Ang European Parliament at ang European Council ay sumang-ayon na mag-set up ng isang bagong Anti-Money Laundering Authority sa Frankfurt. Ang desisyon ay dumating kasunod ng isang desisyon ng EU noong 2023 na pangasiwaan ang mga crypto firm at mga provider ng serbisyo sa pananalapi na nagpapatakbo sa buong mundo.
Sumasang-ayon ang mga awtoridad ng European Union (EU) na magtatag ng anti-money laundering watchdog sa 2025 sa gitna ng mas mataas na pagsisiyasat sa papel ng mga crypto firm sa pagpopondo ng terorista.
Bakit Nakatuon ang European Money Laundering?
Sinabi ng EU na ang bago nitong anti-money laundering watchdog ay magkakaroon ng 400 kawani kapag inilunsad ito sa Germany sa susunod na taon. Siyam na bansa, kabilang ang France, Italy, Spain, Latvia, at Ireland, ang nag-apply upang mag-host ng ahensya.
Ang AMLA ay mangangailangan ng mga institusyon ng kredito at pampinansyal at mga tagapagbigay ng serbisyo ng asset ng crypto na magsagawa ng angkop na pagsusumikap sa customer. Ang isang crypto exchange ay dapat magsagawa ng angkop na pagsusumikap upang i-verify ang impormasyon ng customer at mag-ulat ng kahina-hinalang aktibidad sa Financial Intelligence Units ng EU. Noong nakaraang taon, sinabi ng miyembro ng supervisory board ng EU na si Elizabeth McCaul na mahalagang isaalang-alang ang mga pandaigdigang operasyon ng isang exchange upang masuri ang kalusugan nito sa pananalapi dahil ang mga regulator na tumitingin lamang sa mga lokal na operasyon ay hindi maaaring tumpak na hatulan ang panganib ng isang kumpanya.
Ang isang halimbawa ay ang Binance, na inimbestigahan ng mga awtoridad ng France para sa money laundering. Kinalaunan ay sinisingil ng US ang exchange para sa pagpapaalam sa mga terorista na gamitin ang plataporma nito. Gayunpaman, isang 2023 na artikulo sa journal sa Oxford Academic ang nagsabi na habang ang cryptocurrency ay maaaring maging kaakit-akit sa mga terorista, ang mga grupo ay hindi maaaring madalas na i-convert ito sa mga pangunahing pera.
Magbasa nang higit pa: Crypto Regulation: Ano ang Mga Benepisyo at Mga Kakulangan?
"Sa kabaligtaran, ang cryptocurrency ay hindi kaakit-akit sa pagpopondo ng terorista dahil sa malaking pagbabagu-bago ng mga presyo ng cryptocurrency, ang kakulangan ng mga mekanismo ng tiwala, ang kahirapan ng conversion sa mga pangunahing pera, at ang kapanahunan ng pandaigdigang teknolohiya sa pagsubaybay sa pondo," sabi ni Shaceng Wang at Xixi Zhu .
Pinipigilan ng AMLA ang MiCA Enthusiasm
Ang anunsyo ng EU ay sinalubong ng backlash mula sa komunidad ng crypto, ang ilan sa kanila ay inakusahan ang EU ng mismong money laundering. Ang WalkerAmerica, isang Bitcoin podcast host, ay retorikang nagtanong kung ang mga panuntunan ng AMLA ay inilapat sa mga bangko.
"Kaya sisirain mo ang malalaking bangko na gumagawa ng lahat ng money laundering?" Sumulat si Walker.
Ang desisyon ng AMLA ay dumating pagkatapos na i-finalize ng European Union ang kanyang Markets-in-Crypto-Assets bill para i-regulate ang mga cryptocurrencies noong Abril 2023. Ang panukalang batas, na magkakabisa para sa mga palitan sa huling bahagi ng taong ito, ay tumutugon sa mga bagong token issuance, anti-money laundering regulasyon para sa mga palitan, at mga panuntunan ng stablecoin. Ang stablecoin ay isang tokenized na bersyon ng fiat currency na madaling mapapalitan ng mga kalahok sa crypto market para sa mga cryptocurrencies.
Magbasa pa: Ano ang Fiat Currency? Paano Ito Naiiba sa Cryptocurrency?
Ang French banking giant na Societe Generale ay naglunsad kamakailan ng isang euro-denominated stablecoin. Ang USDC issuer Circle ay pinalawak kamakailan ang euro-based na stablecoin nito sa Solana blockchain.
Iminumungkahi ng mga planong ito na inaasahan ng mga institusyon ang demand na ilipat ang mga pondo sa pagitan ng crypto at tokenized na mga asset ng euro sa lalong madaling panahon. Sa ngayon, ang mga mamamayan ay nag-aalinlangan tungkol sa mga plano ng EU na maglunsad ng isang digital na pera ng sentral na bangko (CBDC). Nakipag-ugnayan ang BeInCrypto sa press department ng European Parliament para sa komento ngunit hindi pa ito nakarinig sa oras ng press.
Pagtanggi sa pananagutan
Sa pagsunod sa mga alituntunin ng Trust Project, ang BeInCrypto ay nakatuon sa walang pinapanigan, malinaw na pag-uulat. Ang artikulong ito ng balita ay naglalayong magbigay ng tumpak, napapanahong impormasyon. Gayunpaman, pinapayuhan ang mga mambabasa na i-verify ang mga katotohanan nang nakapag-iisa at kumunsulta sa isang propesyonal bago gumawa ng anumang mga desisyon batay sa nilalamang ito. Pakitandaan na ang aming Mga Tuntunin at Kundisyon, Patakaran sa Privacy, at Disclaimer ay na-update.
Pinagmulan: https://beincrypto.com/european-laundering-crypto/