2 Dividend na Dumudurog sa Inflation Ngayon

Hindi natatapos ang laban sa pagreretiro-kita! Noong 2020 at 2021, natakot kami sa mga pagbawas ng dibidendo. Ngayon pinagpapawisan tayo sa tumataas na inflation!

Ang magandang balita? Anuman ang pag-aalala, maaari naming ilapat ang aking "2-step retirement income plan." Dinisenyo ito para pigilan ang anumang gagawin ni Jay Powell, Vladimir Putin o maging ng Chinese President Xi mula sa epekto sa aming mga dividend stream.

(Sa ibaba ay bibigyan kita ng dalawang ticker na gumagana nang perpekto sa diskarteng ito, kabilang ang isa na kumikita mula sa pagkamatay ng langis ng Russia. Itinaas lang ng unsung company na ito ang payout nito ng 50%.)

Inflation Sideswipe Retirees

Siyempre, ang pag-crash ng merkado na ito ay pangunahing gawain ni Powell, na sumobra sa marka sa stimulus, na nagpapataas ng suplay ng pera sa pamamagitan ng katawa-tawang 40% mula noong Pebrero 2020. At tingnan ang kanang bahagi ng tsart sa ibaba: kahit na ang inflation ay naging isang problema ng mahigit isang taon, siya lang ngayon lang pagpindot ng preno!

Alam nating lahat na ang mga retirado—mga taong may pinakamaliit na halaga ng wiggle room sa kanilang mga badyet—ay nahihirapan. Kung ikaw ay nagretiro na, o malapit nang magretiro, malamang na napansin mo na ang mga presyo ng mga bagay na pinaka kailangan mo ay tumaas.

Umaasa na bisitahin ang mga apo ngayong tag-init? Ang presyo ng mga tiket sa eroplano ay tumalon ng 11% noong Marso mula Pebrero, ayon sa pinakahuling nabasa ng consumer price index. Kalimutan ang pagmamaneho—ang mga presyo ng gas ay tumaas ng 48% kumpara noong nakaraang taon! Ang iba pang mga pang-araw-araw na kailangan ay tumataas din: ang kuryente ay tumaas ng 11% kumpara noong nakaraang taon. Damit? Tumaas ng 7%.

Walang alinlangan na tinatango mo ang iyong ulo kasama ang listahang ito. At kung ikaw ay tulad ko, sa tingin mo ang mga numerong ito ay masyadong konserbatibo kumpara sa kung ano ang nakikita natin sa mga tindahan.

Dito pumapasok ang aking dalawang paboritong diskarte sa dividend para sa pagharap sa aming tumataas na halaga ng pamumuhay. Ang isa ay mas angkop para sa isang namumuhunan na taon na mula sa pagretiro, habang ang isa pa ay isang perpektong paraan upang madagdagan ang iyong kita kung nakapagtapos ka na ng mga manggagawa, o malapit nang gawin ito.

Taon Mula sa Pagretiro: Lumipat sa "Dividend Magnet"

Kung ilang taon ka pa mula sa pagsasabit sa kanila, ang mga stock sa paglago ng dibidendo ang dapat mong puntahan habang patungo sa hilaga ang inflation. Ngunit hindi lamang ang anumang lumang dibidendo grower—gusto namin ang mga stock na may mga payout na ganoon nagpapabilis.

Ang mga kumpanya na may salimbay na mga pagbabayad ay nagbabayad sa amin sa tatlong paraan:

1. Sa pamamagitan ng pagbabayad ng a pagbahagi ngayon, at…
2. Paglaki ng kanilang mga pagbabayad, at ...
3. Paglaki ng presyo ng pagbabahagi, bilang mga presyo ng pagbabahagi ng mga dividend growers, puppy dog ​​– tulad ng, mas subaybayan ang kanilang mga dividend na mas mataas.

Cameco: Isang Matalinong Pagbili bilang Nuclear Power Roars Back

Ang unang stock na gusto kong sabihin sa iyo ay perpekto para sa diskarteng ito. Isa itong tagagawa ng uranium—at ako mahalin ang pananaw para sa uranium.

