Ang gobyerno ng Russia ay naglagay ng isang roadmap upang ayusin ang industriya ng cryptocurrency sa bansa, sa halip na magpataw ng blanket ban, ayon sa ahensya ng balita ng Russia, R.B.K..
Ang road map, na nilagdaan ng Deputy Chairman ng gobyerno na si Dmitry Chernyshenko, ay naglalayong wakasan ang hindi pagkakilala sa industriya ng crypto sa pamamagitan ng pag-uutos
kilala-iyong-customer (KYC
Alamin ang Iyong Customer (KYC)
Ang Know Your Customer (KYC) ay ang proseso kung saan bini-verify ng broker ang tunay na pagkakakilanlan ng mga kliyente nito upang makasunod sa maraming regulasyon. Ang KYC ay ginagamit upang masuri ang pagiging angkop ng mga customer pagdating sa mga regulasyon laban sa money laundering, anumang uri ng pandaraya sa pananalapi at pagtukoy kung ang mga ito ay potensyal na peligro para sa brokerage. upang i-verify ang pagkakakilanlan, pagiging angkop, at mga panganib na kasangkot sa pagpapanatili ng isang relasyon sa negosyo. Ang mga proseso ng KYC ay ginagamit din ng mga kumpanya para sa layunin ng pagtiyak na ang kanilang mga iminungkahing customer, ahente, consultant, o distributor ay sumusunod sa anti-bribery. Sa panahon ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan at napakaraming pag-hack, ang KYC ay naging pangunahing diin ng mga regulator. Dahil dito, ang mga bangko, insurer, export creditors at iba pang institusyong pampinansyal ay lalong humihiling na ang mga customer ay magbigay ng detalyadong impormasyon sa nararapat na pagsusumikap. Ang mga regulasyong ito ay una nang ipinataw lamang sa mga institusyong pampinansyal, na ngayon ay pinalawig sa non-financial na industriya, fintech, virtual asset dealers, at maraming non-profit na organisasyon. Mga Regulator na Walang Pagkakataon na May mga Pagkakakilanlan Ang mga regulated na broker sa industriya ng retail ay napakahigpit. kapag nag-aaplay ng naaangkop na mga pag-verify ng KYC matapos ang mga tagapagbantay sa pananalapi sa buong mundo ay naging mas mahigpit sa pagsubaybay sa kanilang pagsunod sa pamamaraan sa mga nakaraang taon. Hindi lamang mga broker ang gumagamit ng KYC, ang pamamaraan ay malawakang ginagamit din ng mga bangko, at anumang mga kumpanya sa pananalapi na nagbibigay ng insurance o kredito at nangangailangan ng naaangkop na angkop na pagsisikap. Karamihan sa mga pangunahing hurisdiksyon sa espasyo sa pananalapi ay nag-uutos sa mga kinakailangan ng KYC gayundin sa lahat ng mga regulated na broker. Ang karamihan sa mga bansang ito ay nagpatibay ng mga pamantayan ng KYC bilang mandatory lamang sa nakalipas na dalawang dekada. Nakatulong ito sa pagsugpo sa bawal na pag-uugali at naging kabit ng industriya.
