Isang 3-Step na Plano Para Panatilihing Ligtas ang Iyong Mga Dibidendo (at Lumalago) Sa'22

Ang stock market ay malamang na magiging isang gulo sa taong ito. Sa pag-alis ng Federal Reserve sa punch bowl na ibinibigay nito mula noong Marso 2020, malamang na magsimulang magbenta ang mga mamumuhunan kapag nagsimula na silang maghinahon.

Malamang na masama ito para sa mga haka-haka, tulad ng mga walang kita na tech na stock at crypto coins na nagtatampok ng mga lahi ng aso. Ngunit maaaring ito ay malaki para sa mga stock ng dibidendo na gusto namin, dahil ang "mga flight patungo sa kaligtasan" ay natural na makakahanap ng kanlungan sa aming mga maaasahang nagbabayad.

Na-enjoy na namin ang ilang magagandang kita na pinapagana ng dibidendo mula 2020 at 2021. At wala pang dahilan para i-cash pa namin ang mga kita na ito. Mahalaga para sa amin na hayaan ang aming mga nanalo na tumakbo at hindi magbenta hanggang sa ang aking ginustong "ilaw ng trapiko" ay pumitik sa pula.

Siyempre, ang mga "dividend double" na ito ay nagsisimula sa isang kumikislap na berdeng ilaw, ang aming bat signal na bumili ng bargain.

Green: Kapag ang Dividend ay Nalampasan ang Ibahagi na Presyo, Bumibili Kami

Ang aking unang tip ay malamang na mabigla sa iyo (maliban kung ikaw ay isang regular na mambabasa ng aking mga artikulo, iyon ay!): kahit anong uri ng merkado ang iyong binibili, siguraduhing palagi tingnang mabuti ang dibidendo-growth rate ng stock na iyong isinasaalang-alang.

Dahil narito ang ilang bagay na napagtanto ng mga tao: ang paglago ng dividend ay ang No. 1 na nagmamaneho ng mga presyo ng pagbabahagi. Kaya kung bumili ka ng stock na may payout na hindi lang lumalaki kundi bumibilis, maaari mong bigyan ang iyong sarili ng magandang upside pop.

At sa isang bumabagsak na merkado, ang tumataas na dibidendo ay makakatulong na patatagin ang presyo ng iyong stock habang mas maraming mamumuhunan ang nakikita ang lumalaking payout at bumili.

Nakita ko na ang pattern na ito na naglalaro nang maraming beses na halos katawa-tawa. Tingnan lamang ang tsart na ito ng Texas Instrumentong
TXN
(TXN), na tumaas ng 577% nitong payout noong nakaraang dekada. Mahirap magtaltalan na ang sumasabog na paglago ng payout ng kumpanya ay hindi nakaapekto sa presyo ng bahagi nito: ang stock ay tumaas halos sa parehong halaga—at ang pattern ng dividend-up, share-price-up ay malinaw.

Gaya ng nakikita mo, sa tuwing bumababa ang TXN, hindi maiiwasang talbog ito pabalik upang "mahuli" ang dibidendo nito.

Ito ang dynamic na nakita kong nagse-set up sa stock noong Hunyo 2017, at nag-udyok ito sa akin na mag-isyu ng buy call sa stock sa isyu ng Setyembre 2020 ng Nakatagong Yields. Napakaganda ng gantimpala sa amin ng TXN, na pinalaki ang tumataas na dibidendo nito sa 140% na pakinabang sa presyo (o 170% na kabuuang kita) simula noon!

Ngayon na natakpan namin ang aming tagapagpahiwatig ng pagbili na hinihimok ng dividend, ibalik natin ang diskarteng ito sa ulo nito at gamitin ito upang sabihin sa amin kung kailan oras na magbenta at kumita.

Dilaw: Kapag ang Dividend Bumagsak sa Likod ng Presyo ng Pagbabahagi, Manatiling Alerto Kami

Para sa hakbang na ito, tingnan natin ang insurer Pagtitiyak
AZ
(AIZ), na ipinagbili namin Nakatagong Mga Nagbubunga noong Disyembre 2019, para sa 90% kabuuang kita sa loob lamang ng apat na taon.

