Bakit Kailangan ng Crypto Market ang KYC at Paano Manatiling Anonymous nang hindi Lumalabag sa Batas

Ang hindi pagkakilala ay naging hadlang, na humahadlang sa cryptocurrency mass adoption ng tradisyonal na financial market. Kasabay nito, ang pag-abandona sa pagiging kumpidensyal ay sumasalungat sa pangunahing konsepto ng mga digital na asset. Upang matugunan ang mga interes ng parehong mga gumagamit at regulator ng cryptocurrency, kailangan ang isang trade-off. Nagawa na ang solusyon. Sumisid tayo nang mas malalim at matutunan kung paano manatiling hindi nagpapakilala sa merkado ng crypto nang hindi lumalabag sa isang batas.

Ano ang KYC at ano ang kinalaman nito sa mga cryptocurrencies?

Ang abbreviation na KYC ay kumakatawan sa Know Your Customer. Ang kahulugang ito ay kadalasang ginagamit sa konteksto ng pamilihang pinansyal. Ang KYC ay tumutukoy sa isang hanay ng mga proseso na naglalayong alamin ang pagkakakilanlan ng taong nagpaplanong magsagawa ng transaksyong pinansyal.

Ang mga Cryptocurrencies ay isang instrumento sa pananalapi na, sa pamamagitan ng tipan ng tagapagtatag ng Bitcoin Satoshi Nakamoto, ay dapat na hindi nakikilala. Mula sa pananaw ng mga regulator, ang mga ganap na kumpidensyal na transaksyon ay may mga panganib na nauugnay sa money laundering, pagpopondo ng terorista, at iba pang ilegal na aktibidad. Iyon ang dahilan kung bakit kailangang i-pipe ng mga namamahalang awtoridad ang mga gumagamit ng cryptocurrencies sa pamamagitan ng mga pamamaraan ng KYC.

Interesado din ang mga kalahok sa Crypto market na magkaroon ng kaginhawahan para sa lahat ng partido — mga user at regulator — na may kaugnayan sa mga pamantayan para sa pagkakakilanlan ng tao. Sa katunayan, hindi maaaring payagan ng gobyerno ang pagkalat ng hindi kilalang instrumento sa pananalapi na hindi nila makontrol dahil sa pagiging kompidensyal nito.

Ang pakikipagtransaksyon sa mga cryptocurrencies sa pamamagitan ng pagsunod sa mga pamamaraan ng KYC ay makikita bilang isang two-way na kalye: ang mga miyembro ng komunidad ng crypto ay maaaring magpatuloy ng mga transaksyon sa mga digital na asset, habang ang mga regulator ay makakatanggap ng mga tool upang kontrolin ang mga deal sa naturang mga barya. Iyon ay sinabi, dapat talikdan ng mga user ang hindi pagkakilala sa kasong iyon.

Ano ang mali sa KYC sa industriya ng crypto at tradisyonal na merkado?

Ang mga proyekto ng Crypto, kabilang ang mga pangunahing palitan, ay naghahangad na lumakad sa isang legal na larangan. Para diyan, kailangan nilang maging “kaibigan” ng mga regulator. Ang pinakamahusay na paraan upang makuha ang tiwala ng mga namamahalang ahensya pagdating sa mga cryptocurrencies ay ang pagpapatakbo alinsunod sa mga kinakailangan ng KYC.

Ang karaniwang pamamaraan ng pag-verify ng pagkakakilanlan sa industriya ng crypto ay nangangailangan ng ilang hakbang, kabilang ang mga sumusunod:

• Pagbibigay ng isang third party (ang plataporma kung saan nagaganap ang pagpaparehistro) ng personal na data, kabilang ang apelyido, pangalan, lugar ng paninirahan;
• Nagbibigay ng mga dokumento upang kumpirmahin ang pagkakakilanlan ng gumagamit.

Gayundin, madalas na hinihiling ng mga platform ang mga user na kumuha ng selfie na may hawak na sumusuportang dokumento.

Interesting! Maraming mga proyekto sa crypto ang nag-uudyok sa mga gumagamit na dumaan sa mga pamamaraan ng KYC sa pamamagitan ng pagpapatupad ng mga limitasyon. Halimbawa, binabawasan ng ilang platform ng kalakalan ang mga limitasyon sa pagpapatakbo para sa mga user na hindi pa nakumpleto ang pamamaraan ng pag-verify.

Lumilikha ang mga kinatawan ng proyekto ng Crypto ng mga database ng KYC na maaaring magsama ng mga pag-scan ng dokumentong sumusuporta sa pagkakakilanlan o iba pang magnet para sa mga manloloko. Bilang resulta, ang mga platform ng cryptocurrency ay naging mga target para sa mga gumagawa ng mali.

Ipinakita ng pagsasanay na kahit na ang mga pangunahing manlalaro ay hindi ligtas na mapanatili ang data ng KYC ng kanilang mga kliyente. Halimbawa, noong 2019 ang mga dokumento sa pag-verify ng mga user ng Binance ay na-leak sa internet. Sa una, ang mga kinatawan ng platform ng kalakalan tinanggihan ang pagtagas ngunit kinailangan nilang kilalanin ito pagkatapos mai-post ang mga larawan ng mga kliyente.