Ang Know Your Customer (KYC) ay ang proseso kung saan bini-verify ng broker ang tunay na pagkakakilanlan ng mga kliyente nito upang makasunod sa maraming regulasyon. Ang KYC ay ginagamit upang masuri ang pagiging angkop ng mga customer pagdating sa mga regulasyon laban sa money laundering, anumang uri ng pandaraya sa pananalapi at pagtukoy kung ang mga ito ay potensyal na peligro para sa brokerage. upang i-verify ang pagkakakilanlan, pagiging angkop, at mga panganib na kasangkot sa pagpapanatili ng isang relasyon sa negosyo. Ang mga proseso ng KYC ay ginagamit din ng mga kumpanya para sa layunin ng pagtiyak na ang kanilang mga iminungkahing customer, ahente, consultant, o distributor ay sumusunod sa anti-bribery. Sa panahon ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan at napakaraming pag-hack, ang KYC ay naging pangunahing diin ng mga regulator. Dahil dito, ang mga bangko, insurer, export creditors at iba pang institusyong pampinansyal ay lalong humihiling na ang mga customer ay magbigay ng detalyadong impormasyon sa nararapat na pagsusumikap. Ang mga regulasyong ito ay una nang ipinataw lamang sa mga institusyong pampinansyal, na ngayon ay pinalawig sa non-financial na industriya, fintech, virtual asset dealers, at maraming non-profit na organisasyon. Mga Regulator na Walang Pagkakataon na May mga Pagkakakilanlan Ang mga regulated na broker sa industriya ng retail ay napakahigpit. kapag nag-aaplay ng naaangkop na mga pag-verify ng KYC matapos ang mga tagapagbantay sa pananalapi sa buong mundo ay naging mas mahigpit sa pagsubaybay sa kanilang pagsunod sa pamamaraan sa mga nakaraang taon. Hindi lamang mga broker ang gumagamit ng KYC, ang pamamaraan ay malawakang ginagamit din ng mga bangko, at anumang mga kumpanya sa pananalapi na nagbibigay ng insurance o kredito at nangangailangan ng naaangkop na angkop na pagsisikap. Karamihan sa mga pangunahing hurisdiksyon sa espasyo sa pananalapi ay nag-uutos sa mga kinakailangan ng KYC gayundin sa lahat ng mga regulated na broker. Ang karamihan sa mga bansang ito ay nagpatibay ng mga pamantayan ng KYC bilang mandatory lamang sa nakalipas na dalawang dekada. Nakatulong ito sa pagsugpo sa bawal na pag-uugali at naging kabit ng industriya.
Basahin ang Terminong ito) at ginagawang mananagot ang mga kumpanya ng crypto para sa anumang mga pagkukulang.
Mabibigat na Regulasyon, ngunit Hindi Isang Pagbabawal
Ayon sa iminungkahing timetable, ang Russian Ministry of Finance ay dapat magdisenyo ng isang compliance control platform para sa peer-to-peer platform sa Mayo, at ang crypto industry ay dapat magpatibay ng pandaigdigang Financial Action Task Force-recommended
anti-money laundering (AML
Anti-Money Laundering (AML)
Ang anti-money laundering (AML) ay isang terminong naglalarawan ng mga batas, proseso, at regulasyon na naglalayong pigilan ang mga iligal na nakuhang pondo na itago bilang kita na nakuha sa pamamagitan ng mga lehitimong paraan. Ang pangunahing layunin ng mga batas ng AML ay tumulong na protektahan, tuklasin, at iulat ang kahina-hinalang aktibidad kabilang ang mga predicate offense sa money laundering at pagpopondo ng terorista, tulad ng pandaraya sa mga securities at pagmamanipula sa merkado. Karamihan sa mga palitan ay may mga hakbang sa AML na kinabibilangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan (Know-Your -Customer checks) at mga bot na sumusubaybay para sa kahina-hinalang aktibidad sa pangangalakal.Mga Batas ng AML sa TrabahoAng mga batas ng AML ay may tahasang layunin sa katiwalian, pag-iwas sa buwis, pagmamanipula sa merkado, at kalakalan ng mga ilegal na produkto. Karamihan sa kanilang pagbibigay-diin ay naglalayong ipaliwanag ang mga pagsisikap na ginagamit ng mga indibidwal o entity para itago ang mga krimeng ito. Sa totoo lang, ang mga pamamaraan ng AML ay nilayon na gawing mas mahirap para sa mga kriminal na "itago ang pagnakawan." Kadalasan, sinusubukan ng mga money launder na itago ang kanilang mga pondo na hindi bawal na nakuha sa pamamagitan ng pag-funnel nito sa pamamagitan ng isang lehitimong negosyo sa pera, tulad ng isang regulated cryptocurrency exchange. Samakatuwid, nakasalalay sa mga negosyo na tiyaking hindi sila bahagi ng money-laundering scheme. organisasyon o mga kasama nito. Ang isang inaakalang lehitimong negosyo ay maaaring magdeposito ng pera, na maaaring i-withdraw ng mga kriminal. Halimbawa, sa US, maraming paglilipat o pagbabayad ng cash na wala pang $10,000 ang malamang na hindi makatawag ng atensyon ng mga awtoridad sa regulasyon. Bukod pa rito, maaaring ilipat ng mga money launder ang pera sa mga hindi tapat na broker na handang balewalain ang mga kasalukuyang regulasyon bilang kapalit ng malalaking komisyon.
