Ipinapatupad ng India ang Mga Pamantayan ng AML sa Crypto

Sa isang hakbang na hindi lubos na nakakagulat, ang gobyerno ng India ay nagpatupad ng mga pamantayan ng anti-money laundering (AML) sa crypto. Ang Ministry of Finance ay nag-publish ng isang abiso sa The Gazette of India noong Marso 7, na sumasailalim sa isang hanay ng mga transaksyon sa crypto sa Prevention of Money-Laundering Act (PLMA) 2002. Kabilang dito ang pagpapalitan, paglilipat, pag-iingat, at pangangasiwa ng mga virtual na asset, pati na rin ang mga serbisyo sa pananalapi na nauugnay sa alok at pagbebenta ng mga virtual asset ng isang issuer.

Ang PLMA ay nag-oobliga sa mga institusyong pampinansyal na panatilihin ang isang talaan ng lahat ng mga transaksyon sa huling sampung taon, ibigay ang mga talaan na ito sa mga opisyal kung hihilingin, at i-verify ang pagkakakilanlan ng lahat ng mga kliyente. Bagama't hindi nagbibigay ng maraming detalye ang abiso, gagawin nitong kumplikado ang buhay ng mga kumpanya ng crypto sa India, dahil hinihigpitan ng mga regulator sa buong mundo ang mga pamantayan ng AML para sa crypto.

Ang abiso na ito ay dumating pagkatapos amyendahan ng gobyerno ng India ang mga panuntunan sa buwis noong Marso 2022, na sumasailalim sa mga digital asset holdings at paglilipat sa 30% na buwis. Ito ang nagtulak sa mga crypto trader sa mga offshore exchange at pinilit ang mga umuusbong na crypto project na lumipat sa labas ng India. Ang dami ng kalakalan sa mga pangunahing palitan ng cryptocurrency sa buong India ay bumaba ng 70% sa loob ng 10 araw ng bagong patakaran sa buwis at halos 90% sa susunod na tatlong buwan.

Noong Pebrero 2023, muling ipinakita ng mga awtoridad ng India ang kanilang matigas na paninindigan sa mga cryptocurrencies na may preemptive na pagbabawal sa pag-advertise ng crypto at mga sponsorship sa lokal na women's cricket league. Kasunod ito ng nakaraang pagbabawal para sa men's cricket Premier League, na ipinakilala noong 2022.

Sa kabila ng mahigpit na paninindigan, hinikayat ng Ministro ng Pananalapi ng India, Nirmala Sitharaman, ang mga internasyonal na pagsisikap na i-regulate ang crypto noong 2023. Habang ipinagdiriwang ang unang pagkapangulo ng India ng G20, nanawagan siya ng isang koordinadong pagsisikap “para sa pagbuo at pag-unawa sa macro-financial implications,” na maaaring gamitin para baguhin ang regulasyon ng crypto sa buong mundo.

Sa pangkalahatan, ang pagpapatupad ng India ng mga pamantayan ng AML sa crypto ay gagawing mas mahirap para sa mga kumpanya ng crypto na gumana sa bansa. Gayunpaman, ang hakbang ay bahagi ng isang mas malawak na pandaigdigang trend ng mga regulator na humihigpit sa mga pamantayan ng AML para sa crypto, sa pagsisikap na pigilan ang mga ipinagbabawal na aktibidad at isulong ang higit na transparency sa industriya.