Ang iba ang dilaw na metal ay sumikat bago ang krisis sa pananalapi. Ngunit ang presyo nito ay bumagsak para sa huling 15 taon. Tama iyan. Bumagsak ang uranium noong 2007 at ito ay ngayon lang nagsisimulang mag-rally. Sa isang 15-taong pagtatapos, handa na ito para sa ganap na pitch!

Lumalabas na naka-lock ang demand sa isang pangmatagalang uptrend para sa maraming dahilan, simula sa paglaki ng populasyon: pagdating ng 2050, magkakaroon tayo ng halos 9.8 bilyong tao sa planeta. Ang resultang pagtalon sa paggamit ng kuryente ay inaasahang magpapalaki ng uranium demand ng 75% sa tatlong dekada kasunod ng 2020:

Kakailanganin ang pagbuo ng nuclear-power para dalhin tayo mula rito hanggang doon. Dagdag pa, nuclear is itinuturing na isang malinis na pinagmumulan ng enerhiya, at ang mas mababang CO2 emissions ay kinakailangan upang matiyak ang isang mabubuhay na bukas.

Ngunit ang hinaharap ay hindi lamang ang aming problema. Ang mundo ay nangangailangan ng mga mapagkukunan ng enerhiya na hindi Ruso kahapon. Ang pagbili ng mga gobs ng natural na gas upang pondohan ang isang makinang pangdigma ay hindi mabuti.

Iyon ang dahilan kung bakit inihayag ng UK ang mga plano triple nito nuclear-power generation. Nangako si French President Emmanuel Macron ng higit pang nuclear power sa kanyang re-election platform. Mas maraming bansa sa kontinente ang malamang na susunod.

Nakabase sa Canada Cameco (CCJ) ay isang pangunahing benepisyaryo ng nuclear renaissance na ito. Isa ito sa pinakamalaking prodyuser ng uranium sa mundo, na naglalabas ng 53 milyong pounds taun-taon, mabuti para sa 17% ng pandaigdigang output.

Ang karamihan ng uranium ng Cameco ay nagmula sa mga operasyon nito sa Saskatchewan, na may mas maliit na minahan sa Kazakhstan na pagmamay-ari nito sa pamamagitan ng isang joint venture. Sinuspinde din ng Cameco ang mga minahan sa US na maaari nitong simulan muli, ngunit ang pamamahala ay nagsasagawa ng maingat na diskarte, na may mga planong patakbuhin ang mga minahan nito nang mas mababa sa kapasidad para sa susunod na ilang taon.

Tulad ng lahat ng mga minero, tumataas at bumababa ang yaman ng Cameco sa presyo ng mga produktong inilalabas nito. Dahil dito, ang stock ay nakakuha, na may maraming potensyal na lumipat nang mas mataas.

Iyon ay sa bahagi dahil sa impluwensya ng payout nito, na ang nagbubunga lamang ng 0.4% ngayon ngunit mukhang nakatakda para sa isang pangmatagalang pagtakbo, habang ang kumpanya ay naglunsad ng napakalaking 50% na pagtaas noong nakaraang taon. Napansin ng mga mamumuhunan, sabay-sabay na nagbi-bid sa stock!

Habang nagbabago ang dibidendo ng Cameco sa mga presyo ng uranium, ito ay hindi isang stock na bibilhin natin at itatago. Ngunit ito is isang matalinong pagbili ngayon, habang ang mga bansa ay humiwalay sa mga fossil fuel sa pangkalahatan at Ruso lalo na ang mga fossil fuel.

