Mayroong ligtas na mataas na ani na dibidendo na mga stock kung alam mo kung saan titingnan
makulit
Ang inflation at tumataas na mga rate ng interes sa iyong variable na utang ay maaaring maglagay ng squeeze sa iyong badyet. Mayroong dalawang paraan upang maalis ang problemang iyon: Bawasan ang iyong paggasta o itaas ang iyong kita.
Kung mayroon kang magagamit na pera para mamuhunan, mga stock na may mataas na ani maaaring maging magandang source ng passive income. Ang kita na iyon, kasama ang ilang mga pagbawas sa paggasta, ay maaaring makapagbalanse sa iyong badyet sa maikling pagkakasunud-sunod.
Ang malaking hamon ay ang paghahanap ng tamang mga stock ng dibidendo. Sa sitwasyong ito, gusto mo ng mga asset na maaaring maghatid ng kabuuang kita na mas malaki kaysa sa iyong cash savings account nang hindi masyadong pabagu-bago. Iyan ay hindi maliit na order, dahil ang stock market ay hindi mahuhulaan at ang mga cash account ay nagbabayad ng 4% o higit pa.
Narito ang isang diskarte. Magsimula sa mga kumpanya ng S&P 500. Ito ang 500 sa pinakamalaking pampublikong kumpanya sa US na nakakatugon sa mga pamantayan ng S&P 500 para sa kakayahang kumita, pagkatubig at laki. I-screen ang mga nasasakupan ng S&P 500 na iyon ayon sa ani ng dibidendo at ratio ng payout. Pagkatapos ay maaari kang sumisid nang mas malalim sa bawat isa upang magpasya kung alin ang nababagay sa iyong mga kinakailangan para sa paglago, pagkatubig at pagkilos.
Hindi nito ginagarantiyahan na kikita ka ng higit sa isang cash account sa susunod na anim na buwan, ngunit ang mas mahabang panahon, ang pamumuhunan sa mga equities ay hihigit sa cash.
Para makapagsimula ka, ipinakikilala ng talahanayan sa ibaba ang siyam na stock ng S&P 500 na nagbubunga ng 3.3% o higit pa at may mga ratio ng payout na 50% o mas mababa. Panatilihin ang pagbabasa para sa isang paglalarawan ng kung ano ang ginagawa ng bawat kumpanya at ang mga kasanayan sa dibidendo nito—kasama ang ilang mga diskarte at sukatan na magagamit mo para sa karagdagang pananaliksik.
Kahit na sa mababang antas, ang inflation ay sumisira ng yaman, ngunit sa kasalukuyang mga rate ito ay talagang nakamamatay. Ipagtanggol ang iyong sarili gamit ang mga stock ng dibidendo na nagtataas ng kanilang mga payout nang mas mabilis kaysa sa inflation. Mag-click dito para i-download ang “Five Dividend Stocks to Beat Inflation,” isang espesyal na ulat mula sa Forbes.
Enerhiya ng Coterra
Ang pangangailangan para sa enerhiya ay patuloy na lumalaki
makulit
Enerhiya ng Coterra (CTRA) ay isang kumpanya ng langis at gas na bumubuo, nag-e-explore at gumagawa ng mga gas, natural gas at natural gas liquid sa US Ang kumpanya ay nagmamay-ari ng ektarya sa Pennsylvania at Oklahoma. Ang Coterra ay nagpapatakbo din ng natural gas at mga sistema ng pagtatapon ng tubig-alat sa Texas.
Nagbabayad si Coterra ng base at variable quarterly dividend sa Marso, Mayo, Agosto, at Nobyembre. Ang batayang dibidendo ay $0.15 kada bahagi kada quarter. Ang variable na bahagi ay nagbabago batay sa libreng daloy ng pera ng kumpanya. Noong 2022, ang mga variable na dibidendo ay umabot sa $1.89. Sa kabuuan, ang mga shareholder ng Coterra ay nag-uwi ng $2.49 bawat bahagi noong 2022 na mga pagbabayad ng dibidendo.
Diamondback Energy
Diamondback Energy (FANG) ay isang oil-and-gas player na kumukuha, bubuo, nag-explore at nagsasamantala ng mga natural na reserbang gas sa Permian Basin ng Texas. Ang kumpanya ay nagmamay-ari ng humigit-kumulang 490,000 ektarya at nasa proseso ng pagkuha ng hindi bababa sa 15,000 pa.
