sa pamumuhunan ngayon.

Sinabi ni Dmytro Volkov, punong opisyal ng teknolohiya sa crypto exchange CEX.IO, sa Cointelegraph kung bakit luma na ang ideya ng crypto na pangunahing ginagamit ng mga kriminal:

“Ang maling kuru-kuro na ang crypto ay kadalasang ginagamit ng mga kriminal ay malamang na nag-ugat noong panahon ng Silk Road. Ang katotohanan ay ang hindi nababagong aspeto ng blockchain ay nagpapahirap sa pagtatago ng mga transaksyon. Sa kaso ng Bitcoin, na ang blockchain ledger ay available sa publiko, ang isang seryosong palitan sa isang karampatang analytics team ay madaling masubaybayan at mapipigilan ang mga hacker at launderer bago magawa ang pinsala.

Idinagdag niya na "Hangga't ang pangkat ng seguridad ay nananatiling proactive at nauuna sa teknolohiya ng blockchain, maaari naming ipagpatuloy ang pagprotekta sa aming mga customer. Habang patuloy na lumalago ang industriyang ito, naniniwala ako na ang mito ng crypto na pangunahing ginagamit ng mga kriminal ay maglalaho.”

Nabanggit ni Volkov na mayroong isang "paghahabulan ng armas sa pagitan ng mga cybercriminal at mga security team ng cryptocurrency ecosystem," habang sinusubukan pa rin ng mga ne'er-do-well na maghanap ng mga instrumento upang mapadali ang mga ipinagbabawal na aktibidad. Gayunpaman, "Hindi ito eksklusibo sa industriya ng digital asset," sabi ni Volkov. 

Isang "papel" na landas

Mayroong ilang mga pagkakataon kung saan natagpuan ang mga kriminal sinusubukang i-launder ang mga ninakaw na cryptocurrencies taon pagkatapos ng katotohanan, ang pinakahuling halimbawa ay Bitfinex. 

Nasundan ng mga ahente ng pagpapatupad ng batas ang ninakaw na Bitcoin (BTC) — tinatayang nasa $4 bilyon ang halaga ngayon — sa pamamagitan ng blockchain upang tuluyang mapigil ang influencer na si Heather Morgan at ang kanyang asawang si Ilya Lichtenstein, isang cybersecurity specialist.

Nauugnay: Pagbibigay kahulugan sa Bitfinex Bitcoin bilyun-bilyong

Derek Muhney, executive vice president sa Coinsource — isang Bitcoin ATM provider — sinabi sa Cointelegraph:

"Tingnan ang kinalabasan ng 2016 Bitfinex hack. Ang mga indibidwal na kasangkot ay nagtangkang maglaba ng humigit-kumulang $4.5 bilyon sa cryptocurrency sa pamamagitan ng paggamit ng ilang pamamaraan sa paglalaba. Gayunpaman, nagawang sundin ng tagapagpatupad ng batas ang pera sa pamamagitan ng blockchain, kilalanin ang mga may kasalanan at mabawi ang malaking bahagi ng ninakaw na pera. Ang mga kasong tulad nito ay nagpapatunay na maaaring subukan ng mga kriminal na samantalahin ang crypto ngunit hindi sila magtatagumpay. Nilikha ang Crypto para sa mga tao at magpapatuloy na para sa mabubuting tao."

Mula sa isang panlabas na pananaw, ang paggamit ng cryptocurrency para sa mga aktibidad na kriminal ay maaaring mukhang mainam. Ang mga online na transaksyon ay maaaring gawin nang mabilis at nang hindi kinakailangang pisikal na ilipat ang mga kabuuan ng pera sa malalayong distansya. Ngunit, alam ng mga nasa mundo ng crypto na mayroong matatag na mga protocol sa lugar na nagpapahintulot sa pagpapatupad ng batas na panatilihin ang mga rekord at i-verify ang pagkakakilanlan ng mga customer kung kinakailangan.

