Pag-unawa sa Mga Buwis sa Crypto sa Isang Sulyap

Nahihirapan ka bang maunawaan kung ano ang maaaring maging implikasyon ng buwis ng pangangalakal ng crypto?

Sa mabilis na gabay na ito na ginawa ng mga eksperto sa buwis sa crypto sa Ledgible, tatalakayin namin ang mga pangunahing bagay na kailangan mong malaman tungkol sa mga buwis sa crypto sa buong mundo. Hindi na kailangang magbasa ng libu-libong salita tungkol sa crypto tax, nasasagot na namin ang lahat ng iyong tanong dito nang simple hangga't maaari.

Paano binubuwisan ang cryptocurrency?

Sa US, ang crypto ay binubuwisan bilang ari-arian, ibig sabihin, ang mga regular na buwis sa capital gain ay nalalapat sa currency. Sa ibang mga bansa, malaki ang pagkakaiba ng sitwasyon. Ang mga sumusunod na bansa ay nakikita bilang mga crypto tax haven, ibig sabihin, wala silang mga buwis sa cryptocurrency:

• Singgapur
• Malaisiya
• Portugal
• Malta
• El Salvador
• Cayman Islands
• Alemanya
• Switzerland
• Puerto Rico

Ngunit hindi lahat ng mga bansa ay kasing palakaibigan sa mga buwis sa crypto. Ibinubuwis ng Belgium ang crypto gains sa flat na 33%, ang Philipines sa 35%, at Iceland sa hanggang 46%! Nangangahulugan ang lahat na kung gusto mong sumunod sa mga lokal na code ng buwis kapag nakikipagkalakalan, gugustuhin mong hanapin ang mga alituntunin sa buwis ng crypto ng iyong mga bansa, na nai-publish ng karamihan sa mga matatag na ekonomiya.

Paano tinatrato/nauuri ng IRS ang crypto sa US?

Bilang Ari-arian. Sa Notice 2014-21, inuri ng IRS ang crypto bilang ari-arian, ibig sabihin, tayong mga nagbabayad ng buwis ay dapat magbayad ng mga karaniwang capital gain sa mga transaksyon. Ang batas sa buwis na ito ay talagang nakikinabang sa pangmatagalan HODLers, bilang pangmatagalan mga rate ng capital gains ay makabuluhang mas mababa kaysa sa mga rate ng panandaliang capital gains.

Magbabayad ka ng buwis sa crypto sa pareho deadline ng buwis bilang mga regular na buwis, sa pangkalahatan sa mga form gaya ng 8949, sa pamamagitan ng paghahain ng 1099-B o 1099-DA, lahat ay nakategorya sa iyong 1040 return.

Aling mga transaksyon ang nabubuwisan?

Sa crypto, kung mali ang pagtingin mo, malamang a crypto-taxable na kaganapan. Bagama't ang pahayag na iyon ay sinabi sa bahagyang pagbibiro, ito ay higit na totoo. Sa pangkalahatan, sa tuwing ang crypto ay ipinagpapalit, na-convert, ibinebenta, o ipinagpalit, ito ay malamang na isang kaganapang nabubuwisan. 

Ito ang dahilan kung bakit umiiral ang mga automated at secure na crypto tax calculators, upang awtomatikong kolektahin ang lahat ng data na ito at matiyak na hindi ka matatapos sa paggamit ng isang higanteng spreadsheet upang kalkulahin ito mismo pagdating ng panahon ng buwis.

Paano ko matutukoy ang mga pakinabang at pagkalugi para sa aking crypto?

Dahil ang mga buwis sa crypto ay nag-iiba-iba ayon sa bansa at ayon sa uri ng kalakalan, kung gumawa ka ng higit sa ilang mga trade noong nakaraang taon – at kasama diyan ang anumang palitan, pagbebenta, o paglilipat ng crypto – kung gayon ang iyong pinakamahusay na mapagpipilian ay ang gumamit ng isang automated crypto tax tool.

Kung nagtatrabaho ka sa isang propesyonal sa CPA o buwis, ang Legible ay ang gustong solusyon, na nagbibigay-daan sa mga propesyonal sa buwis na ma-access ang mga trade sa pamamagitan ng secure na read-only na portal na nagbibigay-daan sa kanila na bawasan ang iyong pasanin sa buwis. 

