Naglabas ang CNBC ng investigative piece sa Binance na binanggit ang mga alegasyon ng pagpayag sa mga customer nitong Chinese na i-override ang cryptocurrency trading ban ng bansa.
Ayon sa artikulo, tinuruan ng staff at mga boluntaryo ng Binance ang iba kung paano dayain ang exchange's know your customer (KYC), residency, at mga proseso ng pag-verify at kung paano makakuha ng Binance debit card sa pamamagitan ng pagsisinungaling tungkol sa kung saan sila nakatira.
Ang mga pagbubunyag na ito ay nagdududa sa pagiging epektibo ng mga pagsusumikap na anti-money laundering (AML) ng Binance, at ang mga eksperto ay nagpahayag ng pagkabahala na ang mahinang pagpapatupad ng palitan ng mga alituntunin ng KYC ay maaaring magkaroon ng mga kahihinatnan sa kabila ng China.
Ang mga customer na Tsino ay gumagamit ng mga proxy server upang i-bypass ang mga paghihigpit sa crypto
Ang palitan ay nakakita ng tuluy-tuloy na daloy ng mga Chinese na customer na naghahanap ng mga paraan upang iwasan ang pagbabawal ng China sa cryptocurrency trading. Ayon sa pag-aaral, ang mga customer mula sa China at iba pang mga bansa ay regular na umiiwas sa mga regulasyon ng Binance sa pamamagitan ng paggamit ng isang proxy server upang itago ang kanilang lokasyon.
Ang mga mensahe mula sa mga opisyal na chatroom sa wikang Tsino ng Binance ay nagpapahiwatig na ang mga manggagawa at boluntaryo ay nagspell out ng mga diskarte na kinasasangkutan ng pekeng mga dokumento ng bangko o nag-aalok ng mga maling address at pagmamanipula sa mga system ng Binance.
Dahil ang mga palitan ng cryptocurrency ay labag sa batas sa China mula noong 2017 at ang crypto mismo ay magiging ilegal sa 2021, ang mga customer ng Binance na Chinese ay may malaking panganib sa paggamit ng mga pamamaraang ito. Ang mga bagay na gustong ma-access ng mga mamamayang Tsino ay labag din sa batas sa ilalim ng batas ng China.
Maaaring samantalahin ito ng mga terorista
Pinaghihinalaan ang mga pagsisikap ng KYC at AML ng Binance dahil sa mga diskarteng ibinabahagi ng mga customer. Para sa mga internasyonal na negosyo tulad ng Binance, KYC, at AML na mga hakbangin ay mahalaga upang matiyak na ang mga customer ay hindi nakikilahok sa mga ipinagbabawal na aktibidad tulad ng terorismo o pandaraya.
Maaaring gamitin ito ng mga terorista, kriminal, money launderer, cyber people sa North Korea, Russian billionaire, atbp., para ma-access ang imprastraktura na ito, ayon kay Sultan Meghji, isang propesor sa Duke University at dating nangungunang innovation officer sa federal deposit insurance corporation (FDIC ).
Samantala, si Jim Richards, isang executive sa anti-money-laundering unit ng Wells Fargo, ay nagpahayag ng mga alalahanin tungkol sa potensyal na epekto ng mga pamamaraan na ginagamit upang iwasan ang mga kontrol ng KYC ng Binance sa labas ng China.
Nang maabot para sa isang tugon, ipinaalam ng isang tagapagsalita ng Binance sa CNBC na gumawa sila ng aksyon laban sa mga manggagawa na maaaring lumabag sa mga panloob na pamamaraan nito, kabilang ang hindi naaangkop na paghingi o pag-aalok ng mga mungkahi na hindi awtorisado o alinsunod sa kanilang mga pamantayan.
Idinagdag din ng tagapagsalita na ang Binance, na kamakailan ay gumawa ng matapang na hakbang tungkol sa mga parusa sa Russia, ay nagbabawal sa mga empleyado na magmungkahi o suportahan ang mga user sa pag-iwas sa kanilang mga lokal na batas at patakaran sa regulasyon. Kaagad silang tatanggalin o susuriin kung mapapatunayang lumabag sa mga patakarang iyon.
Bilang konklusyon, ang maliwanag na kakulangan ng Binance sa pagpapatupad ng mga alituntunin ng KYC at ang suporta ng mga empleyado at boluntaryo nito para sa mga user na umiwas sa mga lokal na batas at patakaran sa regulasyon ay nagdulot ng malubhang alalahanin tungkol sa kakayahan ng exchange na pigilan ang mga ilegal na aktibidad.
Idiniin din ng ulat ang kahalagahan ng mga internasyonal na kumpanya tulad ng Binance na nagpapatupad ng mas mahigpit na mga hakbang sa KYC at AML upang matiyak na ganap silang sumusunod sa mga lokal na regulasyon.
Pinagmulan: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/