Ang Crypto Lender Nexo ay Nagpapalabas ng Bagong Bank Run

Ang industriya ng crypto lending ay tinamaan ng malaking dagok dahil ang Nexo, isa sa nangungunang crypto lending platform, ay nakakita ng mga withdrawal na nagkakahalaga ng mahigit $158 milyon sa nakalipas na 24 na oras kasunod ng isang pagsalakay ng mga awtoridad ng Bulgaria sa mga opisina nito.

Ito ay isang sorpresa sa marami dahil ang Nexo ay mayroong 133,263 BTC, na nagkakahalaga ng humigit-kumulang $2.5 bilyon, sa mga pananagutan ng customer noong Huwebes at noong Biyernes ay bumaba ang mga hawak nito sa 124,939 BTC, nagkakahalaga ng $2.37 bilyon.

Sa loob ng mas mababa sa 24 na oras, humigit-kumulang 8,324 BTC ($158 milyon) ang na-withdraw mula sa crypto lending platform, ayon sa real-time na pagpapatunay ibinigay ng auditor ng Nexo na si Armanino sa website nito.

Maaaring Makompromiso ang Nexo

Ang pagsalakay ng mga awtoridad ng Bulgaria ay bahagi ng imbestigasyon sa umano'y ilegal na aktibidad na isinagawa ng Nexo.

Sa isang pahayag, sinabi ni Nexo na ang Bulgaria ay “ang pinaka-corrupt na bansa sa EU. Gumagawa sila ng AML at mga katanungan na may kaugnayan sa buwis tungkol sa isang Bulgarian na entity ng grupo na hindi kinakaharap ng customer ngunit mayroon lamang mga back office function — payroll, suporta sa customer, pagsunod.”

Sa kabila ng pagsalakay, sinabi ng co-founder ng Nexo na si Antoni Trenchev na "ang lahat ng mga sistema ay gumagana at ang lahat ay pinoproseso sa real-time gaya ng dati." Idinagdag din niya na ang aktibidad ay "mga order ng magnitude na mas maliit kaysa sa post-Celsius at post-FTX."

Ito ay isang sanggunian sa mga crypto lending platform Sentigrado at FTX. Nakakita rin ang mga ito ng malalaking pag-withdraw sa mga nakalipas na buwan na humahantong sa pagbagsak ng huli.

Ang sitwasyon sa Nexo ay mahigpit na binabantayan ng industriya ng crypto lending. Lalo na, dahil nagdudulot ito ng mga alalahanin tungkol sa kaligtasan at katiwasayan ng mga pondo sa mga platform na ito. Sa sobrang pabagu-bago ng merkado ng crypto, anumang negatibong balita o kaganapan ay maaaring magdulot ng panic sa mga mamumuhunan at humantong sa malalaking pag-withdraw.

Ang pagsalakay ng mga awtoridad ng Bulgaria at ang mga kasunod na pag-withdraw sa Nexo ay isang paalala ng mga panganib na kasangkot sa industriya ng crypto lending at ang pangangailangan para sa wastong regulasyon at pangangasiwa.

Hindi malinaw sa ngayon kung ano ang magiging resulta ng imbestigasyon ng mga awtoridad ng Bulgaria at kung paano ito makakaapekto sa Nexo at sa mga customer nito. Gayunpaman, nagsisilbi itong babala sa iba pang mga platform ng pagpapautang ng crypto upang matiyak na mayroon silang tamang mga hakbang upang maprotektahan ang mga pondo ng customer at sumunod sa mga kinakailangan sa regulasyon.

Crypto Lender Under Fire

Kamakailan ay dumating si Nexo sa ilalim ng apoy sa Estados Unidos din. Noong Setyembre, walong estado - California, Kentucky, Maryland, New York, Oklahoma, South Carolina, Washington at Vermont - ang nagsampa ng mga utos ng cease-and-desist laban sa kumpanya. Ang hakbang na ito ng mga regulator ng estado ay isang malaking dagok sa Nexo, na lumalago sa katanyagan nitong mga nakaraang taon.

Bilang karagdagan sa mga utos ng cease-and-desist, nahaharap din si Nexo sa isang demanda sa New York. Ang demanda, na isinampa ng estado, ay nagsasaad na ang kumpanya ay nabigo na magrehistro sa estado bilang mga securities at commodities broker o dealers, at para sa pagsisinungaling sa mga namumuhunan tungkol sa kanilang katayuan sa pagpaparehistro.

Hindi ito ang unang pagkakataon na humarap si Nexo sa mga legal na hamon sa United States. Sa nakaraan, ang kumpanya ay napapailalim sa iba't ibang mga aksyon sa regulasyon, kabilang ang mga multa at parusa. Gayunpaman, ang mga kamakailang pag-unlad na ito ay kumakatawan sa isang makabuluhang pagtaas sa presyon ng regulasyon na kinakaharap ng kumpanya.

Wala pang komento ang Nexo sa sitwasyon, ngunit inaasahang gagawa sila ng mga hakbang upang matugunan ang mga paratang at alalahanin na ibinangon ng mga regulator. Hindi malinaw kung paano gagana ang legal na labanang ito, ngunit tiyak na magkakaroon ito ng malaking epekto sa kinabukasan ng kumpanya at sa industriya ng crypto lending sa kabuuan.