Gayunpaman, gumagana din ang Legible para sa DIY crypto tax filers naghahanap ng isang malakas at abot-kayang tool para sa kanilang sarili. Dahil ang Ledgible ay ginagamit ng ilan sa pinakamalaking institusyong pampinansyal sa mundo, ang mga consumer na gumagamit ng tool ay nakakakuha ng access sa nangungunang secure na crypto tax at accounting tool, lahat sa presyong nangunguna sa industriya.

Ano ang HIFO/FIFO/LIFO?

Ang mga terminong ito ay lahat ng paraan upang makalkula ang mga buwis sa crypto. Narito ang ibig nilang sabihin:

HIFO: Pinakamataas sa, unang lumabas

LIFO: Huling pumasok Unang lumabas

FIFO: Una sa, unang lumabas

Ang mga ito ay mahalagang nalalapat sa kung paano mo itinutugma ang mga transaksyon sa crypto upang makalkula ang mga pakinabang at pagkalugi. Karamihan sa crypto tax software ay nagbibigay-daan sa iyo na magpalipat-lipat sa pagitan ng tatlo upang malaman kung alin ang pinakamababawasan ang iyong mga buwis, ngunit sa pangkalahatan, kung ang pagkakaiba sa pagitan ng bawat uri ay mataas, gugustuhin mong makipagtulungan sa isang propesyonal sa buwis upang matiyak na ang mga bagay ay nai-file nang tama.

Anong mga form ng buwis ang kailangan ko para sa mga buwis sa crypto?

Sa pangkalahatan, kakailanganin mong i-compile ang iyong mga crypto trade sa Form 8949, na kayang hawakan ng Ledgible para sa iyo. Maaari ka ring makatanggap ng a 1099-B or 1099-DA, ito ay simpleng mga form na nagsasama-sama ng lahat ng iyong crypto trade para sa bawat platform. Gugustuhin mong makipagtulungan sa iyong crypto tax software o crypto accountant para matiyak na maayos itong naihain.

Mayroon bang mga paraan upang makatipid sa mga buwis sa crypto?

Oo! Sa pamamagitan ng maayos na pagpaplano ng iyong mga crypto tades upang magtrabaho sa mga mahaba at panandaliang mga rate ng capital gains, pati na rin ang paggamit ng mga diskarte sa pag-aani ng pagkawala ng buwis, may mga paraan upang hindi lamang makatipid sa mga buwis sa crypto ngunit magamit din ang crypto upang makatipid din sa iyong mga regular na buwis. 

Ano ang mangyayari kung hindi ako nagbabayad ng mga buwis sa crypto?

Sa pagpapalakas ng IRS sa pagpapatupad sa US, at iba pang mga bansa na sumusuko sa mga nagbabayad ng buwis sa crypto, kung hindi ka magbabayad ng mga buwis sa crypto, nanganganib kang ma-audit... o mas masahol pa. Bagama't ang hindi pagbabayad ng mga buwis sa crypto ay medyo karaniwan sa simula ng industriya, ang kasalukuyang regulasyon sa buong mundo ay humihiling sa mga nagbabayad ng buwis na magsimulang magbayad.

Ano ang pinakamahusay na crypto tax software?

Nababasa kamakailan ay niraranggo ang pinakamahusay na crypto tax software ng maraming nangungunang teknolohiya at software brand. Sa nangunguna sa industriya katiwasayan, built-in na pag-aani ng pagkawala ng buwis, awtomatikong pagsubaybay sa transaksyon, at pagsasama sa lahat ng software ng buwis at accounting, malamang na walang mas mahusay na pagpipilian kaysa sa Ledgible para sa mga DIY filer at mga propesyonal sa buwis.

Pagtanggi sa pananagutan

Ang lahat ng impormasyon na nilalaman sa aming website ay nai-publish sa mabuting pananampalataya at para sa pangkalahatang mga layunin ng impormasyon lamang. Anumang pagkilos na gagawin ng mambabasa sa impormasyong matatagpuan sa aming website ay mahigpit na nasa kanilang sariling peligro.