Pagsunod sa Crypto Asset sa US SEC Agenda noong 2023

Sinabi ng Division of Examinations ng US Securities and Exchange Commission (SEC) na tututukan nito ang mga umuusbong na teknolohiya at crypto-asset sa paglabas nito noong 2023.

Ang dibisyon susuriin ang mga broker-dealers at Registered Investment Advisers (RIAs) na gumagamit ng fintech sa ilalim ng kategoryang ito. Kabilang dito ang pagpapatupad ng mga bagong teknolohiya para sa paghawak ng mga investor account.

Sinalungguhitan ng SEC ang Pamantayan ng Pangangalaga

Nakasaad sa release, "Ang mga pagsusuri ng mga nagparehistro ay tututuon sa alok, pagbebenta, rekomendasyon ng, o payo tungkol sa pangangalakal sa crypto o mga asset na nauugnay sa crypto."

Ang dibisyon ng ahensya ay naglalayong tiyakin na ang RIA ay nakakatugon at sumusunod sa mga may salungguhit na pamantayan ng pangangalaga nito. Samakatuwid, ang mga kumpanya ay nasa ilalim ng radar habang gumagawa ng mga rekomendasyon, gumagawa ng mga referral, o nagbibigay ng payo sa pananalapi. I-scan din ito kung pana-panahong susuriin, ina-update, at pagbutihin ng kumpanya ang pagsunod, pagsisiwalat, at mga patakaran sa pamamahala ng peligro.

Ang isang hiwalay na listahan ng mga nakasulat na patakaran ng mga nakarehistrong tagapayo sa pamumuhunan (RIAs) at mga obligasyong fiduciary ay ginawang pampubliko. Nilalayon ng regulator na tiyakin ang pagsunod sa mga patakaran.

Sinabi ni SEC Chair Gary Gensler, "Sa pagpapatupad laban sa 2023 na mga priyoridad, ang Dibisyon ay tutulong na matiyak ang pagsunod sa mga batas at panuntunan ng pederal na securities."

Securities Watchdog Muling Pinagtitibay ang Mga Panganib sa Crypto

Ang Gensler ay madalas na nagpahayag ng mga alalahanin tungkol sa pamumuhunan sa mga pribadong crypto asset. Madalas na iniiwasan ng chairman ang magkomento sa mga partikular na proyekto ngunit nag-refer sa maraming cryptocurrency mga asset bilang mga securities.

Kamakailan lamang ay inaangkin niya na ang mga cryptocurrencies ay isang labis speculative at pabagu-bago ng isip pamumuhunan. Ang pinuno din ng ahensya nagbabala ang mga mamumuhunan upang maging maingat sa pagbabalik ng “too good to be true”. Itinuro niya ang mga platform ng pagpapautang na nag-aalok ng magagandang kita sa gitna ng malawakang kahinaan ng merkado.

Ang dibisyon ay nag-target ng "mga finfluencer" habang tumutuon sa mga kaugnay na isyu noong 2022. Sinuri din ng dibisyon sa taon kung ang mga kasalukuyang operasyon at kontrol ay naaayon sa mga nakasaad na pagsisiwalat. Dapat din silang naaayon sa antas ng pag-uugali na inaasahan para sa kaligtasan ng mga namumuhunan.

Sinuri din nito kung ang mga rekomendasyon at patnubay, kabilang ang mga ginawa ng mga algorithm, ay naaayon sa mga panuntunan. Sa naunang bersyon din nito, nagsikap ang ahensya na isaalang-alang ang mga partikular na panganib na nauugnay sa mga umuusbong na teknolohiya.

Sa isang hiwalay na pakawalan sa linggong ito, sinabi ng SEC na maaaring payagan ng mga self-directed IRA ang mga pamumuhunan sa “crypto assets,” gaya ng “virtual currency, coin, at token.” Inulit ng ahensya ang posibilidad na ang mga asset ng cryptocurrency ay maaaring mga securities na ibinebenta nang walang pagpaparehistro ng SEC o isang lehitimong exemption sa pagpaparehistro.