23 Mga Dividend na Handa sa Pagreretiro Para sa 2023

Ang sampung porsyento na dibidendo ay hindi biro.

Pinag-uusapan natin ang $50,000 sa taunang kita ng payout sa $500K. O $100,000 sa taunang dibidendo sa isang milyong dolyar.

Seryosong cash flow ito. At higit sa lahat, pinag-uusapan natin ang mga ani—na ang ibig sabihin, kung bibili tayo ng tama, maaari tayong umupo nang maayos, kolektahin ang mga pagbabayad na ito at panatilihing buo ang ating nest egg.

Ang masaganang ani ay nagbibigay sa amin ng malaking kalamangan sa mga mamumuhunan ng vanilla, na nangunguna sa tradisyonal na mga blue chips (nagbabayad ng 2% hanggang 3%). Hindi sapat yun. Madali lang math.

Sangguniin natin muli ang milyon-dolyar na portfolio. Kung mamumuhunan tayo sa "mas malawak na merkado," ang S&P 500 ay magbubunga ng 1.5%. Ito ay proxy, ang SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
SPY
), nagbabayad ng kakarampot na $15,000 sa taunang kita.

Pilay!

Para sa isang sambahayan na may dalawang tao, tayo ay $3,310 sa ilalim pambansang antas ng kahirapan!

Sa puntong ito, wala kaming ibang pagpipilian kundi kunin ang iyong pugad na itlog upang mapunan ang bangin sa pagitan ng kita ng dibidendo na iyon at ng iyong mga buwanang singil. Mahalaga ang mga ani.

Ang Mga Yield ay Gumagawa ng Pagkakaiba sa Pagreretiro

Bilang karangalan sa 2023, pataasin natin ang 23 mataba na ani. Ang listahang ito ay nagbabayad ng 7% hanggang 18.2% bawat taon (yup, walang typo iyon).

High-Yield Group #1: Tradisyonal

Magsimula tayo sa ilang tradisyonal na stock (at OK, isang master limited partnership) na walang anumang mga espesyal na katangian—mataas lang ang ani.

Chesapeake Energy
CHK
(CHK) at Enerhiya ng Devon
DVN
(DVN) wala nang tradisyonal na mga programa sa dividends, kung saan nagbabayad sila ng parehong halaga (sans raises) bawat quarter. Maaari mong pasalamatan ang paghahain ng proteksyon sa pagkabangkarote noong 2020 ng una, at ang pagbawas ng dibidendo noong 2016 ng huli at mga taon ng share hemorrhaging, para doon.

Ngayon, pareho silang nagpapatakbo ng mas responsableng mga programang dibidendo na may katuturan para sa kanilang mga modelo ng negosyo na nakasentro sa kalakal. Sa partikular, pareho ang may regular na base dividend, pagkatapos ay pareho silang magpapalaki ng karagdagang variable na dibidendo batay sa isang porsyento ng cash flow. (Magbabayad si Devon ng hanggang 50% ng mga cash flow, at magbabayad si Chesapeake ng 50% ng mga cash flow.)

Western Union
WU
(WU) at Kohl's (KSS) sumasalamin sa mas tradisyonal na mga programang dibidendo—bagama't ang payout ng una ay natigil sa 23.5 cents kada quarter sa loob ng dalawang taon habang literal na dinoble ng huli ang payout nito noong 2022.

Mga Espesyal na Nagbabayad

Ang terminong "mga espesyal na dibidendo" nakakakuha ng masamang rap mula sa ilang mga mangangaso ng kita. Iyon ay dahil kadalasan, ang mga ito ay isang beses na mga pagbabayad na dumadaloy mula sa isang espesyal na kaganapan—sabihin, ibinebenta ng isang kumpanya ang isang bahagi ng negosyo nito at ginagamit ang ilan sa windfall upang gantimpalaan ang mga shareholder nito. Naturally, hindi mo aasahan na makakita ng mga katulad na dibidendo sa hinaharap.

