4 Mga Ekspertong Istratehiya sa Proteksyon ng Inflation na Ipapatupad Ngayon

Sa patuloy na inflation, bumaling kami sa mga eksperto para sa apat na diskarte upang matulungan kang talunin ang tumataas na mga presyo, kahit man lang sa iyong portfolio. Sa lumalabas, hindi mo kailangang iwanan ang mga stock upang hedge laban sa inflation lahat.

Sa halip, maaari mo lamang ilipat ang ilang mga pondo mula sa mga sektor na hawak mo ngayon sa mga malamang na makinabang mula sa isang kapaligiran ng inflationary.

1. Mga Stock sa Mga Kumpanya na Nagbibigay ng Pangunahing Supplies

Isang lugar sa kanlungan ang iyong portfolio mula sa inflation ay nasa mga kumpanyang nagbibigay ng mga pangunahing supply. Palagi silang in demand, na ginagawang posible para sa mga supplier na itaas ang mga presyo kasabay ng inflation.

"Ang inflation ay nasa malapit na makasaysayang pinakamataas at ang mga mamumuhunan ay naghahanap ng pinakamahusay na paraan upang maprotektahan mula dito," ang sabi ni Sankar Sharma, Investing Authority at ang Tagapagtatag ng RiskRewardReturn.com. “Kung saan may problema may solusyon. Ang mga mamumuhunan ay maaaring mamuhunan sa mga staple ng consumer, enerhiya, mga kagamitan, mga input sa agrikultura at mga stock ng pataba upang makatulong."

Gayunpaman, dapat na malaman ng mga mamumuhunan, na ang mga kumpanyang nagbibigay ng mga pangunahing supply ay maaaring isang pangmatagalang laro.

"Ang mga lugar ng pamumuno sa mas mahabang panahon, na iminumungkahi naming pagtuunan, isama ang sektor ng enerhiya, na hinimok ng langis at natural na gas, mga pangunahing mapagkukunan, packaging, mga serbisyo sa pangangalagang pangkalusugan, mga staple ng consumer, at hardware ng teknolohiya," ang isinulat. Contributor ng Forbes, Randy Watts. "Habang ang (ilang mga teknikal na tagapagpahiwatig) ay nagmumungkahi ng pagtaas ng pagkakalantad sa panganib sa mga equities, sa kasalukuyang panahon...gumawa nang maingat."

2. Dividend Stocks na may Track Record ng Tumataas na Dividends

Dividend stock ay hindi malamang na makasabay sa inflation, kahit sa pang-araw-araw na batayan. Halimbawa, ang isang stock na nagbabayad ng dibidendo na 5% ay hindi nakakasabay sa isang inflation rate na 8+%. Ngunit ang pangunahing takeaway ay ang mga stock ng dibidendo ay may kasaysayan ng pag-outpacing ng inflation sa pangmatagalan. At habang sila ay tumutugon sa mga pagbabago sa stock market, sila ay may posibilidad na bumaba ang panahon nang mas mahusay kaysa sa pangkalahatang merkado.

"Mamuhunan sa mga stock na kwalipikado bilang 'perpetual dividend raisers' - mga stock na nagtataas ng kanilang mga dibidendo sa makabuluhang halaga bawat taon," inirerekomenda ni Marc Lichtenfeld, Chief Income Strategist at CMT sa Ang Oxford Club. "Sa ganoong paraan ang kita na iyong kinokolekta ay hindi bababa sa pagpapanatili o kahit na pagtaas ng iyong kapangyarihan sa pagbili, na mahirap makamit sa karamihan ng mga pamumuhunan sa panahon ng mataas na inflation. Ang kanilang mga daloy ng salapi ay karaniwang lumalaki at medyo nahuhulaang kaya't sila ay lumalampas sa merkado sa mahabang panahon."

"Tingnan ang mga stock tulad ng AbbVie
ABBV
, na nagpalaki ng dibidendo nito sa average na halos 18% bawat taon sa nakalipas na limang taon," patuloy ni Lichtenfeld, "o Texas Instruments
TXN
na nagtaas ng dibidendo nito bawat taon sa nakalipas na 18 taon sa taunang rate na higit sa 20% sa nakalipas na dekada.”

