Ang EU ay nasa bingit ng paglikha ng bagong AML regulator na mangangasiwa sa crypto

Nakahanda ang European Union na lumikha ng bagong regulator na may direktang pangangasiwa sa crypto.

Habang ang atensyon ng industriya ng crypto ay nasa regulasyon ng Markets in Crypto Assets at ang kontrobersyal Regulasyon sa Paglipat ng Pondo, bahagi ito ng mas malawak na pakete ng patakaran sa anti-money laundering (AML) ng EU na magkakaroon ng malaking implikasyon para sa lahat ng institusyong pampinansyal.

Ang European Commission pinalaya ang panukala nito para sa Sixth Directive AML/CFT, o AMLD6, noong Hulyo. Inilabas ng European Council ang bersyon noong nakaraang buwan. Kukunin ito ng European Parliament kasunod ng nagpapatuloy na bakasyon sa Agosto. Sa sandaling maipasa nito ang bersyon nito ng regulasyon, ang tatlong katawan ay papasok sa higit na malabo na mga negosasyon na tinatawag na trilogues. 

Ang sentro ng bagong batas ay ang paglikha ng isang EU-wide regulator para sa anti-money laundering. Bagama't kailangan pa ring makipag-ayos ng mga lehislatibong katawan, tila may kaunting hindi pagkakasundo na kailangan ang gayong regular at dapat itong magkaroon ng direktang pangangasiwa sa mga tagapagbigay ng serbisyo ng crypto asset sa EU. 

Noong nakaraan, ang European Parliament ay ang pinaka-agresibo sa tatlong katawan sa mga tuntunin ng pagtawag para sa regulasyon ng cryptocurrency. Dahil dito, ang katawan ay lalong malamang na hindi tutulan ang pagbibigay sa hinaharap na regulator ng direktang pangangasiwa sa crypto.  

Tinaguriang “Anti-Money Laundering Authority,” o “AMLA,” susubaybayan ng regulator ang hindi bababa sa mga “high-risk” na crypto firm bilang mga financial servicers nang direkta, ayon sa mga bersyon ng Commission at Counsel. 

Ang isang parliamentary briefing na ibinahagi sa The Block ay naglalarawan sa bagong sistema tulad ng sumusunod: 

“EU-level supervision na binubuo ng hub at spoke model – ibig sabihin, superbisor sa EU level na may kakayahan para sa direktang pangangasiwa ng ilang mga institusyong pinansyal (FI), hindi direktang pangangasiwa/koordinasyon ng iba pang mga FI, at isang tungkulin sa koordinasyon para sa pangangasiwa sa non-financial sector bilang unang hakbang.”

Ang internasyonal na katawan ay magiging isang malaking pagbabago para sa EU. Ang mga nakaraang direktiba ng AML — lalo na ang apat at lima, mula 2015 at 2018 — ay nagtatag ng mga pamantayan para sa mga miyembrong bansa upang mangolekta at gawing available ang ilang partikular na data, tulad ng impormasyon tungkol sa kapaki-pakinabang na pagmamay-ari ng mga korporasyon. 

Ang mga rehistrong iyon ay isang magandang halimbawa ng magkakaibang pag-aampon ng mga regulasyon. Kahit sa mga bansang nagbibigay ng access sa impormasyon ng korporasyon nang libre — na malayo sa lahat — ang impormasyong makukuha ay malawak na nag-iiba. Ang tsart sa ibaba ay naglalarawan ng iba't ibang uri ng ganitong uri ng impormasyon na magagamit ng mga bansa.

Source: Transparent na Data ng 2021

Sa katunayan, ang opacity sa likod ng ilang corporate registries ay nagbigay-daan sa mga crypto firm tulad ng Binance ipinagmamalaki ang regulasyon ng Maltese sa loob ng maraming taon. 

Itinatag ng AMLD5 na dapat ituring ng mga miyembrong estado ang mga palitan ng crypto bilang mga institusyong pampinansyal. Ngunit ang pagpapatupad na iyon ay ipinaubaya sa mga estadong miyembro. Mayroong paraan para sa mga katawan ng EU na ituloy ang mga miyembrong estado, ngunit ang pangkalahatang mga kinakailangan sa pag-uulat ay hindi humahantong sa isang katawan ng unyon.

"Kung hindi ito ipinatupad ng [isang miyembro] nang maayos, kung gayon ang European Commission ay may karapatan na dalhin, sabihin, Malta sa European court of justice. Ngunit ang isa pang paraan, na kung saan ay kung ano ang sinusubukan nilang gawin, ay upang pagsamahin ito sa pamamagitan ng isang regulasyon ng EU, "paliwanag ni Tomasz Krawczyk, isang abogado sa Teneo na bahagi ng mga negosasyon sa likod ng AMLD4. 

Ang takdang panahon para sa pagpapatupad ay nakasalalay sa mga negosasyon sa pagitan ng European Parliament gayundin sa mga susunod na trilogue na kinasasangkutan ng komisyon. Ang pagpapatupad ng regulasyon — kabilang ang staffing ng AMLA — ay aabutin ng mga taon. Ngunit tila may maliit na pagdududa na ang naturang regulator ay talagang darating. 

"Napakahalagang tiyakin na ang AMLA ay magkakaroon ng sapat na sanay na mga tauhan na maaaring makitungo sa mga makabagong teknolohiya na kinakailangan para sa pakikipag-ugnayan sa mga desentralisadong network," sabi ng EU Crypto Initiative, isang asosasyon sa kalakalan, sa isang mensahe sa The Block.

Si Paul Tang, isang miyembro ng European Parliament para sa Netherlands at ang rapporteur ng panukalang batas, ay hindi nagbalik ng isang kahilingan para sa komento sa oras ng press. 

© 2022 Ang Block Crypto, Inc. Lahat ng Karapatan ay Nakareserba. Ang artikulong ito ay ibinigay para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Hindi ito inaalok o inilaan upang magamit bilang ligal, buwis, pamumuhunan, pinansiyal, o iba pang payo.