3 dahilan para magkaroon ng 60/40 portfolio sa 2023

Ang pagkakaiba-iba ay kapaki-pakinabang sa isang portfolio dahil binabawasan nito ang panganib. Ang panganib ay hindi maaaring ganap na mabawasan, at sa gayon, sinisikap ng mga mamumuhunan na balansehin ang portfolio sa paraang mabawasan ang panganib at hayaan pa ring lumago ang portfolio.

Mayroong iba't ibang mga paraan upang mabawasan ang panganib sa isang portfolio. Ang isa ay hedging, ngunit ito ay magastos at nangangailangan ng malalim na pag-unawa sa mga pamilihan sa pananalapi.

Ang isa pa ay ang magdagdag ng mga asset na hindi nauugnay o may mababang antas ng ugnayan sa iyong portfolio. Mga bono at stock umakma sa isa't isa dahil ang mga bono ay nagbibigay ng katatagan sa isang portfolio, habang ang mga stock ay mas pabagu-bago.

Ngunit magkano ang ilalaan sa bawat klase ng asset? Ang 60/40 portfolio ay isang solusyon.

Ano ang isang 60/40 portfolio?

Ang 60/40 portfolio ay ginawa mula sa 60% na mga stock at 40% na mga bono. Ang ideya ay upang mabawasan ang panganib habang gumagawa ng mga pagbabalik kahit na ang mga pamilihan sa pananalapi ay nasa pagkabalisa dahil may nabawasang ugnayan sa pagitan ng dalawang klase ng asset.

Ang 2022 ay naging mahirap na taon para sa 60/40 portfolio, dahil naghatid ito ng -24% na kita. Gayunpaman, ang naturang portfolio ay may pinakamahusay na pagganap ng YTD kailanman, na kinalkula bilang taunang pagbabalik pagkatapos ng unang linggo ng kalakalan noong Pebrero.

Kaya bakit may bubuo ng 60/40 portfolio pagkatapos ng hindi magandang pagganap sa 2023? Narito ang tatlong dahilan na pabor sa 60/40 portfolio:

• Ang average na taunang pagbabalik sa mahigit isang siglo ay +9.5%
• Dalawang beses lamang sa mahigit isang daang taon ay mayroong dalawang magkasunod na taon nang ang 60/40 portfolio ay naghatid ng mga negatibong resulta
• Kailangan lang ng taunang rebalancing

Paano bumuo ng isang 60/40 portfolio?

Ang pinakasimpleng anyo ng naturang portfolio ay ang bumili ng stock index (ibig sabihin, isang ETF na sumusubaybay sa isang stock market index) at isang ETF na sumusubaybay sa mga bono.

S & P500 Ang mga ETF ay may kabuuang asset na humigit-kumulang $1 trilyon. Mayroong labintatlong ETF, at ang average na ratio ng gastos ay 0.6%.

Tulad ng para sa mga bono ng ETF, ang isang pagpipilian ay maaaring ang IEF, na kumakatawan sa iShares 7-10 Year Treasury Bond at sinusubaybayan ang mga resulta ng pamumuhunan ng isang index na binubuo ng mga US Treasury bond na may natitirang mga maturity sa pagitan ng pito at sampung taon.