Nakikipag-ayos ang Nexo sa SEC, Magbabayad ng $45 Milyon at Papatayin ang Crypto Lending Product

Ito ay isang mahirap na linggo para sa Nexo Capital. Noong Linggo, sinabi ng mga awtoridad ng Bulgaria na mayroon silang ebidensya ng mga customer ng Nexo na gumagamit ng platform para sa ilegal gawain, kabilang ang paglalaba ng pera, "mga paglabag sa buwis," at pagpopondo sa mga aktibidad ng terorista. Inaangkin ang crypto lender denies.

Dagdag pa sa sakit ng ulo ni Nexo, ang Securities and Exchange Commission sisingilin ang crypto lending firm noong Huwebes na nagbebenta ng mga hindi rehistradong securities, na nagsasabing nabigo ang kumpanya na magparehistro sa SEC bago mag-alok ng produkto nitong malinaw na pinangalanang crypto lending, “Earn Interest.”

Sa pag-aayos sa SEC, sumang-ayon ang Nexo na itigil ang pag-aalok ng programa ng interes at magbayad ng $22.5 milyon na multa—dagdag pa ng $22.5 milyon para makipag-ayos sa mga regulator ng estado.

"Hindi kami nababahala sa mga label na inilalagay sa mga alok, ngunit sa kanilang mga pang-ekonomiyang katotohanan," sabi ni Gurbir S. Grewal, Direktor ng Dibisyon ng Pagpapatupad ng SEC, na muling iginiit sa anunsyo na ang mga asset ng crypto ay hindi exempt mula sa mga pederal na batas ng seguridad.

"Kung nag-aalok ka o nagbebenta ng mga produkto na bumubuo ng mga securities sa ilalim ng mahusay na itinatag na mga batas at legal na precedent, kung gayon anuman ang tawag mo sa mga produktong iyon, napapailalim ka sa mga batas na iyon at inaasahan namin ang pagsunod," dagdag ni Grewal.

Sa paghahain nito, sinabi ng SEC na ang pag-aalok at pagbebenta ng produkto ng Nexo na "Earn Interest" ay hindi kwalipikado para sa isang exemption mula sa pagpaparehistro ng SEC, ibig sabihin, kailangan ng Nexo na irehistro ang alok at pagbebenta nito at nabigo itong gawin.

"Siningil namin ang Nexo ng hindi pagrehistro sa retail na produkto ng pagpapahiram ng crypto nito bago ito ialok sa publiko, na lampasan ang mahahalagang kinakailangan sa pagsisiwalat na idinisenyo upang protektahan ang mga mamumuhunan," sabi ni SEC Chair Gary Gensler sa anunsyo ng SEC. "Ang pagsunod sa aming nasubok na sa mga pampublikong patakaran ay hindi isang pagpipilian."

"Kung saan ang mga kumpanya ng crypto ay hindi sumunod, patuloy naming susundin ang mga katotohanan at ang batas upang panagutin sila," patuloy ni Gensler. Sa kasong ito, bukod sa iba pang mga aksyon, itinigil ng Nexo ang hindi rehistradong produkto ng pagpapahiram sa lahat ng mamumuhunan sa US.

Inilunsad noong 2018, ang Nexo ay isang British digital asset platform na nagpapahiram ng mga pondo ng kliyente at ginagamit ang mga nalikom upang magbayad ng interes. Noong Hunyo 2020, nagsimulang mag-alok ang kumpanya ng produkto nitong "Kumita ng Interes". Noong Setyembre 2022, gayunpaman, ilang estado sa US—kabilang ang California, Vermont, Oklahoma, South Carolina, Kentucky, at Maryland—ay naghain ng mga utos ng cease-and-desist laban sa kumpanya, na tinawag ang Nexo na "Earn Interest" na produkto bilang isang hindi rehistradong seguridad.

Sa parehong buwan, inihayag ng Nexo ang kumpanya na kumukuha ng isang taya sa US federally chartered bank Summit National Bank, na nakabase sa Wyoming.

Pinaigting ng mga pandaigdigang regulator ang kanilang mga pagsusumikap sa pagpapatupad sa kalagayan ng pagbagsak ng ilang crypto firms, kabilang ang Celsius at FTX. Noong Disyembre 2022, ang Nexo anunsyado na pawiin nito ang mga operasyon nito sa US pagkatapos na magkaroon ng "dead end" sa mga regulator.

"Sa kasamaang palad ay malinaw na sa amin ngayon na sa kabila ng retorika sa kabaligtaran, ang US ay tumangging magbigay ng isang landas pasulong para sa pagpapagana ng mga negosyong blockchain, at hindi namin mabibigyan ang aming mga customer ng kumpiyansa na ang mga regulator ay nakatuon sa kanilang pinakamahusay na interes," Nexo sinabi sa oras.

Bagama't sumang-ayon ang Nexo sa kasunduan, sinabi ng kumpanya na ang kasunduan ay nasa no-admit-no-deny na batayan, na sinasabi sa isang press release na hindi inakusahan ng US Federal Regulators ang kumpanya ng pandaraya o mapanlinlang na mga kasanayan sa negosyo.

"Kami ay kontento na sa pinag-isang resolusyong ito na walang alinlangan na nagwawakas sa lahat ng mga haka-haka tungkol sa relasyon ng Nexo sa Estados Unidos," sabi ng co-founder ng Nexo na si Antoni Trenchev sa isang pahayag. "Maaari na kaming tumuon sa kung ano ang pinakamahusay na ginagawa namin - bumuo ng mga tuluy-tuloy na solusyon sa pananalapi para sa aming madla sa buong mundo."

(Pagbubunyag: Ang Nexo Inc. ay isa sa 22 madiskarteng mamumuhunan in I-decrypt.)