(Bloomberg) — Pinag-aaralan ng Cryptocurrency-friendly na bangko na Silvergate Capital Corp. kung mabubuhay pa rin ito at sinusuri ang mga kontrol sa pananalapi nito, kasunod ng pagbagsak ng FTX ng Sam Bankman-Fried. Ang pagbabahagi ay bumagsak ng hanggang 25%.
Karamihan Basahin mula sa Bloomberg
"Kasalukuyang sinusuri ng kumpanya ang ilang mga regulasyon at iba pang mga pagtatanong at pagsisiyasat na nakabinbin patungkol sa kumpanya," sabi ng Silvergate na nakabase sa La Jolla, California sa isang pag-file noong Miyerkules, na isiniwalat din na hindi nito maihain ang taunang ulat nito sa oras. . "Ang independiyenteng nakarehistrong pampublikong accounting firm ng kumpanya ay humihiling din ng detalyadong impormasyon na may kaugnayan sa mga naturang bagay at ang kumpanya ay tumutugon sa mga naturang kahilingan."
Sinabi ni Silvergate na nagbenta ito ng karagdagang mga debt securities noong Enero at Pebrero at ang mga pagkalugi na nauugnay sa portfolio ng mga securities nito kasama ng iba pang mga kadahilanan ay maaaring makapinsala sa kakayahang gumana bilang isang patuloy na pag-aalala. Ipinahiwatig din nito na iniimbestigahan ito ng US Justice Department, na nagpapatunay sa isang naunang ulat ng Bloomberg.
Ang mga maiikling nagbebenta ay nagpapadala ng mga liham sa mga auditor ng kumpanya at mga regulator ng US na nagdedetalye kung ano ang kanilang tinitingnan bilang maling pag-uugali sa bahagi ng bangko at mga kliyente nito, kabilang ang mga paratang ng money laundering. Ang seksyon ng pandaraya ng Justice Department ay nag-iimbestiga sa Silvergate sa mga pakikitungo nito sa FTX at Bankman-Fried's cryptocurrency hedge fund Alameda Research, iniulat ng Bloomberg News noong nakaraang buwan, na binabanggit ang mga taong pamilyar sa bagay na ito.
Ang stock ay bumagsak ng kasingbaba ng $10.15 sa pinalawig na kalakalan sa New York kasunod ng anunsyo.
Samantala, ang mga mambabatas ng US kasama si Senator Elizabeth Warren, ay nagpadala sa bangko ng maraming round ng mga tanong tungkol sa mga relasyon nito sa FTX, na tinatawag na umiwas at hindi kumpleto ang mga naunang tugon ng kompanya.
Sa ilalim ng mga panuntunan sa seguridad, ang mga pampublikong kumpanya na kasing laki ng Silvergate ay kinakailangang maghain ng komprehensibong taunang ulat, na kilala bilang 10-K, 60 araw mula sa katapusan ng taon ng pananalapi. Ang ulat ay dapat magsama ng mga na-audit na pahayag sa pananalapi pati na rin ang isang liham na nagpapatunay na ang mga resulta ay inihanda alinsunod sa mga pamantayan ng accounting. Ang punong ehekutibong opisyal at ang punong opisyal ng pananalapi ay dapat ding patunayan sa pamamagitan ng sulat na ang ulat ay tumpak.
Ang deadline ng Silvergate para doon ay Miyerkules. Sa pamamagitan ng paghahain ng tinatawag na NT 10-K, ang Silvergate ay dapat magbigay ng dahilan para sa pagkaantala at pagkatapos ay mayroon pang 15-araw upang isumite ang ulat. Ang mga kumpanya kung minsan ay mas matagal kaysa doon upang makasunod, lalo na kung ang kaso ng muling pagsasabi. Ang Silvergate ay nag-ulat ng $1 bilyon na pagkalugi sa ikaapat na quarter ng 2022 habang nagbebenta ito ng mga securities upang masakop ang bilyun-bilyong dolyar ng mga withdrawal ng customer.