Kung ikaw ay isang baguhan na mamumuhunan at hindi kumportable sa pagpili ng mga indibidwal na stock na nakakatugon sa tumataas na pamantayan ng dibidendo, maaari mong palaging mamuhunan mga pondo ng dibidendo ng stock, lalo na ang mga namumuhunan sa tinatawag na Dividend Aristocrats. Iyan ay isang pangkat ng higit sa 60 kumpanyang pinili mula sa S&P 500 na may mga track record ng pagtaas ng kanilang mga dibidendo para sa hindi bababa sa nakaraang 25 taon.

Halimbawa, ang ProShares S&P 500 Dividend Aristocrat ETF (NOBL
NOBL
) ay nagbigay ng return na 3.84% sa 12 buwan na nagtatapos sa Abril 30, at isang average na 12.42% bawat taon mula noong inilunsad ang pondo noong Oktubre, 2013. At kahit na ang pondo ay naging negatibong pagganap sa ngayon noong 2022 (- 6.29%), gayunpaman, nalampasan nito ang S&P 500, na nagdulot ng year-to-date return na -17.14%.

“Ang inflation ay isa sa mga variable na laging nasa isipan, ngunit ito ay nasa unahan at sentro ngayon; isa sa aking mga paboritong uri ng pamumuhunan sa kapaligirang ito ay ang Dividend Growth,” payo ni Jonathan Bednar, CFP® sa WhatTheWealth.com. "Ang diskarte na ito ay nakatutok sa pagmamay-ari ng mga kumpanya na may kasaysayan ng pagtataas ng kanilang dibidendo, na marami sa mga ito sa loob ng ilang dekada at maraming mga ikot ng merkado. Nakakatulong ba ito na maprotektahan mula sa mataas at agarang mga alalahanin sa inflation? Hindi, ang merkado ay patuloy na unti-unting bumababa batay sa mga kasalukuyang kaganapan, na wala sa aming kontrol. Ang nasa kontrol namin ay ang aming diskarte at ang aming pagkakapare-pareho."

3. Commodity Stocks to the Rescue

Maaaring ang mga kalakal ang paboritong tugon sa inflation. Hindi lamang mayroong track record ng mga kalakal na nagbibigay ng paborableng kita sa panahon ng inflation, ngunit nasasaksihan natin ang ganoong resulta ngayon.

"Sa panahon ng napakahabang pagtulak ng inflation na naganap sa pagitan ng 2001 at 2007, dahan-dahang tumaas ang inflation mula 1.0% hanggang 6.0%," ulat ni KC Mathews, Executive Vice President at Chief Investment Officer sa Bank ng UMB. "Sa mahabang inflationary cycle na ito, tumaas ang mga bilihin sa 13% annualized rate, higit sa doble ng S&P 500 habang pinoprotektahan ang isa mula sa inflation."

Ang enerhiya ay isang pangunahing halimbawa ng pagganap ng mga kalakal sa isang kapaligiran ng inflationary. Ang iShares US Oil & Gas Exploration & Production ETF (IEO
IEO
) ay nagbalik ng 78.44% para sa isang taon na natapos noong Mayo 20.

Kung naghahanap ka ng mas sari-sari na diskarte sa mga kalakal, ang Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) humahawak ng mga posisyon sa enerhiya, metal, at mga kalakal sa agrikultura. Ang pondo ay nagbalik ng 54.2% para sa isang taon na natapos noong Mayo 20.

Magkaroon lamang ng kamalayan na ang mga pagbabalik ng kalakal ay maaaring umindayog sa kabaligtaran na direksyon sa sandaling lumamig ang inflation, o kung ang pagtaas ng mga rate ng interes ay magsisimulang bawasan ang pagkonsumo.

4. Ang I Series Savings Bonds ay Nagbabayad ng Halos 10%!

I Series Savings Bonds ay maaaring isang paraan upang maprotektahan ang kahit isang maliit na sulok ng iyong portfolio mula sa inflation gamit ang isang bahagi ng bono. Karaniwang kilala bilang "I Bonds", ang mga ito ay inisyu ng US Treasury, na ginagawa silang isa sa pinakaligtas na pamumuhunan na magagamit. Ngunit isa rin sila sa mga pinakamahusay na paraan upang maprotektahan ang iyong pera mula sa inflation. At ginagawa nila ito nang may napakakaunting downside na panganib.

