Hinihigpitan ng UK FCA ang kontrol sa mga hindi nakarehistrong crypto ATM

Sinira ng United Kingdom Financial Conduct Authority(FCA) ang mga crypto ATM sa bansa at lumipat sa silangang rehiyon ng London sa pagsisiyasat, iniulat ng Reuters.

Ang FCA ay naging nagtatrabaho kasama ang puwersa ng pulisya mula sa West Yorkshire upang harapin ang mga hindi rehistradong ATM installation sa lungsod ng Leeds. Sinabi ng FCA na nangalap ito ng ebidensya mula sa "isang bilang ng mga site" sa rehiyon para sa karagdagang imbestigasyon at maaaring gumawa ng legal na aksyon, ayon sa sa Reuters.

Nakikipagtulungan na ngayon ang financial watchdog sa Metropolitan Police upang tumuon sa mga ilegal na operasyon ng crypto ATM sa silangan ng London. Isinasagawa ang mga operasyon sa ilalim ng mga regulasyong anti-money laundering (AML), na nagpapahintulot sa mga pulis na makapasok sa lugar nang walang warrant, obserbahan ang mga pamamaraan at humiling ng impormasyon o mga dokumento.

Ang FCA sa mga Crypto ATM

Ang mga Crypto ATM ay nakakuha ng katanyagan sa 2020 at 2021 sa pandaigdigang saklaw. Ang UK ay labis na hindi tinatanggap ang mga ATM na ito bago pa man sila naging popular.

Noong 2019, naglabas ang UK ng isang abiso at isinumite ang lahat ng crypto ATM at palitan sa ilalim ng umiiral na mga kinakailangan sa AML. Ang mga kinakailangan ng AML na ito ay nangangailangan ng paghahatid ng masusing proseso ng know-your-customer (KYC) at pagkolekta ng mga pangalan, opisyal na ID, petsa ng kapanganakan, at address ng tirahan ng mga user, kung saan hindi nakasunod ang mga crypto ATM.

Sa abiso, hiniling ng FCA ang lahat ng crypto ATM at exchange na tuparin ang mga kinakailangan ng AML at magparehistro sa FCA. Noong 2022, walang mga crypto ATM ang nakarehistro sa FCA nang mag-publish ang watchdog ng isang segundo babala. Ang babala ay nagpaalala sa AML at mga kinakailangan sa pagpaparehistro at nakasaad:

"Kami ay nag-aalala tungkol sa mga crypto ATM machine na tumatakbo sa UK at samakatuwid ay makikipag-ugnayan sa mga operator na nagtuturo na ang mga makina ay isara o humarap sa karagdagang aksyon."

Mga Crypto ATM sa UK

Ayon sa Reuters, kasalukuyang mayroong 19 na crypto ATM sa bansa, at walang nakarehistro sa FCA. Ang bilang na ito ay 270 noong 2020, ilang sandali matapos na i-publish ng FCA ang unang warrant.

Nagkomento sa makabuluhang pagbaba sa bilang ng mga ATM, sinabi ng isang analyst sa crypto brokerage na Globalblock sa Reuters:

"Ito ay napaka-posible na sila ay pupunta sa ilalim ng radar. Ngunit tiyak na mayroon ding elemento ng takot at kawalan ng katiyakan tungkol sa susunod na gagawin ng FCA."

Sinubukan ng ilang serbisyo ng crypto ATM na magrehistro sa FCA mula noong 2019. Isang halimbawa ang Gidiplus, na Inilapat para sa pagpaparehistro sa Hunyo 2022.

Kahit na sumunod ang Gidiplus sa lahat ng kinakailangan ng KYC at AML, tinanggihan ng FCA ang kahilingan sa pagpaparehistro ng kumpanya sa pamamagitan ng pagsasabing mayroong:

"kakulangan ng ebidensya kung paano gagawin ng Gidiplus ang negosyo nito sa paraang malawak na sumusunod...Ang panganib na ang negosyo ng aplikante ay maaaring gamitin para sa money laundering o pagpopondo ng terorista."