Stack ng $100.
makulit
Palagi akong nabigla kapag hindi pinapansin ng mga namumuhunan sa dibidendo ang mga tech na stock. Ibig sabihin, labis akong nabigla, dahil halos lahat ng naghahanap ng kita ay ginagawa ito!
Iyon ay dahil iniisip pa rin ng karamihan sa mga tao ang teknolohiya bilang tahanan ng mga startup na walang kita, gumuguhong mga crypto platform o mga zero-dividend na pangalan tulad ng Tesla
Ngunit ang katotohanan ay, ang malalaking takip ay nangingibabaw sa tech space, at sa kabuuan, ang sektor ay nakaupo sa ilan sa mga pinakamalaking cash hoard sa Wall Street. mansanas
Ang alpabeto, ay mayroon ding hilaga ng $160 bilyon. Microsoft
Ang problema? Ang mga kumpanyang ito ay hindi nagmamadaling ibigay ang cash na iyon sa amin na mga namumuhunan sa dibidendo. Lahat ay nagbabayad ng mababa (o hindi!) na mga dibidendo.
Ngunit mayroong isang "backdoor" na paraan para sa amin upang i-tap ang mga cash holding ng mga kumpanyang ito para sa malalaking payout. Ang sinasabi ko ay nagbubunga sa hilaga ng 5.7% dito, at kahit kasing taas ng 8%!
Tumingin sa Closed-End Funds para sa Big Tech Dividends
Ang aming ruta patungo sa malalaking, hindi napapansing mga tech na payout ay tumatakbo sa isang madalas na hindi napapansin na klase ng asset na tinatawag na a closed-end na pondo (CEF). Ang mga sasakyang ito ay medyo katulad ng mga ETF, dahil nangangalakal sila sa bukas na merkado, at maraming CEF ang may hawak ng mga pangalan ng sambahayan na kilala namin nang husto, kabilang ang Big Tech.
Ngunit doon nagtatapos ang pagkakatulad. kasi hindi katulad Nag-aalok sa amin ang mga ETF, CEF ng malalaking payout, na may mga ani na 7% at mas karaniwan sa espasyo. Higit pa, dahil ang mga bilang ng bahagi ng CEF ay nananatiling halos pareho sa buong buhay nila, madalas silang nakikipagkalakalan sa mga antas na iba kaysa sa halaga ng kanilang mga portfolio. Ang "mga diskwento sa NAV" na ito ay isang kawalan ng kakayahan na maaari nating samantalahin.
Sa ibaba ay niraranggo ko ang tatlong nangungunang high-yielding na tech na CEF para isaalang-alang mo ngayon, na niraranggo mula sa pinakamasama hanggang una sa pagkakasunud-sunod ng apela. At salamat sa selloff na nakita namin sa tech-heavy NASDAQ
Tech CEF Pick No. 3: Ang Columbia Seligman Premium Technology Fund (STK)
Pagdating sa mga CEF, hinihiling namin ang isang kaakit-akit na paghahalaga, isang malakas na portfolio, magandang nakaraang pagganap at, siyempre, isang kaakit-akit na dibidendo.
Tiyak na mayroon ang STK kung ano ang gusto natin sa portfolio nito, na puno ng malakas na mga generator ng cash flow tulad ng Apple, Microsoft, chipmaker Broadcom
Pero STK is kaunting liwanag lang sa harap ng dibidendo (para sa isang CEF), na may 5.7% na ani. Gayunpaman, bawasan namin ito ng kaunti dito dahil nagbabayad ito ng kakaibang espesyal na dibidendo, kabilang ang isang kamakailang pagbabayad sa mga namumuhunan noong Enero.
Kaya kung ang STK ay napakalaking pondo, bakit ito pumupunta sa aking No. 3 na puwesto? Isang salita: diskwento—o kakulangan nito. Habang isinusulat ko ito, nakikipagkalakalan ang STK sa 11.7% bayad sa seguro sa NAV, kaya ang mga namumuhunan ay talagang labis na nagbabayad para sa pondong ito. Mas masahol pa, ang kasalukuyang premium nito ay mas mataas sa 2.25% na premium na na-average ng STK sa nakalipas na limang taon. Nangangahulugan iyon na dapat mong ilagay ang STK sa iyong listahan ng panonood ngayon, ngunit dahil sa mataas na kalidad nito, maging handa na bilhin ito sa mga pangunahing pagbaba.
Ang magandang balita? Regular na nangyayari ang mga pagbabagong iyon: ang pondo ay na-trade sa isang bahagyang diskwento sa NAV kamakailan noong Hunyo 28.