Nagbabayad din ang Diamondback ng quarterly dividend na may base at variable na mga bahagi. Noong Mayo 2022, itinaas ng kumpanya ang taunang baseng dibidendo nito 17% sa $2.80 bawat bahagi. Ang mga variable na dibidendo sa taon ng pananalapi 2022 hanggang sa kasalukuyan ay lumampas sa base, na may kabuuang $6.16 bawat bahagi.
Dow
Dow (DOW) bubuo ng mga kemikal, compound, materyales at coatings na ginagamit para sa packaging, imprastraktura, at mga aplikasyon ng consumer.
Ang producer ng mga materyales ay nagbabayad ng quarterly dividend na $0.70 bawat share noong Marso, Hunyo, Setyembre at Disyembre. Ang dividend payout na iyon ay pare-pareho mula noong 2019. Sa pagitan ng 2011 at 2017, ang quarterly dividend ng Dow ay tumaas mula $0.25 hanggang $0.46, ngunit ang kumpanya ay hindi nagbayad ng dibidendo noong 2018.
KeyCorp
KeyCorp (KEY) ay isang holding company para sa komersyal at consumer na institusyong pinansyal na KeyBank National. Ang bangko na nakabase sa Ohio ay nagpapatakbo ng humigit-kumulang 1,000 lokasyon ng sangay sa 15 estado.
Ang KeyCorp ay nagbabayad ng quarterly dividend sa Marso, Hunyo, Setyembre at Disyembre. Ang pinakahuling dibidendo na $0.205 ay may kasamang $0.01 na pagtaas mula sa naunang quarter. Sa pagitan ng 2019 at 2022, tinaasan ng bangko ang dibidendo nito nang tatlong beses, mula $0.17 hanggang $0.205.
Best BuyBBY
Best Buy (BBY) ay isang retailer na nagbebenta ng mga produkto at serbisyo ng teknolohiya kasama ang mga appliances sa website nito at sa pamamagitan ng 1,205 retail na lokasyon sa US at Canada.
Ang 2022 quarterly dividend ng Best Buy ay $0.88 bawat share, na binayaran noong Enero, Abril, Hulyo at Oktubre.
Ang tech retailer ay gumawa ng ilang malalaking pagtaas sa shareholder payout nito sa nakalipas na ilang taon. Ang mga shareholder ng Best Buy ay nakolekta ng pinagsama-samang $2.20 bawat bahagi noong 2020, $2.80 noong 2021 at $3.52 noong 2022.
Comerica
Comerica (CMA) ay isang Texas-based na bangko na nag-aalok ng consumer at commercial banking, kasama ang investment management at brokerage services. Ang bangko ay nagpapatakbo sa Texas, California, Michigan, Arizona, Florida, Canada at Mexico.
Ang Comerica ay nagbabayad ng quarterly na $0.68 bawat share na dibidendo sa Enero, Abril, Hulyo at Oktubre. Ang bangko ay nagtaas ng dibidendo nito nang ilang beses sa pagitan ng 2015 at 2018. Gayunpaman, ang per-share na payout ay hindi nabago mula noong Abril, 2020, pagkatapos ng pagtaas ng $0.01.
HP (HPQ) ay gumagawa ng mga desktop at laptop na computer kasama ang mga printer at mga kaugnay na kagamitan para magamit ng mga consumer at negosyo. Binago ng kumpanya ang pangalan nito sa HP Inc. mula sa Hewlett-Packard
Ang HP ay nagbabayad ng quarterly dividend sa Enero, Abril, Hulyo at Oktubre. Ang pinakahuling payout noong Enero, 2023 ay $0.2625 bawat bahagi, isang pagtaas ng $0.0125 mula sa naunang quarter. Noong 2018, ang quarterly dividend ng HP ay $0.1393—halos nadoble ito mula noon.
Mga Rehiyon sa Pinansyal
Mga Rehiyon sa Pinansyal (RF) ay isang bangkong nakabase sa Alabama na nagbibigay ng consumer at commercial banking at mga kaugnay na serbisyo, kabilang ang pamamahala sa pamumuhunan, pagpaplano ng ari-arian at insurance.
Noong 2022, itinaas ng Regions ang quarterly dividend na pagbabayad mula $0.17 hanggang $0.20. Binabayaran ng bangko ang mga shareholder noong Enero, Abril, Hulyo at Oktubre, at tinataasan ang payout ng dobleng digit na porsyento taun-taon.
United Parcel ServiceUPS
UPS (UPS) ay nagbibigay ng transportasyon, logistik at mga kaugnay na serbisyo sa loob at labas ng bansa sa mga consumer at negosyo.