Sa panahon ng aming paghawak, nagpapatuloy ang pagbabahagi ng Assurant na halos subaybayan ang dibidendo ng kumpanya, habang tumatalon nang maaga paminsan-minsan. Masaya kami sa trajectory na ito — kahit na pinagmasdan ko ito nang mabuti - kaya hinayaan naming tumakbo ang stock.

Ngunit ang presyo ng pagbabahagi Talaga nagsimula sa huling anim na buwan ng 2019, gaya ng makikita mo sa ibaba—at mabilis na naging malinaw na walang paglago ng payout ang Assurant upang suportahan ang paglukso na iyon.

HINDI ito ang uri ng setup na gusto mong mahuli na hawak kapag lumiliko ang merkado, kaya kinuha namin ang aming 90% kabuuang kita mula sa talahanayan. At tulad ng inaasahan, ang Assurant ay nag-post lamang ng isang katamtamang 18% na pagtaas ng presyo mula noon, habang ang merkado ay tumalbog ng 49%.

Ngayon ay magpatuloy tayo sa aming pangwakas na tagapagpahiwatig ng pagbebenta.

Pula: Kapag Natigil ang Momentum, at Bumababa, Nagbebenta Kami

Nung bumili kami ng chemical maker Chemours
CC
(CC) sa aking Ulat sa Kita ng Contrarian high-yield investing service noong Hunyo 2020, nagkaroon ito ng maraming apela, kasama ang 7.4% na dibidendo nito at isang 10% short squeeze na “overhang.” Sa madaling salita, 10% ng mga natitirang bahagi nito ay ibinebenta nang maikli, at ang mga naunang nagbebentang ito ay kinailangan Magbayad itong matabang dibidendo mula sa kanilang sariling mga bulsa.

Ang mga maiikling nagbebenta ay tumataya sa isang overhang ng potensyal na paglilitis laban sa CC. Ngunit nakilala namin ang mga takot na ito bilang sobra nang bumili ang Chief Operating Officer ng kumpanya na si Mark Newman ng isa pang 2,500 share noong Mayo ng 2020, bago kami bumili.

Nang maging malinaw na mali ang CC shorts, nagsimula silang mawala ang kanilang shorts. Ang bawat share na "binili" nila (kailangang "buyin" ng mga short seller ang mga share na hiniram nila at ihahatid ang mga ito sa nagpapahiram) ay tumulong sa pagtaas ng CC. Dagdag pa, nakolekta namin ang mataba na quarterly na dibidendo kasama si Mark habang tinatamasa namin ang 90% na kabuuang kita mula noong Hunyo 2020.

Ngunit pagsapit ng Oktubre 2021, nasa sangang-daan na tayo, na huminto ang momentum nang humigit-kumulang apat na buwan at ang ani para sa mga mamimili ay bumaba sa humigit-kumulang 3.4%, dahil sa mabilis na paglaki ng stock. Iyan ay hindi gaanong kaakit-akit na pang-akit sa mga bagong mamimili kaysa sa orihinal na 7.4%, na nagdulot ng maraming momentum ng stock noong una kaming bumili.

Idagdag ang pag-pullback ng Fed sa stimulus (at lumipat patungo sa mas mataas na rate), na maaaring magpahina ng demand para sa mga pang-industriyang kemikal ng Chemours, at makatuwirang alisin ang 90% na kita mula sa talahanayan noong Oktubre 2021.

Si Brett Owens ay punong strategist para sa pamumuhunan Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa mas mahusay na mga ideya sa kita, makuha ang iyong libreng kopyahin ang kanyang pinakabagong espesyal na ulat: Ang Iyong Maagang Pagreretiro Portfolio: Malaking Dibidendo—Bawat Buwan—Magpakailanman.

Pagbubunyag: wala