Ang mga palitan ng crypto ay may mahalagang papel

Ang mga palitan ng Crypto ay may mahalagang papel sa pagtukoy at pagharang o pagyeyelo ng mga ninakaw na pondo, dahil epektibo silang nagsisilbing off-ramp para sa crypto sa fiat. 

Kamakailan, hinarangan ng Binance ang $6 milyon na halaga ng mga ninakaw na pondo nauugnay sa Ronin bridge hack. Inihayag ng crypto exchange na sinubukan ng hacker na mag-cash out ng $5.8 milyon mula sa kabuuang $600 milyon sa pamamagitan ng 86 na account sa maliliit na batch.

Habang nagiging mahirap ang laundering sa pamamagitan ng mga sentralisadong palitan na may mabibigat na patakarang Know Your Customer (KYC), ang mga hacker ay bumaling sa decentralized exchanges (DEX) sa pag-asang ma-anonymize ang kanilang mga galaw.

Gayunpaman, kadalasan, ang mga hacker na ito ay nagko-convert ng kanilang ninakaw na crypto sa mga stablecoin, na, kapag na-flag, ay madaling ma-freeze ng nagbigay. Kaya, ang laundering sa pamamagitan ng mga platform ng DEX ay naging mahirap din.

Sinabi ni Tigran Gambaryan, vice president ng pandaigdigang intelligence at mga pagsisiyasat sa Binance, sa Cointelegraph na habang ang mga kriminal ay patuloy na gagamit ng crypto para sa laundering, ang mga palitan ay ang unang linya ng depensa laban sa kanila:

“Ang mga kriminal ay maglalaba ng pera anuman ang anyo nito. Pagdating sa cryptocurrency, ang mga palitan ay ang unang linya ng depensa at kailangang maging handa para doon. Ang kailangang gawin ng mga palitan ay magkaroon ng sapat na bilang ng mga tao na may tamang kadalubhasaan at kinakailangang kasangkapan upang ihinto at matukoy ang mga kahina-hinalang transaksyon. Ang wastong KYC at mga tool sa pagsubaybay sa transaksyon ay mahalaga."

Nakatulong din ang Binance na tanggalin ang isang cybercriminal ring laundering $500 milyon sa mga digital na asset na natanggap sa pamamagitan ng mga pag-atake ng ransomware. Nakipagtulungan din ang palitan sa mga lokal na pamahalaan at mga ahensyang nagpapatupad ng batas upang harapin ang mga panganib sa ransomware.

Ang mga pera ng Fiat ay mas mahina sa mga ipinagbabawal na aktibidad

Ang ilan sa mga pinakamalaking naysayers na nagpapalaganap ng salaysay ng crypto bilang isang tool para sa kriminalidad ay ang mga tradisyunal na banker, na sila mismo ay hindi inosente sa mga masasamang gawaing pinansyal.

Sa kabila ng pagbuhos ng bilyun-bilyong dolyar ng mga pamahalaan sa mahigpit na mga regulasyon sa pagbabangko, kabilang ang mga hakbang sa Anti-Money Laundering (AML), ang mga pangunahing institusyon sa pagbabangko ay nagbayad ng mahigit $300 bilyong multa mula noong 2000 para sa maraming iba't ibang paglabag sa pag-uugali kabilang ang ngunit hindi limitado sa insider trading at mga kakulangan sa AML .

Sa 2021 lamang, halos pitong bangko ang sama-sama bayad $1.933 bilyon para sa pagwawalang-bahala sa mga panloob na ipinagbabawal na aktibidad sa mga pangunahing depekto sa pagsunod sa AML.

Ang malaking pagkakaiba sa pagitan ng ipinapalaganap laban sa crypto at ang realidad ng industriya ay nagpapakita ng pangangailangan para sa desentralisasyon. Ang mga pangunahing tradisyonal na institusyong pampinansyal anuman ang mga hakbang sa seguridad ay nakatulong sa paglalaba ng mas maraming pera kaysa pinangangasiwaan ng mga kriminal sa pamamagitan ng paggamit ng mga cryptocurrencies.