Tech CEF Pick No. 2: Ang Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite Fund (QQQ
Ibinabahagi ng aming susunod na pondo ang karamihan sa ticker nito sa pinsan nitong ETF, ang Invesco QQQ Trust (QQQ), isang ETF na nagtataglay ng lahat ng mga stock sa NASDAQ 100. Ngunit ang pagdaragdag ng "X" ay nagbubukas ng mas malakas na kamakailang pagganap at isang magkano mas mataas na ani (8% para sa QQQX, kumpara sa halos wala nang 0.6% para sa QQQ).
Kapansin-pansin, ang QQQX ay naghahatid ng napakalaking payout habang hawak ang parehong mga stock gaya ng QQQ—lahat ng malalaking pangalan ng NASDAQ 100. Ngunit mayroon itong ilang mga trick na hindi kayang kontrahin ng pinsan nitong ETF. Ang isa ay ang katotohanan na ang QQQX ay nagbebenta ng mga opsyon sa tawag sa portfolio nito. Ito ay isang matalinong paraan upang makabuo ng karagdagang kita, lalo na sa isang pabagu-bago ng merkado.
Sa ilalim ng diskarte sa call-option nito, ang QQQX ay nagbebenta ng mga kontrata na nagpapahintulot sa mga mamimili na bilhin ang mga hawak nito sa hinaharap sa isang paunang natukoy na presyo. Kung ang stock ay umabot sa presyong iyon, ito ay "tinawagan," o ibinebenta sa mamimili ng opsyon, at pinapanatili ng QQQX ang cash na nakukuha nito para sa pagbebenta ng kontrata. Kung kulang ang stock, pinapanatili ng QQQX ang cash at ang istak!
Ang matalinong diskarte na ito, na pinakamahusay na gumagana sa mga pabagu-bagong merkado, ang pangunahing dahilan kung bakit nanguna ang QQQX sa pinsan nitong ETF na lumabas mula sa pag-crash ng COVID. Ito rin ang dahilan kung bakit maaari nating i-tap ang pondo para sa mayamang 8% na dibidendo.
Ang tanging sagabal, muli, ay ang pagpapahalaga: bagama't hindi ito sobrang sobrang presyo gaya ng STK, QQQX ang sport ng 3.6% na premium sa pagsulat na ito, na higit sa limang taong average nito na humigit-kumulang 1%. Iyon ay hindi kinakailangang humadlang sa isang pagbili ngayon, ngunit maaari mong hintayin ang QQQX na lumubog sa ibaba ng 1% na numerong iyon bago gumawa ng hakbang.
Top Tech CEF Pick: Ang BlackRock
Ngayon sa aking nangungunang pinili sa tatlong ito. Ang BST ay isang pamilyar na pangalan sa mga miyembro ng aking Ang tagaloob ng CEF serbisyo, pangunahin dahil sa 8% na ani nito at buwanang dibidendo nito, na dumoble nang mahigit sa nakalipas na limang taon.
Tulad ng aming iba pang mga pinili, ang BST ay may hawak na mga high-cash-flow tech na kumpanya tulad ng Apple, Microsoft at Amazon, bilang karagdagan sa iba pang mga stock ng paglago, tulad ng mga processor ng pagbabayad Makita
At nakakakuha kami ng isa pang madalas na hindi napapansing kalamangan sa BST: ang katalinuhan sa pamamahala ng BlackRock, ang pinakamalaki at pinakamakapangyarihang financial firm sa mundo. Na may higit sa $10 sang-angaw na angaw sa mga asset na pinamamahalaan, mayroon itong access sa data ng market at mga pagbabago sa pandaigdigang marketplace na walang sinuman ang makakapantay. Isinalin iyon ng BlackRock sa malakas na outperformance sa merkado kasama ang BST.
Ngayon ito is totoo na ang BST ay nakikipagkalakalan sa isang bahagyang premium sa NAV sa ngayon (0.7%, halos katumbas ng limang taon nitong average na 1%). Kaya habang hindi kami nakakakuha ng malaking diskwento dito, gusto pa rin namin ang posibilidad ng BST na mag-post ng malakas na mga dagdag sa presyo dahil madali nitong tiktikan ang iba pa naming mga kahon—at lalo na dahil sa napakalaking bentahe ng pamamahala na mayroon ito sa BlackRock.
Narito ang isa pang bagay na dapat tandaan: ang isang ito ay nakipag-trade sa 9%+ na mga premium sa ilang pagkakataon sa nakalipas na limang taon, at malaki ang posibilidad na maabot nito muli ang mga antas na iyon habang tumataas ang tech rebound.
Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masusukat na Kita: 5 Mga Pondong Bargain na may Ligtas na 8.4% Dividend."
Pagbubunyag: wala
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/