Binance, ang pinakamalaking crypto exchange ayon sa volume, ay nahaharap sa mas mataas na pagsisiyasat sa isang lihim na channel na ginamit nito upang maglipat ng mga pondo. Sa loob ng ilang buwan, mahigit $400 milyon mula sa Binance.US ang inilipat sa pagitan ng mga account na kinokontrol ng CEO na si Changpeng Zhao.
Ang industriya ng cryptocurrency ay madalas na nauugnay sa pagiging lihim at hindi nagpapakilala, at ang paggalaw ng pera ng mga kumpanya ng crypto ay walang pagbubukod.
Habang ang mga tradisyunal na institusyong pampinansyal ay kailangang sumunod sa mga mahigpit na regulasyon at mga kinakailangan sa pag-uulat, ang desentralisadong katangian ng mga cryptocurrencies at ang kanilang kakulangan ng isang sentral na awtoridad ay nagpapadali para sa mga kumpanya ng crypto upang panatilihing lihim ang kanilang mga pinansiyal na pakikitungo.
Mga Institusyon ng Crypto na Nakikisali sa Mga Kaduda-dudang Kasanayan
Isa sa mga pangunahing dahilan kung bakit ang mga crypto firm ay nakikibahagi sa mga lihim na paggalaw ng pera ay upang maiwasan ang regulasyon. Dahil ang mga cryptocurrencies ay hindi kinikilala bilang legal na tender sa maraming bansa at ang kanilang mga regulatory frameworks ay ginagawa pa rin, ang mga kumpanya ay kadalasang mas pinipili na ilayo ang kanilang mga pinansiyal na pakikitungo mula sa mga mata ng mga awtoridad. Nagbibigay-daan ito sa kanila na maiwasan ang mga gastos at paghihigpit sa pagsunod, na nagbibigay sa kanila ng higit na kakayahang umangkop upang gumana sa isang mabilis na umuusbong na industriya.
Ang isa pang dahilan para sa pagiging lihim ay upang maiwasan ang mga kakumpitensya na makakuha ng isang kalamangan. Ang industriya ng crypto ay lubos na mapagkumpitensya, na may maraming manlalaro na nagpapaligsahan para sa bahagi ng merkado. Ang mga kumpanya ay madalas na gumagamit ng hindi malinaw na mga kasanayan sa pananalapi upang panatilihing nakatago ang kanilang mga diskarte at posisyon mula sa mga karibal, na pumipigil sa kanila mula sa pagkakaroon ng isang foothold o paggamit ng impormasyon sa kanilang kalamangan.
Higit pa rito, ang mga kumpanya ng crypto ay nakikibahagi din sa mga lihim na paggalaw ng pera upang maiwasan ang pagsisiyasat ng publiko. Maraming negosyong cryptocurrency ang nagpapatakbo sa isang legal na lugar na kulay abo, at ang kanilang mga aktibidad ay maaaring maging kontrobersyal. Maaaring sangkot sila sa mga aktibidad na itinuturing ng ilan na hindi etikal o ilegal, tulad ng money laundering o pagpopondo ng terorista. Sa pamamagitan ng pagpapanatiling pribado sa kanilang mga pinansiyal na pakikitungo, maiiwasan ng mga kumpanyang ito ang negatibong publisidad at potensyal na legal na aksyon.
Mga Lihim na Kilusan
Sa kabila ng mga benepisyo, ang mga lihim na paggalaw ng pera ng mga kumpanya ng crypto ay mayroon ding mga makabuluhang downside. Maaari nilang pahinain ang transparency at pananagutan, na ginagawang mas madali para sa mga regulator at iba pang stakeholder monitor at tasahin ang mga panganib na nauugnay sa industriya. Bukod dito, maaari nilang dagdagan ang potensyal para sa pandaraya at iba pang mga kriminal na aktibidad, na nakakapinsala sa mga mamimili at nakakasira sa reputasyon ng industriya.
Sa kasalukuyan, sa gulo crypto exchange, ang Binance ay nahaharap sa regulatory heat. Sinasabing inilipat ng Binance ang $400 milyon mula sa Binance.US account nito sa isang kumpanyang naiulat na nakatali sa CEO na si Changpeng Zhao.
Maging ang dating punong ehekutibong opisyal sa Binance.US ay naiwan sa dilim tungkol sa mga nababahala na paglabas. Nagdulot ito ng pag-aalala at pagsisiyasat sa komunidad ng cryptocurrency.
Ayon sa ulat ng Reuters noong Pebrero 16, isang pagsisiyasat sa mga talaan ng pagbabangko at mga mensahe ng kumpanya ng Binance Nagpakita na mahigit $400 milyon ang ipinadala sa isang serye ng mga transaksyon noong 2021 mula sa isang account na kinokontrol ng Binance.US sa trading firm na Merit Peak.
“Sa unang tatlong buwan ng 2021, mahigit $400 milyon ang dumaloy mula sa Binance.US account sa Silvergate Bank na nakabase sa California patungo sa trading firm na ito, Merit Peak Ltd, ayon sa mga tala para sa quarter, na sinuri ng Reuters.”