Ang "apologetic" na tugon ng koponan ni Binance ay sa alok biktima ng panghabambuhay na VIP membership. Maraming mga kalahok sa merkado ang naniniwala na hindi ito isang patas na tugon sa mga taong nasa panganib dahil sa mga kahinaan ng platform ng kalakalan. Sa katunayan, maaaring gamitin ng mga manloloko ang data at larawan ng KYC para sa pagnanakaw at iba pang ilegal na aktibidad.

Ang ganitong mga insidente ay nagdadala ng mabigat na gastos sa mabuting kalooban ng mga kumpanya. Sa kabutihang palad, maiiwasan ng mga modernong organisasyon ang gayong mga pagkabigo.

Paano malutas ang problema sa KYC

Lumilitaw na ang komunidad ng crypto ay hindi maaaring talikuran ang KYC, kung hindi, ang mga cryptocurrencies ay hindi maisasama sa tradisyonal na merkado ng pananalapi. Kasabay nito, tulad ng ipinapakita ng karanasan sa merkado, maaaring mapanganib na magbigay ng mga third party ng data ng pag-verify at mga larawan ng mga dokumento. Ang isang solusyon sa problemang ito ay inaalok ng kumpanya ng Czech Hashbon. Ang pangkat na ito ang unang bumuo ng konsepto ng digital passport Hashbon Pass (NFT Passport). Narito kung paano ito gumagana:

• Ang isang user na naglalayong makuha ang NFT Passport ay naglilipat ng personal na data sa isang grupo ng mga naaprubahan at na-screen na mga lisensyadong verifier.
• Ang mga verifier ay nagsasagawa ng tseke at, kung sakaling walang mga pulang bandila, mag-isyu ng digital na NFT Passport. Bilang paalala, tinitiyak ng non-fungible na format ng token na ang impormasyon ay naayos sa digital asset sa blockchain. Pinoprotektahan ng teknolohiya ang rehistro laban sa anumang palsipikasyon, samakatuwid ang data mula sa Hashbon Pass NFT na pasaporte ay imposibleng pekein. Kaya, ginagarantiyahan ang pagiging tunay ng mga talaan ng pagpapatunay.
• Maaaring ipakita ng may-ari ng digital passport na Hashbon Pass ang dokumento para sa pag-verify sa mga platform na sumusunod sa mga panuntunan ng KYC. Sa kasong ito, ang mga third party ay walang access sa kumpidensyal na data ng mga user, at ang isang NFT Passport ay walang anumang personal na impormasyon mula sa dokumentong isinumite. Sa halip, ang serbisyo ay ipapakita kasama ang NFT Passport na nagbe-verify ng pagkakakilanlan.

Sa ganoong paraan, tinitiyak ng Hashbon Pass ang hindi kilalang paggamit ng mga crypto platform, kabilang ang mga proyekto sa decentralized finance segment (DeFi). Gayundin, ang NFT Passports ay maaaring gamitin para sa kumpidensyal na pag-verify ng pagkakakilanlan habang nagtatrabaho sa mga platform sa tradisyonal na bahagi ng pananalapi tulad ng, halimbawa, mga bangko. Kasama sa iba pang mga kaso ng paggamit para sa Hashbon Pass ang hindi kilalang kumpirmasyon sa edad ayon sa batas at upang i-bypass ang CAPTCHA.

Mga Kaso sa Pag-isyu at Paggamit ng NFT Passport

Interesting! Kung kinakailangan, halimbawa, sa kaso ng mga pagsusuri sa regulasyon, maaaring humiling ang mga ahensya ng gobyerno ng data ng KYC mula sa mga verifier.

Narito ang listahan ng mga problema na nalulutas ng NFT passport Hashbon Pass:

• Proteksyon laban sa mga pagtagas ng personal na data ng third party;
• Mga time saver: sa halip na punan ang mga form sa pagpaparehistro, ang mga may hawak ng Hashbon Pass ay maaari lamang ipakita ang kanilang NFT Passport.

Mga pagkakataon sa Hashbon Pass

Lumalabas na ang Hashbon Pass ay nag-aalok ng anonymous at ganap na ligtas na pag-verify ng pagkakakilanlan ng KYC. Hindi lamang sa desentralisadong merkado ng pananalapi, kundi pati na rin sa tradisyonal na industriya ng pananalapi. Para sa mga kumpanya, ang pakikipagsosyo sa Hashbon Pass ay nagbibigay-daan para sa isang mas simpleng pamamaraan ng pag-verify at pinoprotektahan ang mga kliyente mula sa mga pagtagas ng data. Ang lahat ng mga salik na ito ay nagpapataas ng kanilang apela.

Ang paglulunsad ng Hashbon Pass ay binalak para sa katapusan ng Hunyo 2022. Maging kasosyo ng proyekto upang mapabilang sa mga unang mag-alok sa mga kliyente ng madali at ligtas na paraan para sa hindi kilalang pag-verify ng KYC. Sundin ang mga update at humiling ng demo sa opisyal na webpage ng Hashbon.