Ang auditor ng Silvergate, si Crowe LLP, ay nakatanggap ng maraming liham mula sa mga maiikling nagbebenta na sina James Gibson at Marc Cohodes na gumagawa ng mga paratang tungkol sa pangangasiwa ng Silvergate sa mga pondo ng customer at pagsasabi sa mga accountant na kinakailangan nilang siyasatin ang anumang isyu na materyal sa pag-audit nito, ayon sa mga komunikasyong sinuri ng Bloomberg.
Tumangging magkomento ang isang tagapagsalita ng Crowe.
"Sumusulat kami upang alertuhan ka sa mga panganib na ginamit ng mga customer ng Silvergate ang entity upang makisali sa malaking money laundering at na ang pamamahala ng Silvergate ay nagmisrepresent ng mga operasyon ng negosyo nito na posibleng lumalabag sa batas at mga pamantayan sa pag-audit," isinulat ni Gibson sa isang Peb. 6 sulat.
Ang mga maiikling nagbebenta, sa liham na iyon, ay tumutukoy sa tugon ni Silvergate noong Disyembre sa Senado na nagsasabing ang programang anti-money-laundering ng bangko ay sinusuri taun-taon ng mga independiyenteng auditor at hinahamon si Crowe na maglabas ng pampublikong pahayag na naglilinaw sa saklaw ng mga pag-audit nito.
Nagpadala rin sina Gibson at Cohodes ng mga liham sa Federal Reserve Board at sa Justice Department na humihimok ng mga pagsisiyasat sa mga kontrol at transaksyon sa anti-money-laundering ng bangko na kinasasangkutan ng mga kliyente ng crypto, ayon sa mga dokumentong nakita ng Bloomberg.
Ang Silvergate ang pinaka-pinaikling stock ng US noong Martes, ayon sa data mula sa S3 Partners. Humigit-kumulang 81% ng mga bahaging magagamit para sa pangangalakal ay naibenta nang maikli, mas malaki kaysa sa porsyento para sa mga nababagabag na kumpanya kabilang ang Carvana Co. at Bed Bath & Beyond Inc.
Ang papel ng Silvergate sa paghawak ng mga transaksyon para sa FTX at Alameda ay patuloy na lumalabas habang ang mga pederal na tagausig sa Manhattan ay nagtatayo ng kanilang kaso laban sa Bankman-Fried. Sa mga papeles ng korte na inihain noong nakaraang linggo na nagdaragdag ng higit pang mga singil laban sa Bankman-Fried, binalangkas ng mga tagausig ang isang pamamaraan kung saan ang mga Silvergate account ay di-umano'y ginamit ng Bankman-Fried at ng iba pa upang itago ang mga pondong aktwal na ginagamit para sa FTX.
Nang hindi pinangalanan ang bangko, inaakusahan ng mga tagausig ang mga binuksang account ng Bankman-Fried sa ilalim ng pangalang North Dimension sa pagtatangkang maiwasan ang mas mahigpit na angkop na pagsusumikap ng bangko. Ang bangko sa dokumento ay tinutukoy bilang Bangko 1, na inilalarawan ng sakdal na nakabase sa California. Isang mosyon sa Nobyembre na inihain ng FTX Trading sa kaso ng pagkabangkarote sa Delaware ay nagbubunyag ng dalawang North Dimension account sa Silvergate. Sinabi rin ng isang taong pamilyar sa bagay na ang Bank 1 ay Silvergate.
Ang paghaharap ay hindi inaakusahan ang bangko ng anumang maling gawain, at ang pagsisiyasat ng Justice Department sa Silvergate ay maaaring magwakas nang walang mga singil. Nauna nang sinabi ni Silvergate na biktima ito ng FTX at Alameda at ang buong kooperasyon nito ay magtatakda ng rekord.
-Sa tulong mula kay Miles Weiss.
(Mga update sa pagbabahagi, pagsisiyasat, kaso ng FTX, simula sa unang talata.)
Karamihan sa Basahin mula sa Bloomberg Businessweek
© 2023 Bloomberg LP
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/crypto-bank-silvergate-plunges-says-222609394.html