Ang kumpanya ay nakakakuha ng karagdagang unan mula sa balanse nito: sa pagtatapos ng unang quarter, mayroon itong $996 milyon sa pangmatagalang utang, mas mababa sa $1.5 bilyon nitong cash at panandaliang pamumuhunan. Sa wakas, ang katotohanan na ang Cameco ay nakabase sa magiliw na Canada ay isang karagdagang plus sa bagong panahon na ito ng "onshoring" at "deglobalisasyon. "

Sa (o Malapit) na Pagreretiro: Grab Ang Mga Buwanang 7% + Cash Streams

Ang Cameco ay isang magandang stock na dapat isaalang-alang kung malayo ka sa pagreretiro, dahil ang tumataas na uranium ay malamang na isasalin sa mas mataas na mga dibidendo at mga presyo ng pagbabahagi sa katagalan. Ngunit paano kung ikaw ay nasa o malapit nang magretiro at gusto mo ng higit pa sa iyong pagbabalik sa mga pagbabayad ng dibidendo?

Ito ay kung saan ang isa sa mga pinakamahusay na-at sa ngayon ang pinaka-hindi minamahal-dividend plays ng lahat ng ito ay pumapasok: mga closed-end na pondo (CEFs).

Mayroong humigit-kumulang 500 CEFs doon, at nag-aalok sila sa mga retirees ng isang bagay na pinaka kailangan nila: malalaking dibidendo, kadalasang binabayaran buwan-buwan. Ang karaniwang CEF ay nagbubunga ng humigit-kumulang 7% sa ngayon, at marami ang nagbabayad ng higit pa.

Isaalang-alang ang isang pondo tulad ng Eaton Vance Tax-Managed Buy-Writing Strategy Fund (EXD), na maaaring maging isang mahusay na high-dividend na paraan upang pagmamay-ari ang ilan sa mga pinakakilalang blue chips ng America. Mayroon itong partikular na weighting sa tech, sa 36% ng portfolio. mansanas
AAPL
(AAPL) at microsoft
MSFT
(MSFT) ang dalawang nangungunang hawak nito.

Iyon ay ginagawang kawili-wili ang EXD, dahil ang impluwensya ng tech sa ating buhay ay matagal nang malalampasan ang string na ito ng Fed rate hikes, na ginagawang mapang-akit ang mga presyo ngayon sa mga natalo na malalaking teknolohiya. Habang bumabawi ang teknolohiya, maaari kang sumakay habang kinokolekta ang karamihan sa iyong mga natamo sa pamamagitan ng 8.2% na dibidendo ng EXD, na binabayaran buwan-buwan. At ang malaking pagbabayad na iyon ay nababanat: nananatili itong matatag sa pamamagitan ng pagbagsak ng ekonomiya ng COVID-19.

Bilang karagdagan, ang EXD ay bumubuo ng dagdag na pera sa pamamagitan ng pagbebenta ng mga opsyon sa covered-call—mga karapatan na binili ng mga namumuhunan upang bumili ng mga share ng EXD kung magtrade sila sa itaas ng isang partikular na antas sa isang nakapirming oras sa hinaharap. Ang diskarte na ito ay mahusay na gumagana sa isang pabagu-bago ng isip na merkado dahil kung ang isang stock ay magsasara nang mas mababa sa strike price, pinapanatili ng EXD ang mga bahagi nito at ang premium na binabayaran ng aming mga opsyon na mamimili. Nakukuha namin ang premium na iyon bilang bahagi ng aming dibidendo.

Dagdag pa, maaari nating kunin ang EXD sa 1.8% na mas mababa sa halaga ng net asset nito (NAV, o ang halaga ng mga bahagi sa portfolio nito) habang isinusulat ko ito. Iyon ay maaaring hindi katulad ng isang kasunduan, ngunit ang pondo ay nakipagkalakalan sa mga premium para sa karamihan ng nakaraang taon, na nagmumungkahi ng karagdagang mga pakinabang ay maaaring mauna.

Si Brett Owens ay punong strategist para sa pamumuhunan Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa mas mahusay na mga ideya sa kita, makuha ang iyong libreng kopyahin ang kanyang pinakabagong espesyal na ulat: Ang Iyong Maagang Pagreretiro Portfolio: Malaking Dibidendo—Bawat Buwan—Magpakailanman.

Pagbubunyag: wala