Isang 3-Click na “Mini-Portfolio” na Nagbubunga ng 10.6%, Trading Sa Malaking Diskwento

Ngayon gusto kong ipakita sa iyo kung paano bumuo ng isang "tatlong-click" na portfolio ng kita na nagbibigay sa amin ng tatlong bagay bawat hinahangad ng mamumuhunan ng kita, lalo na sa mga araw na ito:

1. Malaking diskwento sa aming mga pamumuhunan.
2. Malaking dibidendo, na may 10.6% na ani na na-average sa tatlong pondo.
3. Malawak na pagkakaiba-iba, na may mga pamumuhunan mula sa buong ekonomiya.

Ilagay ang tatlo mga closed-end na pondo (CEFs) Ipapakita ko sa iyo sa ibaba nang magkasama sa kanilang sariling "mini-portfolio" at maaari kang makakuha ng $10,600 na mga dibidendo mula sa isang $100K na pamumuhunan; $53,000 mula sa $500K at isang anim na figure na stream ng kita—$106,000—mula sa isang milyon.

Hayaan akong ipakilala sa iyo ngayon ang tatlong high-yielding na CEF na ito.

CEF #1: Pag-tap sa Energy Boom para sa 7.1% na Payout

Ang ClearBridge Energy MLP Total Return Fund (CTR) nagbubunga ng 7.1% habang nagsusulat ako at dumarating sa amin sa 20.3% na diskwento sa halaga ng netong asset (NAV, o ang halaga ng bawat bahagi ng portfolio nito). Kaya kaagad, binibili namin ang high-yielding master limited partnerships (MLPs) ng pondo sa halagang 80 cents sa dolyar. (Ang mga MLP ay ang mga toll bridge ng sektor ng enerhiya, na naniningil sa mga producer ng langis at gas upang ipadala ang kanilang mga produkto sa kanilang mga pipeline, pagkatapos ay ipinapasa ang karamihan ng mga pondong ito sa amin bilang mga dibidendo).

Nakakatulong din ang diskwento na ito na suportahan ang dibidendo ng CTR dahil kailangan lang ng management na kumita ng return sa NAV nito, sa halip na sa may diskwentong presyo sa merkado, para masakop ang payout nito. Sa kaso ng CTR, kailangan nilang makakuha ng 5.8% return on asset upang mapanatili ang 7.1% na ani sa presyo ng merkado, na siyang yield na nakukuha mo at ko. Hindi sila nahirapang gawin iyon!

Kahit na lumubog ang S&P 500, ang pagtutok ng CTR sa mga MLP ay nakatulong sa pamamahala na makakuha ng 35.7% kabuuang kita sa kanilang mga pamumuhunan sa nakaraang taon, sapat na upang masakop ang mga payout para sa susunod na anim na taon! Ang pondo ay isa ring magandang paraan para makabili ng mga MLP nang walang abala sa mga kumplikadong K-1 form na makukuha mo sa oras ng buwis kung bibili ka ng mga MLP nang paisa-isa. Bilhin ang mga ito sa pamamagitan ng CTR at maaari mong laktawan ang abala na iyon at kumuha na lang ng simpleng Form 1099 sa halip.

CEF #2: Isang Nakakatawang May Diskwento na 14.8% na Payout

Susunod tingnan natin ang 14.8%-yielding BlackRock Innovation and Growth Trust (BIGZ), isang tech fund holding firms tulad ng Bill.com (BILL), Entegris (ENTG), Five9 (FIVE) at Bio-Techne (TECH).

Ang BIGZ, na wala pang isang taong gulang, ay nakikipagkalakalan sa 19% na diskwento sa NAV, dahil naibenta na ng merkado ang sektor sa nakalipas na ilang buwan. Iyan ang pinakamababang diskwento sa anumang pangangalakal ng pondo ng BlackRock sa mga pampublikong pamilihan.

Bilang resulta ng diskwento na iyon (at ang kasamang pagbaba ng presyo ng pagbabahagi ng BIGZ), ang ani ng pondo ay tumaas sa kasalukuyang mataas na antas nito. At ito ay sustainable dahil kailangan lang ng management na makakuha ng 11.9% return sa kanilang investments para matuloy ang payout.

Alam namin na magagawa iyon dahil ang nakatatandang kapatid ni BIGZ na pondo, ang BlackRock Science and Technology Trust (BST), ay nakagawa ng higit na mas mahusay kaysa doon.

Mula nang mabuo ito pito at kalahating taon na ang nakararaan, ang BST ay nagbalik ng taunang 17%, higit pa sa kailangan ng BIGZ para mabayaran ang mga dibidendo nito. At dahil pareho itong mga pondo, na tumutuon sa teknolohiya at paggamit ng malawakang pag-access sa merkado ng BlackRock upang pumili ng mga nanalo, tila ang BIGZ ay isang paraan upang makapasok sa ground floor.

CEF #3: Mga Sustainable Payout at isang Oversold Fund

Sa wakas, lumipat tayo sa isang corporate-bond na CEF na tinatawag na Western Asset Diversified Income Fund (WDI). Ito ay isa pang bagong pondo, na nailunsad nang medyo wala pang isang taon ang nakalipas, at kasalukuyang nakikipagkalakalan sa isang 14.7% na diskwento pagkatapos ibenta ito ng maraming mangangalakal sa plano ng Fed na itaas ang mga rate ng interes.

Narito kung bakit mali ang ginawa nila—at kung bakit magandang ideya ang pagkuha ng malapit sa 10% na stream ng kita sa mababang presyong ito.

Kapatid na pondo ng WDI, ang Western Asset Mortgage Opportunities Fund (DMO), ay may bahagyang naiibang pagtuon (sa mga bono na naka-sangla sa mortgage sa halip na isang halo ng mga bono na sinusuportahan ng mortgage at corporate), ngunit mas mahabang kasaysayan. At ang DMO ay hindi lamang nagmulta noong huling beses na itinaas ng Federal Reserve ang mga rate ng interes noong kalagitnaan ng 2010s, nag-post ito ng taunang kabuuang kita na higit sa 20% bawat taon habang pinapanatili ang mga pagbabayad sa mga namumuhunan.

Mula sa huling bahagi ng 2015 hanggang kalagitnaan ng 2019, itinaas ng Federal Reserve ang mga rate ng interes ng 900% (higit pa sa inaasahan ng mga ekonomista na itataas ng Fed ang mga ito ngayon), at hindi lamang nakaligtas ang DMO—umunlad ito. Ang mga matatalinong mamumuhunan na bumili nang ang iba ay nag-panic tungkol sa pagtaas ng mga rate ay ginantimpalaan ng halos 50% na kita sa loob lamang ng dalawang taon. Inaasahan ko ang isang katulad na resulta para sa mga mamimili na kumukuha ng DMO ngayon.

Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masusukat na Kita: 5 Mga Pondong Bargain na may Ligtas na 8.4% Dividend."

Pagbubunyag: wala