Ang anti-money laundering (AML) ay isang terminong naglalarawan ng mga batas, proseso, at regulasyon na naglalayong pigilan ang mga iligal na nakuhang pondo na itago bilang kita na nakuha sa pamamagitan ng mga lehitimong paraan. Ang pangunahing layunin ng mga batas ng AML ay tumulong na protektahan, tuklasin, at iulat ang kahina-hinalang aktibidad kabilang ang mga predicate offense sa money laundering at pagpopondo ng terorista, tulad ng pandaraya sa mga securities at pagmamanipula sa merkado. Karamihan sa mga palitan ay may mga hakbang sa AML na kinabibilangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan (Know-Your -Customer checks) at mga bot na sumusubaybay para sa kahina-hinalang aktibidad sa pangangalakal.Mga Batas ng AML sa TrabahoAng mga batas ng AML ay may tahasang layunin sa katiwalian, pag-iwas sa buwis, pagmamanipula sa merkado, at kalakalan ng mga ilegal na produkto. Karamihan sa kanilang pagbibigay-diin ay naglalayong ipaliwanag ang mga pagsisikap na ginagamit ng mga indibidwal o entity para itago ang mga krimeng ito. Sa totoo lang, ang mga pamamaraan ng AML ay nilayon na gawing mas mahirap para sa mga kriminal na "itago ang pagnakawan." Kadalasan, sinusubukan ng mga money launder na itago ang kanilang mga pondo na hindi bawal na nakuha sa pamamagitan ng pag-funnel nito sa pamamagitan ng isang lehitimong negosyo sa pera, tulad ng isang regulated cryptocurrency exchange. Samakatuwid, nakasalalay sa mga negosyo na tiyaking hindi sila bahagi ng money-laundering scheme. organisasyon o mga kasama nito. Ang isang inaakalang lehitimong negosyo ay maaaring magdeposito ng pera, na maaaring i-withdraw ng mga kriminal. Halimbawa, sa US, maraming paglilipat o pagbabayad ng cash na wala pang $10,000 ang malamang na hindi makatawag ng atensyon ng mga awtoridad sa regulasyon. Bukod pa rito, maaaring ilipat ng mga money launder ang pera sa mga hindi tapat na broker na handang balewalain ang mga kasalukuyang regulasyon bilang kapalit ng malalaking komisyon.
Basahin ang Terminong ito) mga patnubay sa pagsapit ng Nobyembre. Higit pa rito, ang mga patakaran para sa pagpaparehistro at pag-uulat ng mga crypto platform ay dapat na ihanda sa katapusan ng taon.
Bukod dito, ang dokumento ay nagrerekomenda ng administratibo at kriminal na parusa para sa anumang mga pagkabigo sa pagdedeklara ng mga transaksyon sa cryptocurrency.
Bilang karagdagan, sinaliksik nito ang ideya ng pagdadala ng batas upang i-utos ang deklarasyon ng mga crypto holdings ng lahat ng mga Ruso ngunit hindi naglagay ng anumang timeline para doon.
Ang draft para sa crypto regulation plan ay inihanda ng isang working group na may mga miyembro mula sa ilang mga Russian ministries at ahensya. Higit pa rito, dumating lamang ito isang linggo matapos ihayag ng Bank of Russia ang mga intensyon nito na ganap na ipagbawal ang sirkulasyon ng mga cryptocurrencies sa bansa.
Hinahamon ng mga rekomendasyon ng draft ang panukala ng sentral na bangko patungo sa crypto, ngunit pinanatili ng regulator ang pagbaba nito para sa mga regulasyon, ayon sa hindi kilalang mga mapagkukunan ng publikasyong Ruso.
Mas maaga, ginawang legal ng Russia ang cryptocurrency sa pamamagitan ng pagtawag sa kanila bilang ari-arian, ngunit ipinagbawal ang kanilang paggamit para sa mga pagbabayad. Gayunpaman, ang mga batas sa paligid ng mga cryptocurrencies sa bansa ay kumplikado pa rin.
Ang gobyerno ng Russia ay naglagay ng isang roadmap upang ayusin ang industriya ng cryptocurrency sa bansa, sa halip na magpataw ng blanket ban, ayon sa ahensya ng balita ng Russia, R.B.K..
Ang road map, na nilagdaan ng Deputy Chairman ng gobyerno na si Dmitry Chernyshenko, ay naglalayong wakasan ang hindi pagkakilala sa industriya ng crypto sa pamamagitan ng pag-uutos
kilala-iyong-customer (KYC
Alamin ang Iyong Customer (KYC)
Ang Know Your Customer (KYC) ay ang proseso kung saan bini-verify ng broker ang tunay na pagkakakilanlan ng mga kliyente nito upang makasunod sa maraming regulasyon. Ang KYC ay ginagamit upang masuri ang pagiging angkop ng mga customer pagdating sa mga regulasyon laban sa money laundering, anumang uri ng pandaraya sa pananalapi at pagtukoy kung ang mga ito ay potensyal na peligro para sa brokerage. upang i-verify ang pagkakakilanlan, pagiging angkop, at mga panganib na kasangkot sa pagpapanatili ng isang relasyon sa negosyo. Ang mga proseso ng KYC ay ginagamit din ng mga kumpanya para sa layunin ng pagtiyak na ang kanilang mga iminungkahing customer, ahente, consultant, o distributor ay sumusunod sa anti-bribery. Sa panahon ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan at napakaraming pag-hack, ang KYC ay naging pangunahing diin ng mga regulator. Dahil dito, ang mga bangko, insurer, export creditors at iba pang institusyong pampinansyal ay lalong humihiling na ang mga customer ay magbigay ng detalyadong impormasyon sa nararapat na pagsusumikap. Ang mga regulasyong ito ay una nang ipinataw lamang sa mga institusyong pampinansyal, na ngayon ay pinalawig sa non-financial na industriya, fintech, virtual asset dealers, at maraming non-profit na organisasyon. Mga Regulator na Walang Pagkakataon na May mga Pagkakakilanlan Ang mga regulated na broker sa industriya ng retail ay napakahigpit. kapag nag-aaplay ng naaangkop na mga pag-verify ng KYC matapos ang mga tagapagbantay sa pananalapi sa buong mundo ay naging mas mahigpit sa pagsubaybay sa kanilang pagsunod sa pamamaraan sa mga nakaraang taon. Hindi lamang mga broker ang gumagamit ng KYC, ang pamamaraan ay malawakang ginagamit din ng mga bangko, at anumang mga kumpanya sa pananalapi na nagbibigay ng insurance o kredito at nangangailangan ng naaangkop na angkop na pagsisikap. Karamihan sa mga pangunahing hurisdiksyon sa espasyo sa pananalapi ay nag-uutos sa mga kinakailangan ng KYC gayundin sa lahat ng mga regulated na broker. Ang karamihan sa mga bansang ito ay nagpatibay ng mga pamantayan ng KYC bilang mandatory lamang sa nakalipas na dalawang dekada. Nakatulong ito sa pagsugpo sa bawal na pag-uugali at naging kabit ng industriya.
Ang Know Your Customer (KYC) ay ang proseso kung saan bini-verify ng broker ang tunay na pagkakakilanlan ng mga kliyente nito upang makasunod sa maraming regulasyon. Ang KYC ay ginagamit upang masuri ang pagiging angkop ng mga customer pagdating sa mga regulasyon laban sa money laundering, anumang uri ng pandaraya sa pananalapi at pagtukoy kung ang mga ito ay potensyal na peligro para sa brokerage. upang i-verify ang pagkakakilanlan, pagiging angkop, at mga panganib na kasangkot sa pagpapanatili ng isang relasyon sa negosyo. Ang mga proseso ng KYC ay ginagamit din ng mga kumpanya para sa layunin ng pagtiyak na ang kanilang mga iminungkahing customer, ahente, consultant, o distributor ay sumusunod sa anti-bribery. Sa panahon ng pagnanakaw ng pagkakakilanlan at napakaraming pag-hack, ang KYC ay naging pangunahing diin ng mga regulator. Dahil dito, ang mga bangko, insurer, export creditors at iba pang institusyong pampinansyal ay lalong humihiling na ang mga customer ay magbigay ng detalyadong impormasyon sa nararapat na pagsusumikap. Ang mga regulasyong ito ay una nang ipinataw lamang sa mga institusyong pampinansyal, na ngayon ay pinalawig sa non-financial na industriya, fintech, virtual asset dealers, at maraming non-profit na organisasyon. Mga Regulator na Walang Pagkakataon na May mga Pagkakakilanlan Ang mga regulated na broker sa industriya ng retail ay napakahigpit. kapag nag-aaplay ng naaangkop na mga pag-verify ng KYC matapos ang mga tagapagbantay sa pananalapi sa buong mundo ay naging mas mahigpit sa pagsubaybay sa kanilang pagsunod sa pamamaraan sa mga nakaraang taon. Hindi lamang mga broker ang gumagamit ng KYC, ang pamamaraan ay malawakang ginagamit din ng mga bangko, at anumang mga kumpanya sa pananalapi na nagbibigay ng insurance o kredito at nangangailangan ng naaangkop na angkop na pagsisikap. Karamihan sa mga pangunahing hurisdiksyon sa espasyo sa pananalapi ay nag-uutos sa mga kinakailangan ng KYC gayundin sa lahat ng mga regulated na broker. Ang karamihan sa mga bansang ito ay nagpatibay ng mga pamantayan ng KYC bilang mandatory lamang sa nakalipas na dalawang dekada. Nakatulong ito sa pagsugpo sa bawal na pag-uugali at naging kabit ng industriya.
Basahin ang Terminong ito) at ginagawang mananagot ang mga kumpanya ng crypto para sa anumang mga pagkukulang.
Mabibigat na Regulasyon, ngunit Hindi Isang Pagbabawal
Ayon sa iminungkahing timetable, ang Russian Ministry of Finance ay dapat magdisenyo ng isang compliance control platform para sa peer-to-peer platform sa Mayo, at ang crypto industry ay dapat magpatibay ng pandaigdigang Financial Action Task Force-recommended
anti-money laundering (AML
Anti-Money Laundering (AML)
Ang anti-money laundering (AML) ay isang terminong naglalarawan ng mga batas, proseso, at regulasyon na naglalayong pigilan ang mga iligal na nakuhang pondo na itago bilang kita na nakuha sa pamamagitan ng mga lehitimong paraan. Ang pangunahing layunin ng mga batas ng AML ay tumulong na protektahan, tuklasin, at iulat ang kahina-hinalang aktibidad kabilang ang mga predicate offense sa money laundering at pagpopondo ng terorista, tulad ng pandaraya sa mga securities at pagmamanipula sa merkado. Karamihan sa mga palitan ay may mga hakbang sa AML na kinabibilangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan (Know-Your -Customer checks) at mga bot na sumusubaybay para sa kahina-hinalang aktibidad sa pangangalakal.Mga Batas ng AML sa TrabahoAng mga batas ng AML ay may tahasang layunin sa katiwalian, pag-iwas sa buwis, pagmamanipula sa merkado, at kalakalan ng mga ilegal na produkto. Karamihan sa kanilang pagbibigay-diin ay naglalayong ipaliwanag ang mga pagsisikap na ginagamit ng mga indibidwal o entity para itago ang mga krimeng ito. Sa totoo lang, ang mga pamamaraan ng AML ay nilayon na gawing mas mahirap para sa mga kriminal na "itago ang pagnakawan." Kadalasan, sinusubukan ng mga money launder na itago ang kanilang mga pondo na hindi bawal na nakuha sa pamamagitan ng pag-funnel nito sa pamamagitan ng isang lehitimong negosyo sa pera, tulad ng isang regulated cryptocurrency exchange. Samakatuwid, nakasalalay sa mga negosyo na tiyaking hindi sila bahagi ng money-laundering scheme. organisasyon o mga kasama nito. Ang isang inaakalang lehitimong negosyo ay maaaring magdeposito ng pera, na maaaring i-withdraw ng mga kriminal. Halimbawa, sa US, maraming paglilipat o pagbabayad ng cash na wala pang $10,000 ang malamang na hindi makatawag ng atensyon ng mga awtoridad sa regulasyon. Bukod pa rito, maaaring ilipat ng mga money launder ang pera sa mga hindi tapat na broker na handang balewalain ang mga kasalukuyang regulasyon bilang kapalit ng malalaking komisyon.
