KYC Para sa Crypto Rule Resurfaces. Ano ang Ibig Sabihin Nito Para sa Desentralisasyon at Privacy ⋆ ZyCrypto

• Ni-resuscitate ng US Treasury Secretary ang KYC para sa panuntunan sa paglipat ng Crypto.

• Ang panuntunan ay nangangailangan ng lahat ng mga transaksyon sa crypto na may 'hindi naka-host na mga wallet na iulat kaagad. 

• Unang iminungkahi ng FinCEN ang panuntunan ng KYC noong 2020.

Ang Pamahalaan ng US ay nagpaplano na magpatupad ng panuntunang kilala ang iyong customer (KYC) para sa lahat ng mga transaksyon sa crypto sa mga darating na buwan. Inaatasan ng panuntunan ang lahat ng may-ari ng 'hindi naka-host na mga wallet' — na mga wallet na walang kontrol mula sa isang sentralisadong palitan — na iulat ang lahat ng pang-araw-araw na transaksyon na lampas sa $10,000. Ang opisyal na abstract nito ay nagbabasa:

"Iminumungkahi ng FinCEN na amyendahan ang mga regulasyong nagpapatupad ng Bank Secrecy Act (BSA) upang hilingin sa mga bangko at mga negosyo sa serbisyo ng pera (MSB) na magsumite ng mga ulat, panatilihin ang mga talaan, at i-verify ang pagkakakilanlan ng mga customer kaugnay sa mga transaksyong kinasasangkutan ng convertible virtual currency (CVC) o mga digital asset na may status na legal tender (legal tender digital assets o LTDA) na hawak sa mga hindi naka-host na wallet, o nasa mga wallet na naka-host sa loob ng hurisdiksyon na tinukoy ng FinCEN.”

Si Steven Munchin, ang dating US Treasury Secretary, ay unang iminungkahi ang panuntunang ito noong 2020 matapos itong mag-ulat ng malapit sa $119 bilyon sa crypto-related na panloloko at iba pang kahina-hinalang aktibidad, na binibigyang-diin ang pangangailangan para sa higit pang pagsubaybay sa pagkakakilanlan upang matuklasan ang mga underground na kasanayan sa loob ng sektor. Bahagi ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na kinakailangan ng KYC ang mga pangalan, address, lisensya at iba pang personal na nauugnay na impormasyon.

Idinagdag ni Janet Yellen, ang kasalukuyang Treasury Department Secretary, na isasaalang-alang ng White House ang pagpapatupad ng deal, at pinahintulutan na nito ang departamento na talakayin ang mga modalidad sa kalahating taon nitong agenda ng mga regulasyon. 

Ang $10,000 at $3,000 na pag-uulat ng KYC

Bukod sa $10,000 na kinakailangan para sa mga institusyong pampinansyal na mag-ulat sa bawat hindi naka-host na wallet, hinihiling din ng departamento ang mga pribadong indibidwal na gumagawa ng hanggang $3,000 araw-araw na mga transaksyon na mag-ulat sa FinCEN. Ang mga panuntunang ito ay kilala bilang Currency transaction report (CTR) at ang Counterparty Data Collection Rule ayon sa pagkakabanggit. 

Noong Enero 2021, binuksan ng komisyon ang ideya para sa pampublikong talakayan sa maraming ekspertong pro-crypto na tinatawag itong isang paghamak sa prinsipyo ng desentralisasyon na nakapalibot sa crypto, at isang pagtatangka na i-panel ang mga cryptocurrencies sa hulmahan ng mga tradisyonal na regulasyon ng fiat. Kakailanganin ng FinCEN na tratuhin ang mga reklamong ito nang pantay-pantay bago gumuhit ng roadmap para sa pagpapatupad, na sinasabi nitong dapat bayaran sa Agosto. 

Sa iba pang mga bagay, titingnan din ng departamento na palawakin ang kahulugan ng pera upang isama ang mga digital na asset na hindi inisyu bilang legal na tender.