Isang lumang-panahong termino para sa isang napaka-kaugnay na diskarte sa pamumuhunan

Sa isang pagkakataon, kapuwa ang mga balo at ulila ay nahaharap sa isang hindi tiyak na kinabukasan at isang matinding pangangailangan para sa kita. Ilagay ang "mga stock ng balo at ulila" — mahalagang bahagi ng mga kumpanyang blue-chip na may matatag na track record ng mga kita at dibidendo.

Nangako sila ng pagiging maaasahan at kita para sa mga mahihinang mamumuhunan sa pamamagitan ng mga matatag at kumikitang kumpanya na hindi gaanong sensitibo sa mga paikot na pagtaas at pagbaba. Hindi mo makukuha ang inaalok na growth riskier stocks, ngunit nakakakuha ka ng relatibong seguridad at matatag na kita.

Halos isang siglo na ngayon mula nang unang lumitaw ang terminong "mga balo at orphan stock", at marami ang nagbago mula noon, sabi ni David Christianson, certified financial planner at portfolio manager para sa National Bank Financial Wealth Management sa Winnipeg, Canada.

“Mas kapaki-pakinabang [ang termino] noong inaakala ng mga tao na ang stock market ay isang lugar kung saan mag-isip-isip, potensyal na mayaman ito … gumawa ng malaki, mabilis na pagbabalik sa pamamagitan ng pagtaya sa susunod na malaking bagay,” sabi ni Christianson.

At ngayon? Sa pabagu-bagong merkado na ito, lahat ay maaaring makinabang sa pagtrato sa kanilang sarili tulad ng mga balo at ulila.

Kunin ang pinakabagong balita sa personal na pananalapi na ipinadala diretso sa iyong inbox gamit ang MoneyWise newsletter.

Ang lihim na sarsa sa diskarteng ito

Bagama't luma na ang termino, sinabi ni Christianson na ang prinsipyo sa likod nito ay nagtiis - sa katunayan, inilipat nito ang iba pang mga diskarte upang maging ang go-to approach sa pamumuhunan.

“Sa pangkalahatan, ang dating tinatawag na mga balo at ulilang mga stock ay sa pangkalahatan ay nalampasan ang iba pang klase na… mga stock ng paglago,” sabi ni Christianson.

Hindi mahirap maghanap ng ligtas at matatag na mga stock na kinahiligan ng mga balo at ulila. Isipin ang malalaking bangko, mga kalakal o kagamitan — mga negosyong nagbibigay ng mahahalagang serbisyo o produkto na kailangan pa rin anuman ang estado ng ekonomiya.

Depende sa kung paano mo ito tinukoy, maaaring kabilang sa ilang halimbawa ang Verizon (VZ), WalMart (WMT) at kumpanya ng enerhiya na Exxon Mobil (XOM).

Ngunit ipapaalala sa iyo ng mga eksperto kahit na may "mga stock na mababa ang panganib," walang anumang panganib na nauugnay sa stock market.

Patuloy ang kuwento

“Sa tingin ko ay talagang mahalagang tandaan … na [ikaw] ay namumuhunan pa rin sa stock market,” sabi ni Ryan Gubic, isang sertipikadong tagaplano ng pananalapi at tagapagtatag ng MRG Wealth Management sa Calgary, Canada. “Walang garantisadong pagbabalik. Ang mga uri ng stock na ito ay maaaring magkaroon ng kasaysayan ng pagbaba nang mas mababa kaysa sa ilan sa mga alternatibong mas mataas ang panganib, ngunit maaari ka pa ring mawalan ng pera."

Higit pa mula sa MoneyWise

Piliin ang iyong portfolio nang matalino

Ang diskarte ng balo-at-ulila ay boring, ngunit mayroon itong track record ng pagtatrabaho.

Pinapayuhan ni Gubic ang kanyang mga kliyente at mga namumuhunan sa DIY na sumusunod sa pamamaraang ito na tandaan na manatili dito. Huwag sundin ang iyong bituka o intuwisyon tungkol sa kung aling paraan ka mag-isip pupunta ang merkado. Sa halip, suriin ang iyong mga layunin, kung gaano karaming panganib ang handa mong gawin kumpara sa kung gaano karaming panganib ang maaari mong tanggapin. Pagkatapos - at pagkatapos lamang - dapat mong piliin ang iyong mga pamumuhunan.

“Sabihin nating may isang … nagsasabing, komportable ako sa isang toneladang panganib. At sila, halimbawa, maaaring isang solong ina na may tatlong anak sa bahay at maraming iba pang mga kadahilanan, ang kapasidad ay maaaring hindi tumugma sa kung ano ang antas ng kanilang kaginhawaan," sabi ni Gubic.

"Ang paninindigan sa isang plano at isang diskarte sa mahabang panahon ay isang napatunayang recipe upang matulungan ang mga tao na makamit ang kanilang mga layunin, kumpara sa sinusubukang i-time ang market," sabi ni Gubic. "At sa palagay ko iyon ay isang karaniwang malaking pagkakamali na sinusubukang gawin ng ilang mga do-it-yourself na mamumuhunan."

Kunin ang pinakabagong balita sa personal na pananalapi na ipinadala diretso sa iyong inbox gamit ang MoneyWise newsletter.

Ang artikulong ito ay nagbibigay lamang ng impormasyon at hindi dapat ipakahulugan bilang payo. Ito ay ibinigay nang walang warranty ng anumang uri.

— Sa mga file mula kay Samantha Emann

Ang artikulong ito ay nagbibigay lamang ng impormasyon at hindi dapat ipakahulugan bilang payo. Ito ay ibinigay nang walang warranty ng anumang uri.