Ang European Council ay naglabas ng isang press release noong Enero 18 na nagdedeklara na ang European Council at Parliament ay umabot sa isang pansamantalang kasunduan sa ilang mga aspeto ng isang bagong anti-money laundering package upang protektahan ang mga mamamayan ng EU at ang sistema ng pananalapi ng EU.
Ang Mas Mahigpit na Mga Panuntunan ay Makakaapekto sa Sektor ng Crypto
Ang pansamantalang kasunduan ay nakatakdang pahusayin ang organisasyon ng mga pambansang anti-money laundering system sa buong EU, na nagsasara ng mga posibleng butas na maaaring pagsamantalahan ng mga kriminal, gaya ng nakasaad sa press release:
Ang pansamantalang kasunduan sa isang regulasyon laban sa money laundering ay, sa unang pagkakataon, ay lubos na magkakasuwato ng mga panuntunan sa buong EU, na magsasara ng mga posibleng butas na ginagamit ng mga kriminal upang maglaba ng mga ipinagbabawal na kita o pondohan ang mga aktibidad ng terorista sa pamamagitan ng sistema ng pananalapi.
Palalawakin ng kasunduan ang listahan ng mga obligadong entity, na kinabibilangan na ng mga institusyong pampinansyal, mga bangko, casino, at mga serbisyo sa pamamahala ng asset, upang isama ang mga bagong katawan gaya ng mga mangangalakal ng mga luxury goods, mga propesyonal na club at ahente ng football, at mga provider ng serbisyo ng crypto.
Ang mga bagong patakaran ay "sasaklawin ang karamihan sa sektor ng crypto," gaya ng ipinaliwanag ng press release, at pipilitin ang lahat ng crypto-asset service providers (CASPs) na "magsagawa ng angkop na pagsusumikap sa kanilang customer."
Sa ilalim ng mga panuntunang ito, dapat i-verify ng mga CASP ang mga katotohanan at impormasyon ng kanilang mga customer at mag-ulat ng anumang kahina-hinalang aktibidad. Dahil dito, upang mabawasan ang panganib na kasangkot sa mga transaksyon mula sa mga self-hosted na wallet, kakailanganin ng mga CASP na maglapat ng mga hakbang sa angkop na pagsusumikap kapag sinusubukan ng isang customer na magsagawa ng mga transaksyong €1000 (humigit-kumulang $1090) o higit pa.
Ipinakilala din ng Konseho at Parlamento ang mga "pinahusay" na mga hakbang patungkol sa mga ugnayan ng koresponden sa cross-border para sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto-asset.
Tungkol sa mga high-risk na ikatlong bansa, ang lahat ng obligadong partido ay dapat maglapat ng mga angkop na hakbang sa pagsusumikap sa mga transaksyon at mga relasyon sa negosyo na kinasasangkutan ng mga ikatlong bansa na may mataas na peligro "na ang mga pagkukulang sa kanilang pambansang anti-money laundering at kontra-terorismo na mga rehimen ay ginagawa silang isang banta sa integridad ng panloob na merkado ng EU.”
Ito ay nagkakahalaga ng pagbanggit na, sa ilalim ng bagong hanay ng mga panuntunan, ang Financial Intelligence Unit (FIU) ay magkakaroon ng "kaagad at direktang access sa impormasyon sa pananalapi, administratibo, at pagpapatupad ng batas," kabilang ang impormasyon sa mga paglilipat ng pondo at paglilipat ng crypto.
Mga Pagsisikap ng European Union Laban sa AML
Sa paglipas ng taon, ang EU ay nagtatrabaho sa mga pagsisikap na i-regulate ang mga serbisyo ng crypto at nag-aalok ng isang komprehensibong hanay ng mga panuntunan upang bantayan ang bagong sektor.
Kapansin-pansin, ang regulasyon ng Markets in Crypto-Assets (MiCA), na ganap na ilalapat sa Disyembre ng 2024, ay nagkabisa noong Hunyo 2023 pagkatapos ng boto ng European Parliament sa katapusan ng 2022. Ang regulasyon ay idinisenyo upang mapanatili ang katatagan ng pananalapi at protektahan ang mga namumuhunan sa mga bansa ng EU.
Kung maaprubahan, ang pagpapatupad ng kasunduan sa probisyon ng AML ay inaasahang magpapahusay sa mga pagsisikap ng mga bansa sa EU laban sa money laundering at pagpopondo ng mga teroristang organisasyon, gaya ng ipinahayag ng Ministro ng Pananalapi ng Belgian na si Vincent Van Peteghem sa press release:
Mapapabuti nito ang paraan ng pag-oorganisa at pagtutulungan ng mga pambansang sistema laban sa money laundering at pagpopondo ng terorista. Titiyakin nito na ang mga manloloko, organisadong krimen at terorista ay walang natitira pang puwang para gawing lehitimo ang kanilang mga nalikom sa pamamagitan ng sistema ng pananalapi.
Ang Bitcoin ay nakikipagkalakalan sa $42,429.7 sa oras-oras na tsart. Pinagmulan: BTCUSDT sa TradingView.com
Tampok na larawan mula sa Unsplash.com, Chart mula sa Tradingview.com
Pinagmulan: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/