Habang lumalaki ang mga batang mamumuhunan, ang mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi ay nakakakuha ng isang beses sa isang henerasyon na pagkakataon na makakuha ng bagong negosyo, ayon sa isang maikling mula sa management consulting firm Bain at Kumpanya. Ang pamamahala sa yaman ay isang mahalagang landas kung saan makakonekta sa bagong henerasyong ito ng mga mamumuhunan. Ngunit mahalagang maunawaan na gusto ng mga paparating na kliyente na magbigay ng mga partikular na serbisyo at karanasan ang kanilang mga tagapayo. Narito ang dapat malaman ng mga tagapayo tungkol sa mga bata at mayayamang kliyente – at kung paano i-tap ang market na ito.
Kung nais mong palaguin ang iyong negosyo sa pagpapayo sa pananalapi, tingnan Ang SmartAdvisor platform ng SmartAsset. Tinutugma namin ang mga sertipikadong tagapayo sa pananalapi sa mga kliyenteng angkop sa buong US
Ang Gusto ng Mga Bata at Mayayamang Kliyente Mula sa Mga Tagapayo
Batay sa mga panayam sa mga susunod na henerasyong kliyente, tinukoy ni Bain ang anim na priyoridad na mayroon ang umuusbong na customer base para sa wealth management team nito:
Networking. Gusto ng mga batang kliyente na kumonekta sa kanilang mga kapantay at mas malawak na social network. Mga kumpanya sa pamamahala ng yaman maaaring matugunan ang pangangailangang ito sa pamamagitan ng pagbuo ng mga teknolohiyang nagpapadali sa mga koneksyong ito.
Paggalugad. Ang mga bagong kliyente ay naghahangad ng access sa isang hanay ng mga klase ng asset, kabilang ang cryptocurrency, sining at pribadong equity, sabi ni Bain.
Pagpapasya sa sarili. Ang grupong ito ng mga mamumuhunan ay gustong manatiling may kaalaman at gumawa ng sarili nitong mga desisyon sa pamumuhunan.
Holistic na pagpaplano. Ang mga batang kliyente ay gutom para sa komprehensibo at personalized na payo, hindi lamang sa mga produkto.
Pinapasimple. Gusto ng mga umuusbong na kliyente ng streamlined at madaling gamitin na mga digital na feature at mga platform ng edukasyon na nagpapababa ng mga papeles.
Nakakaimpluwensya. Ang mga kabataan at mayayamang kliyente ay may mata patungo kapaligiran, panlipunan at pamamahala (ESG) na mga kadahilanan at mga inisyatiba.
Ang pagtugon sa mga priyoridad na ito ay malamang na mangangailangan ng pakikipagsosyo sa iba't ibang wealthtech provider, sabi ni Bain.
Bukod pa rito, pinipigilan ng mga kliyenteng ito na madaling ikategorya sa mga tradisyonal na segment na ginagamit ng mga wealth manager. "Gusto nilang pumili ng naaangkop na channel, antas ng serbisyo o pamumuhunan upang umangkop sa partikular na sitwasyon," sabi ni Bain. "Ang dynamic na segmentation, na alam ng real-time na data ng pag-uugali, ay magiging isang mahalagang kakayahan para sa mga kumpanya na umunlad."
Paano Nagkakaroon ng Kayamanan ang Mga Batang Mamumuhunan
Mga umuusbong na milyonaryo ay isang promising class, na kumakatawan sa isang underserved market at isang pagkakataong makakuha ng bagong negosyo na tatagal ng mga dekada sa hinaharap. "Marami sa lumalaking pangkat na ito (edad 20 hanggang 45) ay kulang sa serbisyo - kabilang ang mga propesyonal (69% ng kabataang pangkat), mga negosyante (22%) at ang ikalawa o ikatlong henerasyon ng mayayamang pamilya (9%)," ayon sa Bain maikli.