Ang anti-money laundering (AML) ay isang terminong naglalarawan ng mga batas, proseso, at regulasyon na naglalayong pigilan ang mga iligal na nakuhang pondo na itago bilang kita na nakuha sa pamamagitan ng mga lehitimong paraan. Ang pangunahing layunin ng mga batas ng AML ay tumulong na protektahan, tuklasin, at iulat ang kahina-hinalang aktibidad kabilang ang mga predicate offense sa money laundering at pagpopondo ng terorista, tulad ng pandaraya sa mga securities at pagmamanipula sa merkado. Karamihan sa mga palitan ay may mga hakbang sa AML na kinabibilangan ng pag-verify ng pagkakakilanlan (Know-Your -Customer checks) at mga bot na sumusubaybay para sa kahina-hinalang aktibidad sa pangangalakal.Mga Batas ng AML sa TrabahoAng mga batas ng AML ay may tahasang layunin sa katiwalian, pag-iwas sa buwis, pagmamanipula sa merkado, at kalakalan ng mga ilegal na produkto. Karamihan sa kanilang pagbibigay-diin ay naglalayong ipaliwanag ang mga pagsisikap na ginagamit ng mga indibidwal o entity para itago ang mga krimeng ito. Sa totoo lang, ang mga pamamaraan ng AML ay nilayon na gawing mas mahirap para sa mga kriminal na "itago ang pagnakawan." Kadalasan, sinusubukan ng mga money launder na itago ang kanilang mga pondo na hindi bawal na nakuha sa pamamagitan ng pag-funnel nito sa pamamagitan ng isang lehitimong negosyo sa pera, tulad ng isang regulated cryptocurrency exchange. Samakatuwid, nakasalalay sa mga negosyo na tiyaking hindi sila bahagi ng money-laundering scheme. organisasyon o mga kasama nito. Ang isang inaakalang lehitimong negosyo ay maaaring magdeposito ng pera, na maaaring i-withdraw ng mga kriminal. Halimbawa, sa US, maraming paglilipat o pagbabayad ng cash na wala pang $10,000 ang malamang na hindi makatawag ng atensyon ng mga awtoridad sa regulasyon. Bukod pa rito, maaaring ilipat ng mga money launder ang pera sa mga hindi tapat na broker na handang balewalain ang mga kasalukuyang regulasyon bilang kapalit ng malalaking komisyon.
Basahin ang Terminong ito) mga patnubay sa pagsapit ng Nobyembre. Higit pa rito, ang mga patakaran para sa pagpaparehistro at pag-uulat ng mga crypto platform ay dapat na ihanda sa katapusan ng taon.
Bukod dito, ang dokumento ay nagrerekomenda ng administratibo at kriminal na parusa para sa anumang mga pagkabigo sa pagdedeklara ng mga transaksyon sa cryptocurrency.
Bilang karagdagan, sinaliksik nito ang ideya ng pagdadala ng batas upang i-utos ang deklarasyon ng mga crypto holdings ng lahat ng mga Ruso ngunit hindi naglagay ng anumang timeline para doon.
Ang draft para sa crypto regulation plan ay inihanda ng isang working group na may mga miyembro mula sa ilang mga Russian ministries at ahensya. Higit pa rito, dumating lamang ito isang linggo matapos ihayag ng Bank of Russia ang mga intensyon nito na ganap na ipagbawal ang sirkulasyon ng mga cryptocurrencies sa bansa.
Hinahamon ng mga rekomendasyon ng draft ang panukala ng sentral na bangko patungo sa crypto, ngunit pinanatili ng regulator ang pagbaba nito para sa mga regulasyon, ayon sa hindi kilalang mga mapagkukunan ng publikasyong Ruso.
Mas maaga, ginawang legal ng Russia ang cryptocurrency sa pamamagitan ng pagtawag sa kanila bilang ari-arian, ngunit ipinagbawal ang kanilang paggamit para sa mga pagbabayad. Gayunpaman, ang mga batas sa paligid ng mga cryptocurrencies sa bansa ay kumplikado pa rin.
Pinagmulan: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/