Ang Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ay nagdemanda sa Macquarie Bank Ltd, na maaaring maharap sa isang mabigat na multa.
Inaakusahan ng ASIC ang Macquarie sa mga account nito sa pamamahala ng pera, na nagpapahintulot sa mga third party na ma-access ang mga account gaya ng mga financial adviser.
Si Ross Andrew Hopkins, nahatulang financial advisor ay nagtagumpay sa pag-withdraw ng $2.9 milyon sa pamamagitan ng pagsasamantala sa Macquarie system. Ayon sa mga paratang, ang mga transaksyon ay ginawa sa pamamagitan ng bulk transaction system gamit ang isang awtoridad sa bayad.
Ang mga transaksyon sa pamamagitan ng sistema ng mga bayarin ay hindi manu-manong sinuri at hindi na-filter sa pamamagitan ng sistema ng pagsubaybay sa panloloko. Sa halip na mangolekta ng mga bayarin, ang dating financial advisor ay nag-withdraw ng mga pondo mula sa mga account ng mga customer sa ilalim ng kanyang pamamahala.
Humingi ng guilty si Hopkins sa labinlimang pagkakasala, na nagresulta sa $2.9 milyon sa mga hindi awtorisadong withdrawal. Binayaran ng Macquarie bank ang mga customer ni Hopkin ng $3.5 milyon (tinatayang).
Mga Paratang ng ASIC
Sinasabi ng ASIC na mula Mayo 2016 hanggang Enero 2020, nabigo ang Macquarie sa pagsubaybay sa sistema ng maramihang transaksyon. Bilang karagdagan, ang ASIC ay nagsasaad na ang mga pag-promote ng Macquarie ng limitadong 3rd party na pag-access sa mga account sa pamamahala ng cash ay nakaliligaw.
pinagmulan: ASIC
Sabi ni Sarah Court, ASIC Deputy Chair, “Mr. Maling ginamit ni Hopkins ang mga sistema ng Macquarie sa pamamagitan ng pagproseso ng mga transaksyon gamit ang kanyang awtoridad sa bayad upang magnakaw ng mga pondo ng kliyente.
“Nabigo si Macquarie na matukoy at maiwasan nang maayos ang mga hindi awtorisadong transaksyon sa bayad na ito, na marami sa mga ito ay higit sa $10,000 bawat isa. Ang pag-uugali ni Mr. Hopkins ay isang halimbawa ng kung ano ang maaaring magkamali kapag hindi maayos na sinusubaybayan ng mga bangko ang kanilang mga sistema at nagpapatupad ng mga naaangkop na proseso.
"Ang kaso ng ASIC ay hindi nakatuon sa pag-uugali ni Mr. Hopkins ngunit sa di-umano'y maraming pagkabigo ng Macquarie na gumawa ng mga wastong hakbang upang masubaybayan, matukoy at maiwasan ang mga hindi awtorisadong transaksyon."
Tumugon ang tagapagsalita ni Macquarie sa mga paratang ng ASIC. "Ang paghahain ng korte ng ASIC ay nakasaad na ang isyung ito ay lumitaw kaugnay sa 13 mga kliyente ng isang independiyenteng tagapayo sa pananalapi sa pagitan ng 2016 at 2019, na mula noon ay umamin na nagkasala sa pandaraya.
“Kasunod ng kabiguan ng independiyenteng tagapayo na bayaran ang kanyang mga kliyente para sa kanilang mga pagkalugi, ganap na binayaran ni Macquarie ang 13 kliyente. Tinatrato ng Macquarie ang seguridad ng mga account ng mga kliyente nito nang buong kaseryosohan, at patuloy na nagpakilala ng mga bagong kontrol at proseso upang tumugon sa umuusbong na kapaligirang panlabas na panloloko.”
Ang parusa, na pagdedesisyonan ng hukuman ay maaaring kasing taas ng 3 beses sa halaga (humigit-kumulang $19 milyon). Ang isa pang posibleng senaryo ay isang porsyento ng turnover, na maaaring lumampas sa $500 milyon.
Kamakailan din ay ginawan ng aksyon laban Mark Babbage ng ASIC.
