Ang Crypto Unit ng Robinhood ay Pinagmulta ng $30M ng New York Regulator

Ang crypto division ng online trading platform na Robinhood ay pinagmulta ng $30 milyon ng New York State Department of Financial Services (NYDFS) dahil sa diumano'y paglabag sa mga panuntunan laban sa money-laundering at cybersecurity, iniulat ng Wall Street Journal noong Martes.

Ang Robinhood Crypto Unit ay Pinagmulta ng $30M

Ayon sa ulat, ang multa laban sa Robinhood ay ang unang aksyon sa pagpapatupad ng crypto ng NYDFS. Ang regulator ipinahayag na ang multa ay ipinataw pagkatapos mabigo ang trading platform na panatilihin at patunayan ang mga sumusunod na anti-money-laundering at cybersecurity programs.

Napansin iyon ng NYDFS natukoy ang mga makabuluhang pagkabigo sa platform ng Robinhood sa pamamagitan ng kasunod na pagsisiyasat sa pagpapatupad. 

Sinabi rin ng regulator na ang Bank Secrecy Act ng kumpanya at ang anti-money-laundering compliance program ay hindi sapat ang staff at nabigo ang cybersecurity program nito na tugunan ang mga panganib sa pagpapatakbo. 

Sinabi ng New York financial watchdog na hindi sumunod ang Robinhood sa ilang kinakailangan sa proteksyon ng consumer, tulad ng pagkakaroon ng numero ng telepono sa website nito para sa mga reklamo ng consumer. 

Kinakailangan na ngayon ng Robinhood na magpanatili ng isang independiyenteng consultant upang suriin ang pagsunod nito sa regulator.

“Ang DFS ay patuloy na mag-iimbestiga at magsasagawa ng aksyon kapag ang sinumang may lisensya ay lumabag sa batas o sa mga regulasyon ng Departamento, na kritikal sa pagprotekta sa mga mamimili at pagtiyak ng kaligtasan at katatagan ng mga institusyon,” sabi ni Adrienne A. Harris, bagong superintendente ng NYDFS.

Ang multa ay hindi nakakagulat sa Robinhood dahil inihayag na ng kumpanya noong Hulyo 2021 nito S-1 pagsampa na inaasahang magbabayad ng $30 milyon na kasunduan sa NYDFS, na nauugnay sa isang anti-money laundering probe sa crypto business nito.

Hindi sa Unang Oras

Samantala, hindi ito ang unang pagkakataon na makakaharap ang Robinhood ng mga parusa sa pera mula sa mga regulator sa United States. 

Noong 2020, nagbayad ang trading platform ng a $ 65 milyong multa upang ayusin ang mga singil sa US Securities and Exchange Commission (SEC) para sa panlilinlang sa mga customer tungkol sa kung paano kumikita ang kumpanya mula sa kanilang mga trade.

Noong nakaraang taon, ang Robinhood ay inutusang magbayad ng humigit-kumulang $70 milyon multa ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) para sa panlilinlang sa mga customer nito at sanhi ng pagkawala ng kanilang mga pondo.