“Para sa I Bonds na inisyu pagkatapos ng Mayo 1, 2022, ang rate ng interes ay 9.62%,” ulat ni Tom Diem, CFP®, ChFC sa Diem Wealth Management. “Ang ani na ito ay nagre-reset bawat 6 na buwan at nakatali sa inflation ng US. Bagama't ito ay 5-taong mga bono, ang isa ay maaaring mag-liquidate ng I Bonds pagkatapos ng isang taon na may parusang katumbas ng nakaraang 3 buwang interes. Ang sitwasyong ito na may likidasyon sa isang taon ay dapat na maglagay sa mamumuhunan ng higit sa 5% na interes sa isa sa pinakaligtas na pamumuhunan sa paligid. "

Ipinapayo pa ni Diem na ang I Bonds ay maaaring mabili nang direkta mula sa US Treasury o maaari kang magdirekta ng refund ng buwis upang bumili ng I Bonds hanggang $5,000. Ang kabuuang mga pagbili ay limitado sa $10,000 bawat tao bawat taon ng kalendaryo.

"Unang ipinakilala noong 1998, ang I bond ay inisyu ng gobyerno ng US," paliwanag Contributor ng Forbes, Rob Berger. “Ang mga mamumuhunan ay bumibili ng I bond nang direkta mula sa gobyerno sa pamamagitan ng Website ng TreasuryDirect.gov…Ang mga bono ng I ay idinisenyo upang protektahan ang mga nagtitipid mula sa mga pinsala ng inflation. Nagagawa nila ito sa pamamagitan ng pagsasaayos ng rate ng interes dalawang beses sa isang taon (Mayo at Nobyembre) batay sa mga pagbabago sa CPI. Dalawang salik ang tumutukoy sa rate ng interes sa isang I bond: Isang Fixed Rate at isang Rate ng Inflation. Ang pagsasama-sama ng dalawang rate na ito ay nagbibigay sa amin ng tinatawag na Composite Rate.”

Ang I Bonds ay makukuha sa pamamagitan ng Treasury Direct sa mga denominasyong $25 o mas mataas kung binili sa elektronikong paraan, at $50, $100, $200, $500, $1,000, at $5,000 para sa mga bono sa papel. Nagkamit sila ng interes nang hanggang 30 taon o sa tuwing i-cash mo sila, alinman ang mauna. Walang parusa sa maagang pagtubos kung ang mga bono ay hawak nang hindi bababa sa limang taon. At kung patuloy na tumaas ang inflation, tataas din ang rate ng return sa I Bonds.

"Sa liwanag ng kasalukuyang mga rate ng inflation, pinayuhan ko ang mga mamumuhunan na isaalang-alang ang pagdaragdag ng bahagi ng I Bond sa kanilang portfolio," payo ni Anthony Montenegro, tagapagtatag ng Ang Blackmont Group. “Kung mananatiling rangebound ang inflation, sa taong ito ay maaaring kumita ang mga investor sa double digits. Ang I Bonds ay gumagawa ng isang mahalagang kontribusyon sa portfolio, na nakakakuha ng mapagkumpitensyang rate ng interes bilang isang konserbatibong posisyon, na ginagawa silang isang naaangkop na asset para sa sinumang mamumuhunan sa mga panahon ng mas mataas na inflation."

Ika-Line

Walang garantiya na gagana ang mga ito o anumang iba pang mga diskarte sa pamumuhunan na lumalaban sa inflation. Ang inflation ay totoong variable; maaari itong tumaas at bumaba, na nagpapahirap sa pag-adjust sa daan. Ngunit dahil isa ito sa mga pangunahing salik na nakakaapekto sa mga pamumuhunan ngayon, sulit na gumawa ng ilang pagsasaayos sa iyong portfolio upang mas mahusay na mapaglabanan ang bagyo.

Pumili ng isa o higit pa sa mga diskarte sa itaas upang idagdag sa iyong portfolio. Maaaring hindi nito maprotektahan ang iyong buong portfolio mula sa kasalukuyang alon ng inflation, ngunit dapat nitong bawasan ang pinsala.