Ang Bagong Regulasyon ng Crypto ng Estonia – Ang Kailangang Malaman ng mga Crypto Exchanger

Sa nakalipas na ilang taon, ang mga kumpanya ng cryptocurrency ay iginuhit ng ilang mga hurisdiksyon, kung saan ang regulasyon ay pinagtibay at higit pa rito, ang mga patakaran ay kapaki-pakinabang para sa paglago ng industriya. 

Mataas ang ranggo ng Estonia sa mga tuntunin ng mga tatak na nauugnay sa crypto, lalo na sa mga exchange platform, ngunit ang 2022 ay nagkaroon ng ilang pagbabago sa mga lokal na batas, na may epekto sa parehong mga provider at karaniwang mga user. Bitcoin kamakailan bumaba sa mga antas na hindi nakita mula noong Enero ngayong taon, kaya makatuwiran para sa mga regulator na tiyakin na ang mga kumpanya ay hindi mahihirapan sa gayong mapaghamong kapaligiran. 

Mga kinakailangan sa kapital

Ang mga bagong pag-amyenda sa Estonian AML Act, na kumokontrol din sa mga virtual asset services providers (VASPs), ay nagkabisa noong Marso 15^th, 2022. Kakailanganin ng mga lisensyadong VASP, gayundin ang mga bagong aplikante, na isaalang-alang ang mas mahihigpit na kinakailangan, na ang isa ay tumatalakay sa mga kinakailangan sa kapital.

Batay sa bagong framework, kakailanganin ng mga kumpanya na magkaroon ng share capital na EUR 250,000 para mag-alok ng mga serbisyo ng virtual currency transfer. Nakakaapekto ito sa mga palitan tulad ng Bitnomics, na lisensyado na ngayon sa Estonia at naglalayong mag-alok ng maaasahang kundisyon ng palitan para sa lahat ng user. 

Ang ganitong pangangailangan ay higit sa tinatanggap, dahil ang mga kondisyon sa merkado ng crypto ay lumalala. Kapag ang mga pagpapahalaga ay pabigla-bigla na bumababa, ang mga panganib sa pagkatubig ay maaaring lumitaw, na naglalagay ng mga palitan sa ilalim ng presyon, at ang mga karaniwang gumagamit ay nasa panganib na magkaroon ng mga pagkalugi. Gusto ng mga Estonian regulator na proactive na iwasan ang mga isyung ito sa mga pinakabagong kinakailangan sa kapital. 

AML/KYC 

Ang Bitnomics, at ang iba pang mga palitan na gustong magpatuloy sa pagpapatakbo sa punong-tanggapan sa Estonia, ay kailangang palakasin din ang kanilang diskarte sa AML/KYC. Ang mga kumpanyang ito ay kailangang magkaroon ng maayos na panloob na pagsunod at balangkas ng pamamahala sa peligro, kabilang ang mga regulasyon ng AML, mga patakaran sa pamamahala sa peligro, at mga plano sa pagpapatuloy ng negosyo. 

Sa pamamagitan ng pagpapatupad ng Know Your Customer (KYC), ang exchange ay magkakaroon ng detalyadong impormasyon tungkol sa lahat ng mga user at tatanggihan na magbukas ng mga account para sa mga indibidwal na may mataas na panganib. Ginawa nang mandatoryo ng mga mapagkakatiwalaang palitan ang pamamaraan ng KYC at ang lahat ng mga customer ay kailangang magsumite ng mga dokumento ng pagkakakilanlan bago sila magsimulang makipagpalitan ng crypto. 

Pagsubaybay sa transaksyon

Sa ilalim ng mga bagong batas, ang mga palitan ay dapat mag-save at mag-imbak ng impormasyon na may kaugnayan sa bawat transaksyon na isinasagawa, kabilang ang mga detalye tulad ng transaction ID at data sa pinagmulan at tatanggap. Karaniwan, ito ay isang pinasimple na bersyon ng FATF (Financial Action Task Force) “Travel Rule”. Ang pagpigil sa anumang mga kahina-hinalang transaksyon na mangyari ang pangunahing dahilan kung bakit ipinatupad ang mga naturang kinakailangan. 

Reputasyon

Ang pagpili ng wastong exchange platform upang magtrabaho ay dapat gawin batay sa isang malawak na pagsusuri at ang bawat user ay dapat magpasya kung aling kumpanya ang naaangkop. Salamat sa mga bagong alituntunin, ang lahat ng mga palitan ay hindi dapat magkaroon ng mga naunang paniniwala tungkol sa mga aktibidad na pang-ekonomiya at may magandang reputasyon sa negosyo. 

Ang lahat ng nasa itaas ay mga piraso ng magandang balita para sa mga karaniwang gumagamit ng cryptocurrency, ngunit sa kaso ng mga palitan, naniniwala ang ilang eksperto na mas mahirap sumunod. Iminumungkahi ng mga paunang pagtatantya na maaaring itigil ng ilang operator ang kanilang aktibidad sa Estonia, dahil hindi na tinitingnan ang bansa bilang isang crypto-friendly na lugar. 

Disclaimer: Ito ay isang guest post. Ang Coinpedia ay hindi nag-eendorso o responsable para sa anumang nilalaman, katumpakan, kalidad, advertising, mga produkto, o iba pang mga materyales sa pahinang ito. Ang mga mambabasa ay dapat gumawa ng kanilang sariling pananaliksik bago gumawa ng anumang mga aksyon na may kaugnayan sa kumpanya.