Ang Fidelity Investments ay ang pang-apat na pinakamalaking manager ng mutual funds sa bansa na may higit sa $4.3 trilyon sa mga asset na pinamamahalaan, simula noong Marso 31, 2022, ang pinakabagong magagamit na impormasyon. Nagsisilbi ang Fidelity sa 40 milyong indibidwal na mamumuhunan sa higit sa 500 mutual fund at ETF.
Ang kalidad ng isang pondo ay maaaring tantiyahin gamit Mga star rating ng Morningstar, na mula sa 1 star (pinakamababang kalidad) hanggang 5 star (ang pinakamataas). Ang mga star rating ay namarkahan sa isang curve; ang nangungunang 10% ng mga pondo ay tumatanggap ng limang bituin, ang susunod na 22.5% ay tumatanggap ng apat na bituin, ang gitnang 35% ay tumatanggap ng tatlong bituin, ang susunod na 22.5% ay tumatanggap ng dalawang bituin at ang nasa ibabang 10% ay tumatanggap ng isang bituin. Narito ang isang pagtingin sa tatlo sa mga pondo ng Fidelity na na-rate ng 5 star MorningStar. Ang lahat ng impormasyon ay tumpak sa Q2 2022.
Key Takeaways
- Ang Fidelity Funds ay isa sa pinakamalaking pamilya ng pondo sa mundo, na may higit sa $4.3 trilyon sa kabuuang mga asset ng customer sa ilalim ng pamamahala.
- Ang Fidelity ay mayroong 40 milyong mamumuhunan noong 2022 na namuhunan sa higit sa 500 mga pondo, ang ilan sa kanila ay nag-rate ng 5 bituin ng fund tracker na Morningstar.
- Kabilang sa mga highlight ay dalawang pondo sa balanseng kategorya, Fidelity Balanced at Fidelity Capital & Income.
- Ang isa pang 5-star na pondo para sa mga mamumuhunan na isaalang-alang ay ang Fidelity Mid Cap Enhanced Index, na sumusubaybay sa Russell Mid Cap index.
Fidelity Balanced (FBALX)
Ang Fidelity Balanced Fund (FBALX) ay namumuhunan sa isang halo ng mga stock, bond at cash. Balanseng pondo ay kadalasang isang magandang opsyon para sa mga mamumuhunan na gustong magkaroon ng mas maliit na bilang ng mga pondo, at samakatuwid ay tulad ng medyo "all in one" na diskarte sa isang balanseng alok ng pondo, o nais ng isang pondo na maaaring kumatawan sa isang batayan kung saan maaari nilang itayo ang natitirang bahagi ng kanilang portfolio.
Ang Fidelity Balanced ay nahuhulog sa gitna sa mga tuntunin ng pagiging mapanganib. Ito ay mas mapanganib kaysa sa isang purong pondo ng bono, ngunit hindi kasing peligro ng isang purong pondo ng stock. Ito ay itinuturing na isang moderate allocation fund, ibig sabihin, ito ay nag-aalok ng isang medium-risk na paglalaan ng asset na humigit-kumulang dalawang-ikatlong stock at isang-ikatlong bono.
Mula nang simulan ang pondo noong 1986, itong $41 bilyong AUM, 5-star na pondo ay nakakita ng average na pagbalik ng humigit-kumulang 9.34% hanggang Q2 2022. Ang ratio ng gastos para sa FBALX ay 0.51% at mayroon itong medyo mataas na 0.40 ratio ng turnover, ngunit walang minimum na halaga ng paunang pamumuhunan.
Fidelity Capital at Income (FAGIX)
Ang Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) ay isa pang 5-star na balanseng pondo na higit na nakatagilid sa mga bono, na may humigit-kumulang 75% ng portfolio na natimbang sa isang paglalaan ng bono. Ang pondo ay nagbibigay ng magandang halo ng paglago at kita. Ang panganib sa merkado ay mas mataas kaysa sa purong pondo ng bono ngunit mas mababa kaysa sa purong pondo ng stock. Ang mga pangmatagalang pagbabalik ay mas mataas kaysa sa karamihan ng mga pondo ng bono.
Ang ratio ng gastos para sa FAGIX ay 0.67% na walang minimum na halaga ng pamumuhunan. Ang pondo ay nagbalik ng taunang average rate na 9.41% hanggang Q2 2022.
Fidelity Blue Chip Growth (FBGRX)
Ang pangatlong 5-star Fidelity fund ay ang Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX), isang magandang pagpipilian para sa mga mamumuhunan na gustong malantad sa mga mature at malalaking stock na stock. Namumuhunan ang FBGRX ng hindi bababa sa 80% sa mga malalaking-cap na blue-chip na stock at ang balanse sa mga pagkakataon sa paglago ng malalaking cap. Nagbibigay ito ng aktibong pinamamahalaang twist sa isang bagay tulad ng S&P 500 index.
Ang ratio ng gastos para sa FBGRX ay 0.79% na walang minimum na pamumuhunan at isang turnover ratio na 0.41. Ang pondo ay nagbalik ng 12.2% bawat taon, sa karaniwan, mula nang mabuo.
Ano ang Kahulugan ng Maging isang 5-Star na Pondo mula sa Morningstar?
Ayon sa Morningstar, ang mga pondong kuwalipikado para sa isang limang-star na rating ay yaong ang mga return na nababagay sa panganib ay nasa loob ng nangungunang 10% na nauugnay sa mga kasama sa kategorya.
Maganda ba ang Fidelity Funds para sa Mga Nagsisimula
Oo. Mayroong mga pondo ng Fidelity na mainam para sa mga nagsisimula, at gayundin sa mga mas marunong sa pananalapi. Ang Fidelity ay kilala sa pag-aalok ng mga opsyon sa murang pamumuhunan na maaaring makaakit sa mga bagong mamumuhunan, kabilang ang mga low-cost index na ETF.
Ano ang Pinakamalaking Fidelity Mutual Fund?
Sa mga tuntunin ng mga asset sa ilalim ng pamamahala (AUM), ang Fidelity 500 Fund (FXAIX) ay ang pinakamalaking sa Fidelity. Ang S&P 500 index fund na ito ay mayroong $375 sa mga asset at napakababang rasyon ng gastos na 0.015%.
Pinagmulan: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo