Nagiging Seryoso ang FCA Tungkol sa Pagsunod sa 'Travel Rule' para sa Crypto

Ang financial regulator ng United Kingdom, ang Financial Conduct Authority (FCA), ay naging seryoso tungkol sa pagpapahinto sa paggamit ng cryptocurrency para sa money laundering at iba pang mga krimen. Nagpatupad ito ng mas mahihigpit na mga kinakailangan para sa mga kumpanyang tumatakbo sa espasyo ng cryptoasset.

Ang ahensya ay walang paglihis sa “Travel Rule,” na nag-uutos sa pagbabahagi ng detalyadong impormasyon tungkol sa mga partido sa magkabilang panig ng isang transaksyong crypto. Ang FCA ay walang iba sa isyung ito, ngunit nagtakda ng mga alituntunin nito na bahagyang nasa ilalim ng impluwensya ng US Financial Action Task Force (FATF).

Nais ng FCA na Ihinto ang Crypto Money Laundering sa Mga Track nito

Ang isang opisyal na paunawa na nai-post sa website ng FCA noong Huwebes, at na-update noong Biyernes, ay nagtatakda sa Setyembre 1, 2023, bilang deadline ng pagsunod sa panuntunan sa paglalakbay. Mula sa petsang iyon, sinasabi nito, ang mga kumpanya ng crypto sa UK ay dapat "magkolekta, mag-verify, at magbahagi ng impormasyon tungkol sa mga paglilipat ng cryptoasset."

Ang regulator ay naglalayong pigilan ang mataas na antas ng ipinagbabawal na aktibidad kung saan ang cryptocurrency, nakalulungkot, ay nauugnay pa rin. At, mula sa pananaw ng FCA, ang layuning ito ay nangangailangan ng higit na probidad sa bahagi ng mga crypto firm. Dapat silang gumawa ng higit pa upang matiyak na hindi sila gumagawa ng mga deal sa mga money launderer at iba pang masasamang aktor.

Sa layuning ito, lumampas ang FCA sa iniaatas na binanggit sa itaas at naglilista ng ilang mga alituntunin para sa mga kumpanyang nagsasagawa ng mga pangangalakal at paglilipat ng crypto. Dapat nilang "gawin ang lahat ng makatwirang hakbang at gawin ang lahat ng nararapat na pagsusumikap" sa pagsunod sa Panuntunan sa Paglalakbay.

Bukod dito, ang mga kumpanya ay may pananagutan para sa naturang pagsunod kahit na sa bahagi ng mga third-party na entity na may papel sa mga transaksyon. Walang sinuman ang makakawala sa pagsasabing: "Hindi namin makokontrol kung kanino nakikipagnegosyo ang aming katapat."

Bilang karagdagan, ang kinakailangan ay higit pa sa mga transaksyon sa United Kingdom. Kabilang dito ang ibang mga bansa na kasali sa Travel Rule. At kakailanganin ng mga kumpanya na suriin ang katayuan ng pag-aampon ng Panuntunan sa Paglalakbay sa mga bahagi ng mundo kung saan nila gustong magnegosyo.

Ang FCA ay Umaasa para sa Mas Malawak na Pagpapatibay ng Panuntunan sa Paglalakbay

Kasama sa anunsyo ng regulator ang mga karagdagang probisyon na naglalayong isulong ang transparency at patas na pakikitungo. Hindi nito tahasang ipinagbabawal ang mga transaksyon sa mga partido sa mga lugar na walang ipinatutupad na Panuntunan sa Paglalakbay.

Gayunpaman, sa ganitong mga kaso, dapat gawin ng mga kumpanya ang abot ng kanilang makakaya upang magbahagi at tumanggap ng impormasyon. At upang matiyak na ang inaasahang katapat ay nasa antas. Ang paunawa ng FCA ay nagsasaad:

“Kung hindi matanggap ng kompanya ang kinakailangang impormasyon, dapat pa ring kolektahin at i-verify ng negosyo ng cryptoasset sa UK ang impormasyon ayon sa hinihingi ng Money Laundering Regulations (MLR) at dapat na iimbak ang impormasyong iyon bago gawin ang paglilipat ng cryptoasset.”

Kung hindi lahat ng impormasyon ay paparating, iyon ay isang pulang bandila. Sa ganitong mga kaso, inaatasan ng FCA ang mga kumpanya na magsagawa ng mga pagtatasa ng panganib. Dapat silang mag-isip nang matagal kung itutuloy ba nila.  

"Pananatilihin namin ang aming mga inaasahan sa ilalim ng regular na pagsusuri habang nabuo ang pandaigdigang pagpapatibay ng Panuntunan sa Paglalakbay," pagtatapos ng paunawa.

Ang industriya ay sapat na sa money laundering at sa masasamang aktor. Ang mga layunin ng FCA, tulad ng itinakda sa pinakahuling abisong ito, ay maaaring maganda.

Ngunit ang ilan ay maaaring magtaka kung ang FCA ay nagpupumilit na mapabuti ang imahe nito. Lalo na pagkatapos ng isang kamakailang survey ng Censuswide na natuklasan na ang karamihan sa mga kumpanya ng crypto sa UK ay hindi maganda ang tingin sa trabahong ginagawa ng FCA.