Ang kumpanya ng pagpapadala ay nagbabayad ng quarterly dividend nito sa Marso, Hunyo, Setyembre at Disyembre. Noong 2022, ang quarterly payout ay $1.520 bawat share, isang $0.50 na pagtaas mula sa 2021 na dibidendo. Tinataasan ng UPS ang dibidendo nito taun-taon para sa huling 13 taon. Ano ang Hahanapin Sa Dividend Stocks
Kahit na sa mababang antas, ang inflation ay sumisira ng yaman, ngunit sa kasalukuyang mga rate ito ay talagang nakamamatay. Ipagtanggol ang iyong sarili gamit ang mga stock ng dibidendo na nagtataas ng kanilang mga payout nang mas mabilis kaysa sa inflation. Mag-click dito para i-download ang “Five Dividend Stocks to Beat Inflation,” isang espesyal na ulat mula sa Forbes.
Ano ang Hahanapin Sa Dividend Stocks
Kung paano mo matukoy ang magagandang stock ng dibidendo ay nakasalalay sa iyong mga layunin sa pamumuhunan at pagpaparaya sa panganib.
Sabihin nating maaari mong tiisin ang ilang panganib at gusto mong makabuo ng pera nang mabilis. Sa ganoong sitwasyon, maaari kang maghanap ng mga kumpanyang may malakas na pag-unlad na projection na nakatuon sa mapagbigay na pamamahagi ng mga shareholder. Malamang na sandal ka sa mga real estate investment trust (REITs) at mga tradisyonal na stock na nagbabayad ng variable, mga dibidendo na nakabatay sa kita.
Bilang kahalili, marahil ay kukuha ka ng mas mahinang linya sa ani dahil gusto mong maging maaasahan ang kita. Ito ang mas karaniwang diskarte ng mamumuhunan sa mga stock ng dibidendo. Dito, maaapektuhan ng iyong pagsusuri ang ani ng dibidendo, ngunit susuriin din ang track record ng dibidendo ng kumpanya, pagganap ng paglago ng benta at cash flow, ratio ng dividend payout at return on invested capital.
Ang punto ay, kritikal na linawin muna ang iyong sariling mga layunin. Mula roon, natural na susunod na hakbang na tukuyin ang mga personalized na parameter para sa mga katanggap-tanggap na stock ng dividend.
Paano Pumili ng Mga Stock na Mataas ang Yield Dividend
Malamang na kasama sa mga parameter na iyon ang ilan o lahat ng mga sukatan na tinukoy sa ibaba. Habang sumisid ka sa pagsasaliksik ng stock, gayunpaman, makikita mo na walang kumpanya ang mas mahusay sa lahat ng mga lugar. Kaya kailangan mong magkompromiso. Hayaang gabayan ka ng iyong mga layunin sa pamumuhunan at pagpaparaya sa panganib.
Dibidendo yield
Ang ani ng dibidendo ay ang taunang pagbabayad ng dibidendo ng kumpanya sa bawat bahagi na hinati sa presyo ng stock. Upang makarating sa halaga ng porsyento, i-multiply mo ang resulta sa 100.
Para sa konteksto, ang dividend yield ng S&P 500 ay humigit-kumulang 1.7%.
Kung isasaalang-alang mo ang pamumuhunan ng iyong mga naipong pera sa mga stock ng dibidendo, maaaring nakatutukso na ihambing ang mga ani ng dibidendo sa APY
Dividend Record Record
Hindi hinuhulaan ng kasaysayan ang hinaharap. Gayunpaman, maaari kang gumawa ng mga konklusyon tungkol sa mga priyoridad at kakayahang lumikha ng halaga ng kumpanya sa pamamagitan ng pagtingin sa track record ng dividend nito. Ang pagpapanatili ng isang mapagkumpitensyang dibidendo para sa mga dekada ay nangangailangan ng pare-parehong paglago sa mga kita at daloy ng salapi.
Ang isang kasaysayan ng mga dibidendo ay nangangailangan din ng disiplina na may kinalaman sa paggawa ng desisyon. Maaaring gumamit ng pera ang mga pinuno ng kumpanya sa maraming paraan, mula sa mga strategic acquisition hanggang sa pagbabahagi ng mga buyback. Ang mabubuting kumpanya na nagbabayad ng dibidendo ay nakakahanap ng balanse sa pagitan ng mga pagkukusa sa paglago ng pagpopondo at paggantimpala sa kanilang mga shareholder.
Datio ng Payout Ratio
Hinahati ng dividend payout ratio ang pinagsama-samang pagbabayad ng dibidendo sa netong kita ng kumpanya sa parehong panahon. Kung ang isang kumpanya ay gumawa ng $100 milyon at nagbabayad ng $75 milyon sa mga dibidendo, ang payout ratio ay 75%.
