Sa isang op-ed sa Bloomberg Law, sina Steven Merriman at Jim Vivenzio ng Perkins Coie ay nagpahayag ng mga alalahanin sa pinakabagong hakbang ng FinCEN upang sugpuin ang mga crypto mixer.
Itinutulak ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ang mga institusyong pampinansyal na magpataw ng mga bagong hakbang sa pagsunod sa pinakabagong plano sa pag-uulat nito, na nakatuon sa mga transaksyong crypto na kinasasangkutan ng "convertible virtual currency (CVC) na paghahalo."
Ayon sa mga abogado ng pagsunod sa fintech na sina Steven Merriman at Jim Vivenzio, pinalalawak ng pinakabagong panukala ng FinCEN ang kahulugan ng "paghahalo" at "mga mixer," na potensyal na nagta-target hindi lamang sa mga transaksyong kinasasangkutan ng mga tradisyonal na serbisyo ng paghahalo — hal. pinahintulutan ang Tornado Cash — ngunit gayundin ang "mga hindi nakapipinsalang transaksyon sa blockchain," tulad ng pag-convert ng isang anyo ng crypto sa isa pa.
"Ang dami ng pagsubaybay at pag-uulat na pinag-iisipan ng panukala ng FinCEN ay maaaring nakakagambala."
Sina Steven Merriman at Jim Vivenzio
Habang ang pangunahing pokus ng FinCEN ay sa mga bawal na panganib sa pananalapi na nauugnay sa mga crypto mixer, ang mga abogado ay nangangatuwiran na ang iminungkahing pag-uulat ay lumampas sa mga operasyong ito.
Halimbawa, maaaring kailanganin ng mga bangko na mag-ulat ng mga transaksyong kinasasangkutan ng mga tampok ng paghahalo ng crypto sa loob o kinasasangkutan ng isang hurisdiksyon sa labas ng U.S. Bilang resulta, ang mga institusyong pampinansyal ay kailangang sumaklaw sa iba't ibang aktibidad tulad ng pooling, algorithmic manipulation, paghahati, paggamit ng single-use wallet, pagpapalitan sa pagitan mga uri ng CVC, at nagpapadali sa mga pagkaantala.
“Halimbawa, tinawag ng FinCEN ang pagpapadali sa 'pagpapalit sa pagitan ng mga uri ng CVC o iba pang mga digital na asset' bilang isang paraan ng paghahalo, na maaaring masasabing sumasaklaw sa anumang serbisyo na nagpapahintulot sa mga user na palitan ang isang anyo ng CVC para sa isa pang anyo ng CVC o iba pang mga digital na asset, kabilang ang sentralisadong mga palitan, mga desentralisadong palitan, at mga hindi-fungible na token marketplace.”
Sina Steven Merriman at Jim Vivenzio
Ipinapangatuwiran ng mga abogado na ang pagtatalaga ng isang malawak na uri ng mga transaksyon bilang isang "pangunahing alalahanin sa money laundering" ay nagpapataas ng mga inaasahan para sa angkop na pagsusumikap ng mga regulator at pinapataas ang posibilidad ng karagdagang pamantayan para sa Pag-uulat ng Kahina-hinalang Aktibidad. Ang mga pampublikong komento sa panukala ng FinCEN ay tinatanggap hanggang Enero 22.
Noong unang bahagi ng Disyembre 2023, sinabi ng mga analyst sa blockchain forensic firm na TRM Labs sa isang blog post na malamang na doblehin ng U.S. Treasury Department ang diskarte nito sa pagbibigay ng parusa sa desentralisadong pananalapi sa 2024, partikular na nagta-target ng mga paghahalo ng mga protocol.
Iminungkahi ng mga analyst sa TRM Labs na ang mga pagsisikap ng Treasury ay maaaring magtakda ng isang precedent para sa buong industriya ng crypto dahil ang regulator ay nakatakdang sumunod sa "partikular na mga blockchain node o network, sa halip na hilingin na sila ay isang itinalagang tao na pag-aari o interes sa ari-arian."
Noong huling bahagi ng Nobyembre 2023, iniulat ng crypto.news na tila gusto ng Treasury na palawakin ang kapangyarihan nito sa pagkontrol sa pamamagitan ng pagpapakilala ng isang “secondary sanctions regime.” Ang ganitong mga parusa ay makokontrol ang isang kumpanya o tao sa loob ng sistema ng pananalapi ng U.S. dahil ginagawang posible ng crypto market para sa anumang kumpanya na “magnegosyo na may sanctioned na target,” kamakailan ay sinabi ng kinatawan ng US foreign trade na si Wally Adeyemo.
Pinagmulan: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/