Ngunit sa isang maliit na bilang ng mga espesyal na nagbabayad ng dibidendo, maaari mong asahan ang medyo regular na espesyal na paggamot.

Old Republic International
ori
(ORI), isang pangkalahatang- at tagabigay ng insurance na may titulo, nang regular lumalabas sa aking high-yield na radar sa kabila ng yield ng headline na humigit-kumulang 4%. Iyon ay dahil sa karamihan ng mga taon, nagbabayad ito ng malaking espesyal na dibidendo ayon sa pinahihintulutan ng mga kita, kadalasang higit sa pagdodoble sa taunang kabuuang mga quarterly na payout nito. Gayunpaman, ang 3.9% ay isang katanggap-tanggap na palapag kung alam mo na sa karamihan ng mga taon, maaari kang mabayaran ng 8% o 9%.

Siyempre, masyadong malayo ang ideya ng ilang mga espesyal na nagbabayad at hindi talaga maasahan para sa kita sa pagreretiro. Ng Mga Mapagkukunan ng Arko
ARCH
' (ARCH) 18.2% sa yield, isang napakalaki na 17.5 percentage points ay mula sa maraming espesyal na dibidendo. At hindi tulad ng iba pang mga pangalan sa listahang ito, wala itong mahabang kasaysayan ng paghahatid ng pare-parehong mga espesyal na dibidendo—na ginagawa itong lubos na pinaghihinalaan para sa mga mamumuhunan na pinahahalagahan ang pagiging maaasahan.

Mga Tiwala sa Pamumuhunan sa Real Estate

Real estate investment trust, o REITs, ay kasingkahulugan ng mapagbigay na dibidendo. Na may katuturan—literal sila mendeitid upang muling ipamahagi ang siyam na ikasampu ng kanilang kita pabalik sa kanilang mga shareholder.

Ngunit ang walong REIT na ito ay namamahagi ng higit sa karamihan—kahit 2x ang ani sa Vanguard Real Estate ETF (VNQ
VNQ
).

Halimbawa, mayroong Mga Katangian ng EPR (EPR), isang specialty na "experiences" REIT na nagbubunga ng higit sa 8% sa kasalukuyan. Ang halos 360 na lokasyon nito, na naupahan sa mahigit 200 na nangungupahan sa 44 na estado at Canada, ay kinabibilangan ng AMC (AMC) mga sinehan, Topgolf driving range, ski resort, waterpark, kahit museo. Nasa recovery mode pa rin ang EPR mula sa malalim na pakikibaka sa COVID na naging dahilan upang pansamantalang suspindihin ang dibidendo. Mula noon ay ibinalik na nito ang payout na iyon, at habang ang mga bahagi ng EPR ay bumaba ng double digit sa 2022, ang REIT ay halos naaayon sa merkado at higit sa pagganap sa sektor ng real estate.

Ingat ka na lang. Karamihan sa mga REIT na ito ay nagbubunga ng napakalaki dahil sa masama hanggang sa talagang kasuklam-suklam na pagganap sa nakalipas na taon—habang ang mga REIT ay nahuli sa merkado, ang ilan sa mga pangalang ito ay tahasang humina, at maaaring itakda para sa higit pang kahirapan sa susunod na taon. Tiwala sa Kita ng Mga Katangian sa Opisina (OPI) at Piedmont Office Realty Trust (PDM) nawalan ng 45% at 52%, ayon sa pagkakabanggit, para sa taon-to-date hanggang sa huling bahagi ng 2022. Oo, sa wakas ay itinutulak ng ilang employer ang kanilang mga manggagawa pabalik sa mga cubicle, ngunit ang momentum na iyon ay maaaring humina kung bumagsak ang ekonomiya sa 2023.

Si Brett Owens ay punong strategist para sa pamumuhunan Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa mas mahusay na mga ideya sa kita, makuha ang iyong libreng kopyahin ang kanyang pinakabagong espesyal na ulat: Ang Iyong Maagang Pagreretiro Portfolio: Malaking Dibidendo—Bawat Buwan—Magpakailanman.

Pagbubunyag: wala