Ang ratio ng payout ng dividend ay isang indikasyon kung gaano katatag ang isang dibidendo. Ang isang kumpanya na nagbabayad ng 90% o higit pa sa mga kita nito ay malamang na hindi makayanan ang isang malaking pagbagsak nang hindi pinuputol ang dibidendo. Iyon ang dahilan kung bakit mas gusto ng maraming mamumuhunan ang mga ratio ng payout ng dibidendo na mas mababa sa 80%.
Gayunpaman, mayroong mga pagbubukod sa industriya. Ang mga REIT, bilang halimbawa, ay kinakailangang ipamahagi ang hindi bababa sa 90% ng kanilang kita upang mapanatili ang kanilang katayuan sa buwis.
Return On Namuhunan na Kapital
Sinusukat ng return on invested capital (ROIC) kung gaano kahusay ginagamit ng isang kumpanya ang mga mapagkukunan nito upang makabuo ng kita. Ang kalkulasyon ay netong kita sa pagpapatakbo pagkatapos ng buwis na hinati sa namuhunan na kapital, na utang at equity kasama ang anumang cash na nabuo mula sa financing at pamumuhunan.
Kung pantay-pantay ang lahat, mas maganda ang mas mataas na ROIC. Ang kumpanyang may mas mataas na ROIC ay bumubuo ng mas maraming halaga sa bawat dolyar, na isinasalin sa mas maraming pagpopondo para sa paglago, pagkuha, share buyback, at/o mga dibidendo.
Karaniwang inihahambing ng mga analyst ang ROIC sa timbang na average na halaga ng kapital ng kumpanya. Ang ROIC ay dapat ang mas mataas sa dalawang numero—na nangangahulugan na ang kumpanya ay lumilikha ng halaga.
Benta At Daloy ng PeraDALO2
Paglaki
Paglago sa mga benta at cash flow funds mga dibidendo at pagtaas ng dibidendo. Sa isip, gusto mong makakita ng kasaysayan ng katamtamang paglago. Ang mabilis na paglago ay hindi perpekto para sa nagbabayad ng dibidendo dahil ang paglago na iyon ay nangangailangan ng kapital. Ang mabagal na paglago, sa kabilang banda, ay maaaring hindi makabuo ng sapat na kapital para sa pagpapalawak ng negosyo at mga dibidendo ng shareholder.
Ang patnubay ng kumpanya at mga projection ng paglago ng analyst ay kapaki-pakinabang din sa iyo bilang isang dividend investor. Ang isang patag o negatibong pananaw ay maaaring makaapekto sa iyong mga pagbabayad ng dibidendo sa hinaharap, ani at ang halaga ng iyong mga bahagi.
Namumuhunan Para Sa Kita
Ang pamumuhunan ng stock—naghahanap ka man ng mga dibidendo o hindi—ay isang pangmatagalang laro. Ang paglalagay ng labis na pera sa mga stock ng dibidendo ay maaaring makabuo ng kita sa panandaliang panahon, ngunit hindi ito isang mabilis na pag-aayos sa pananalapi. Magplano na panatilihing namuhunan ang iyong pera sa loob ng limang taon o higit pa. Makakatulong sa iyo ang timeline na iyon na maiwasan ang mga hindi kinakailangang pagkalugi sa kapital.
Sa sandaling ikaw ay may kakayahang pinansyal, isaalang-alang ang muling pamumuhunan ng iyong mga dibidendo. Mas mabilis mong mabubuo ang bilang ng iyong bahagi at potensyal na kayamanan—na naglalagay sa iyo ng matatag sa daan patungo sa kalayaan sa pananalapi.
Limang Nangungunang Dividend Stocks para Talunin ang Inflation
Maaaring hindi napagtanto ng maraming mamumuhunan na mula noong 1930, ang mga dibidendo ay nagbigay ng 40% ng kabuuang kita sa stock market. At ang hindi gaanong kilala ay ang napakalaking epekto nito ay mas malaki sa panahon ng inflationary years, isang kahanga-hangang 54% ng mga natamo ng shareholder. Kung ikaw ay naghahanap upang magdagdag ng mataas na kalidad na mga stock ng dibidendo upang protektahan laban sa inflation, Ang pangkat ng pamumuhunan ng Forbes ay nakahanap ng 5 kumpanya na may matibay na batayan na patuloy na lumalaki kapag tumataas ang mga presyo. I-download ang ulat dito.
Pinagmulan: https://www.forbes.com/sites/investor-hub/article/9-safe-high-yield-dividend-stocks-to-buy/