Ang Silvergate, isang napakalaking crypto-friendly na bangko, ay dumating kamakailan sa ilalim regulatory eyes, given its mga link sa bumagsak na crypto exchange FTX.
Ang kawalan ng katiyakan at kawalan ng tiwala na ito ay nagdulot ng pinsala sa presyo ng stock nito, na kasalukuyang nakaupo sa mga pangmatagalang mababang mababa sa $20 bawat bahagi.
Bumili pa ang pondo ni George Soros ng mga put option (shorts) sa 100,000 shares ng Silvergate, nagkakahalaga ng $1.74 milyon noong Disyembre 31, ayon sa isang 13F paghahain.
Magkasalungat na Konsepto ng Transparency
Noong Pebrero noong nakaraang taon, inilunsad ng United States Securities and Exchange Commission (SEC) ang isang suriing mabuti sa mga potensyal na koneksyon sa pagitan ng Binance.US at dalawang partikular na kumpanya ng kalakalan—Sigma at Merit. Ang paglipat ay nagtaas ng mga karagdagang tanong tungkol sa transparency at pangako ng Binance na sumunod sa mga kinakailangan sa regulasyon.
Kapansin-pansin, ang ulat ay bumaba sa gitna ng Binance publishing a blog post na may pamagat na “Building Trust in the Crypto Ecosystem,” kung saan ang palitan ay nagsasabing ang mga asset ng customer ay “dapat lang gamitin sa mga paraan na tahasang pinahintulutan ng mga customer.”
Naabot ng BeInCrypto ang koponan sa Binance para sa komento sa isyu. Gayunpaman, ang koponan ay tumugon sa pamamagitan ng pagsasabi:
"Wala kaming mga komento tungkol diyan."
Higit pa rito, 'Ito ay isang isyu ng Binance.US; sila ay isang hiwalay at independiyenteng entity mula sa Binance.com. Maaari mong ihatid ang iyong kahilingan para sa mga komento/tanong sa kanila.' sinabi ng tagapagsalita ng Binance sa BeInCrypto.
Kasunod nito, ang koponan sa sangay ng US ay nagbahagi ng screenshot sa BeInCrypto na ganito ang nakasulat:
Nagpapaalaala sa FTX Collapse
Ang salaysay ng pag-shuffling ng mga pondo sa pagitan ng mga entity at account ay nagpapahiwatig ng mga alalahanin tungkol sa nangyari sa FTX. Ang ngayon-bangkarote na palitan ay kasangkot sa paglilipat at pagpapalitan ng mga pondo sa mga account na pinamamahalaan ng isang entity.
Nagtatanong ito tungkol sa regulasyon at ang clampdown ng SEC sa mga palitan ng crypto. Maraming pumupuna sa SEC sa pagiging mabagal sa pag-regulate ng industriya ng cryptocurrency, ngunit kamakailan ay pinalakas nito ang mga aksyong pagpapatupad nito.
Mayroong ilang mga regulasyon ngayon upang maiwasan ang mga underground na paggalaw ng pera sa industriya ng cryptocurrency. Ang isa sa pinakamahalaga ay ang Bank Secrecy Act (BSA), na nangangailangan ng mga institusyong pampinansyal, kabilang ang mga palitan ng cryptocurrency, na mag-ulat ng mga kahina-hinalang aktibidad sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Kabilang dito ang malalaking transaksyon, hindi pangkaraniwang pattern ng mga transaksyon, at mga transaksyong kinasasangkutan ng mga indibidwal o entity na may kilalang kriminal o teroristang relasyon.
Bilang karagdagan sa BSA, nagsagawa kamakailan ang SEC ng aksyon laban sa mga palitan ng cryptocurrency na lumalabag sa mga batas ng securities. Kabilang dito ang pag-aalok ng mga hindi rehistradong securities o pagsali sa mga mapanlinlang na aktibidad. Halimbawa, ang SEC ay kasalukuyang nasangkot sa isang demanda laban sa Ripple, ang kumpanya sa likod ng XRP cryptocurrency, para sa di-umano'y pagbebenta ng mga hindi rehistradong securities. Kinasuhan din ng SEC ang tagapagtatag ng platform ng cryptocurrency ng BitConnect ng pandaraya.
Ito ay nagkakahalaga ng noting na cryptocurrency firms ay hindi kinakailangan paggawa ng anumang hindi kayang gawin ng mga tradisyunal na kumpanya sa pananalapi. Gayunpaman, ang likas na katangian ng mga transaksyon sa cryptocurrency at ang hindi pagkakakilanlan ng mga kalahok ay maaaring gawing mas madali ang pagsali sa mga ipinagbabawal na aktibidad. Ito ang dahilan kung bakit napakahalaga ng mga regulasyon ng BSA sa pagpigil sa money laundering at iba pang ilegal na aktibidad sa industriya ng cryptocurrency.
Pagtanggi sa pananagutan
Ang lahat ng impormasyon na nilalaman sa aming website ay nai-publish sa mabuting pananampalataya at para sa pangkalahatang mga layunin ng impormasyon lamang. Anumang pagkilos na gagawin ng mambabasa sa impormasyong matatagpuan sa aming website ay mahigpit na nasa kanilang sariling peligro.
Pinagmulan: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/