Kahit na hindi sila naglilingkod sa mga millennial na milyonaryo, matalino ang mga tagapayo na tumuon sa henerasyong ito at sa mga gusto at pangangailangan nito. Sa katunayan, ang mga millennial ay may average na net worth na higit sa $278,000 noong 2021, ayon sa research and consulting group na Cerulli Associates. Iyan ay isang average na taunang pagtaas ng 23.1% mula noong 2016 at ang pinakamataas na rate ng paglago ng anumang henerasyon.
Ano ang Dapat Malaman ng mga Tagapayo
Para sa mga tagapayo sa pananalapi, ang pag-unawa sa kung ano ang gusto ng mga bata at mayayamang kliyente ay isang pamumuhunan sa hinaharap. Ngunit karamihan sa mga kumpanya sa pamamahala ng yaman ay kasalukuyang hindi nakakatugon sa mga kahilingan ng mga millennial. "Walang contender, bank man, brokerage o wealthtech na kumpanya, ang nakapaghatid ng perpektong end-to-end na karanasan para sa umuusbong na segment na ito," ayon sa maikling Bain & Company.
Napansin din ng mga batang mayayamang customer na marami mga website ng wealth manager mahirap i-navigate at kulang sa "natutunaw na mga update sa merkado na iniayon sa kanilang mga portfolio." Minsan ay nahihirapan silang makipag-ugnayan sa mga tagapayo at naghahangad ng mga karagdagang serbisyo tulad ng pag-optimize ng buwis, saklaw ng insurance o pagpaplano ng ari-arian.
Ang maikling Bain ay nagsasaliksik ng ilang mga diskarte na maaaring gawin ng malalaking organisasyon upang matugunan ang umuusbong na pangangailangan ng kliyente. Kasama sa mga diskarteng iyon ang mga malalaking hakbang tulad ng pagkuha ng mga wealthtech na kumpanya.
Ngunit kahit na ang mas maliliit na manlalaro ay dapat magkaroon ng kamalayan sa pagbabago ng tanawin sa pamamahala ng kayamanan.
"Habang ang merkado para sa pamamahala ng yaman ay yumayabong, ang susunod na ilang taon ay hindi mag-aalok ng madali, tuwid na linya na paglago," sabi ng maikling Bain. "Ang halo ng mga mayayamang kliyente ay mabilis na nagbabago, at mayroon silang mga pangangailangan at priyoridad na sinimulang ayusin ng maraming kumpanya sa pamamahala ng yaman. Ang pagkakaroon ng malalim na pag-unawa sa mga priyoridad na iyon, at pagbuo ng isang negosyo na mabisang tumutugon sa mga ito, ay magiging mahalaga sa paglikha ng halaga mula sa bagong pagtaas ng demand."
Ika-Line
Habang nagkakaroon ng yaman ang mga batang mamumuhunan, mapapansin ng matatalinong tagapayo kung ano ang kailangan nila mula sa kanilang mga pangkat sa pamamahala ng yaman at matutugunan ang mga priyoridad na iyon nang direkta.
Mga Tip para sa Pagpapalago ng Iyong Financial Advisory Business
Hayaan kaming maging iyong organic na kasosyo sa paglago. Kung nais mong palaguin ang iyong negosyo sa pagpapayo sa pananalapi, tingnan Ang SmartAdvisor platform ng SmartAsset. Tinutugma namin ang mga sertipikadong tagapayo sa pananalapi sa mga kliyenteng angkop sa buong US
Palawakin ang iyong radius. ng SmartAsset kamakailang mga survey nagpapakita na maraming tagapayo ang umaasa na magpapatuloy sa pakikipagpulong sa mga kliyente nang malayuan pagkatapos ng COVID-19. Pag-isipang palawakin ang iyong paghahanap at makipagtulungan sa mga mamumuhunan na mas komportable sa pagdaraos ng mga virtual na pagpupulong o paglalaan ng mga personal na pagpupulong.
Credit ng larawan: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
Ang post Tinutukoy ng Bain & Co. Kung Ano ang Gusto ng Mga Bata at Mayayamang Kliyente Mula sa Mga Tagapayo lumitaw ang unang sa SmartAsset Blog.
Pinagmulan: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identifies-young-afluent-162348551.html