Ang Australian Securities and Investments Commission (ASIC) ay nagdemanda sa Macquarie Bank Ltd, na maaaring maharap sa isang mabigat na multa.
Inaakusahan ng ASIC ang Macquarie sa mga account nito sa pamamahala ng pera, na nagpapahintulot sa mga third party na ma-access ang mga account gaya ng mga financial adviser.
Si Ross Andrew Hopkins, nahatulang financial advisor ay nagtagumpay sa pag-withdraw ng $2.9 milyon sa pamamagitan ng pagsasamantala sa Macquarie system. Ayon sa mga paratang, ang mga transaksyon ay ginawa sa pamamagitan ng bulk transaction system gamit ang isang awtoridad sa bayad.
Ang mga transaksyon sa pamamagitan ng sistema ng mga bayarin ay hindi manu-manong sinuri at hindi na-filter sa pamamagitan ng sistema ng pagsubaybay sa panloloko. Sa halip na mangolekta ng mga bayarin, ang dating financial advisor ay nag-withdraw ng mga pondo mula sa mga account ng mga customer sa ilalim ng kanyang pamamahala.
Humingi ng guilty si Hopkins sa labinlimang pagkakasala, na nagresulta sa $2.9 milyon sa mga hindi awtorisadong withdrawal. Binayaran ng Macquarie bank ang mga customer ni Hopkin ng $3.5 milyon (tinatayang).
Mga Paratang ng ASIC
Sinasabi ng ASIC na mula Mayo 2016 hanggang Enero 2020, nabigo ang Macquarie sa pagsubaybay sa sistema ng maramihang transaksyon. Bilang karagdagan, ang ASIC ay nagsasaad na ang mga pag-promote ng Macquarie ng limitadong 3rd party na pag-access sa mga account sa pamamahala ng cash ay nakaliligaw.
pinagmulan: ASIC
Sabi ni Sarah Court, ASIC Deputy Chair, “Mr. Maling ginamit ni Hopkins ang mga sistema ng Macquarie sa pamamagitan ng pagproseso ng mga transaksyon gamit ang kanyang awtoridad sa bayad upang magnakaw ng mga pondo ng kliyente.
“Nabigo si Macquarie na matukoy at maiwasan nang maayos ang mga hindi awtorisadong transaksyon sa bayad na ito, na marami sa mga ito ay higit sa $10,000 bawat isa. Ang pag-uugali ni Mr. Hopkins ay isang halimbawa ng kung ano ang maaaring magkamali kapag hindi maayos na sinusubaybayan ng mga bangko ang kanilang mga sistema at nagpapatupad ng mga naaangkop na proseso.
"Ang kaso ng ASIC ay hindi nakatuon sa pag-uugali ni Mr. Hopkins ngunit sa di-umano'y maraming pagkabigo ng Macquarie na gumawa ng mga wastong hakbang upang masubaybayan, matukoy at maiwasan ang mga hindi awtorisadong transaksyon."
Tumugon ang tagapagsalita ni Macquarie sa mga paratang ng ASIC. "Ang paghahain ng korte ng ASIC ay nakasaad na ang isyung ito ay lumitaw kaugnay sa 13 mga kliyente ng isang independiyenteng tagapayo sa pananalapi sa pagitan ng 2016 at 2019, na mula noon ay umamin na nagkasala sa pandaraya.
“Kasunod ng kabiguan ng independiyenteng tagapayo na bayaran ang kanyang mga kliyente para sa kanilang mga pagkalugi, ganap na binayaran ni Macquarie ang 13 kliyente. Tinatrato ng Macquarie ang seguridad ng mga account ng mga kliyente nito nang buong kaseryosohan, at patuloy na nagpakilala ng mga bagong kontrol at proseso upang tumugon sa umuusbong na kapaligirang panlabas na panloloko.”
Ang parusa, na pagdedesisyonan ng hukuman ay maaaring kasing taas ng 3 beses sa halaga (humigit-kumulang $19 milyon). Ang isa pang posibleng senaryo ay isang porsyento ng turnover, na maaaring lumampas sa $500 milyon.
Kamakailan din ay ginawan ng aksyon laban Mark Babbage ng ASIC.
Pinagmulan: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/