Masamang balita para sa mga bumibili ng bahay: Ang mga rate ng mortgage ay tumaas sa kanilang pinakamataas na antas mula noong Marso 2020

Kung ikukumpara, isang taon na ang nakalipas, ang 30-taong fixed-rate na mortgage ay may average na 2.23%, malapit sa record-low level.

Ang 15-taong fixed-rate na mortgage, samantala, ay tumaas ng 19 na batayan na puntos sa nakalipas na linggo sa average na 2.3%. Ang 5-taong Treasury-indexed adjustable-rate mortgage ay nag-average ng 2.57%, tumaas ng 16 na batayan na puntos mula sa nakaraang linggo.

Ang index ng presyo ng consumer na inilabas noong Miyerkules ay nagpakita na ang inflation ay nasa halos 40-taong mataas, na may mga presyo para sa mga kalakal at serbisyo na tumaas ng 7% sa nakaraang taon.

Ang ganitong mataas na rate ng inflation ay isang pangunahing alalahanin sa Federal Reserve, na nagpahiwatig na ito ay magtataas ng mga rate ng interes at magpapababa sa aktibidad nito sa pagbili ng bono sa pagtatangkang panatilihin ang ekonomiya sa mga riles. Ngunit ang paunang plano ng sentral na bangko ay maaaring nasa labas na ngayon.

"Sa mas patuloy na inflation, pinabilis ng Federal Reserve ang timetable nito para sa pagpapahinto ng quantitative easing at malamang na magsisimulang itaas ang mga rate ng interes nang mas maaga at mas agresibo kaysa sa naunang inaasahan," sabi ni Sam Bullard, managing director at senior economist para sa corporate at investment banking arm ng Wells Fargo
WFC,
-0.71%,
sa isang tala sa pananaliksik.

Ipinakita ni Bullard na ang Fed ay maaari na ngayong magtaas ng mga rate ng interes ng apat na beses, kaysa sa naunang inaasahang tatlo. At sa halip na ihinto lamang ang aktibidad nito sa pagbili ng bono, ang sentral na bangko ay maaaring aktwal na magsimulang paliitin ang balanse nito sa pamamagitan ng hindi pagpapalit sa US Treasurys at mortgage-backed securities kapag sila ay matanda na, aniya.

Ang mga pagtaas ng rate ng Fed ay hindi magkakaroon ng direktang epekto sa mga rate ng mortgage, dahil malamang na sundin nila ang direksyon ng mga ani sa mga pangmatagalang bono tulad ng 10-taong Treasury
TMUBMUSD10Y,
1.725%.
Sa halip, ang mas mataas na mga rate ay magkakatotoo habang ang mga mamumuhunan ay nagsimulang gumawa ng mga pagpapalagay tungkol sa mga plano ng Fed para sa pagsugpo sa inflation.

Ang mas mataas na mga rate ay hindi malamang na maging sanhi ng mga bumibili ng bahay na ganap na makontrol ang kanilang mga plano sa pagbili ng ari-arian, iminungkahi ng mga ekonomista. Ngunit magkakaroon ito ng epekto sa mga margin para sa mga mamimili na maaaring nahihirapang bayaran ang dobleng palo ng mas mataas na mga rate ng interes at pagtaas ng mga presyo ng bahay.

"Ang pagtaas ng mga rate ng mortgage hanggang sa taong ito ay hindi pa nakaapekto sa demand ng pagbili, ngunit, dahil sa mabilis na tulin ng paglago ng presyo ng bahay, malamang na mapapahina nito ang demand sa malapit na hinaharap," sabi ni Sam Khater, punong ekonomista sa Freddie Mac, sa ulat.