Pinakamahusay na Dividend Stocks Para sa Maaasahang Kita: Marso 2023

Ano ang ilang magandang dibidendo stock na bibilhin? Ang tamang sagot ay nakasalalay sa iyong mga layunin sa pananalapi.

Sa mga stock ng dibidendo, karaniwang may trade-off sa pagitan ng yield at pagiging maaasahan. Sinabi ng isa pang paraan, ang mga nagbabayad ng dibidendo na bumubuo ng pinakamataas na kita para sa iyong dolyar ng pamumuhunan ay hindi palaging ang pinaka maaasahan. At ang pinaka-maaasahang mga stock ng dibidendo, mabuti, maaaring hindi sila maghatid ng pinakamataas na mga payout.

Yield vs. pagiging maaasahan

Makatuwiran ang trade-off na ito. Ang mga dividend ay kumonsumo ng maraming pera. Para mapagkatiwalaan ng isang kumpanya ang mga dibidendo sa loob ng mga dekada—sa pamamagitan ng magandang ekonomiya at masama—dapat disiplinahin ang paggamit nito ng kapital. Ang mga agresibong diskarte sa paglago o agresibong pagbabayad ng shareholder ay maaaring ilagay sa panganib ang programa ng dibidendo.

Sa kabutihang palad, ikaw ay isang mamumuhunan, hindi isang CEO. Hindi mo kailangang gumawa ng buong trade-off sa pagitan ng yield at pagiging maaasahan. Maaari mong balansehin ang dalawa sa pamamagitan ng diversification.

Upang mahanap ang balanse na nababagay sa iyong antas ng kaginhawaan, basahin para sa mas malapit na pagtingin sa mas mataas na nagbubunga ng mga stock ng dibidendo, na sinusundan ng pagsusuri ng mga pinaka-maaasahang nagbabayad ng dibidendo. Mula doon, lalakad kami sa mga pangunahing sukatan ng dibidendo na makakatulong sa iyong piliin ang iyong pinakamahusay na mga pamumuhunan.

Sa inflation sa 40-taong mataas na tumatakbo sa higit sa 7%, ang mga stock ng dibidendo ay nag-aalok ng isa sa mga pinakamahusay na paraan upang talunin ang inflation at makabuo ng isang maaasahang stream ng kita. Mag-click dito para i-download ang “Five Dividend Stocks To Beat Inflation,” isang espesyal na ulat mula sa dalubhasa sa dividend ng Forbes, si John Dobosz.

Pinakamataas na Dibidendo ng Yield

Bilang paalala, ang ani ng dibidendo ay ang taunang pagbabayad ng dibidendo na hinati sa presyo ng stock. Kung bumili ka ng stock sa halagang $100 at ang taunang dibidendo payout ay $5, ang yield ay 5%.

Ang mga stock at pondo na may pinakamataas na ani ng dibidendo ay nagbabayad sa hanay na 5% hanggang 12% o higit pa. Sa pangkalahatan, kung mas mataas ang ani, mas malamang na ito ay hindi naaayon o hindi napapanatili.

Zim: Isang High-Yield na Halimbawa

Kumpanya ng pagpapadala ng lalagyan Zim Integrated Services sa Pagpapadala (ZIM) ay isang kawili-wiling halimbawa ng isang mataas na ani na nagbabayad ng dibidendo. Ang presyo ng pagbabahagi ni Zim sa ikaapat na quarter ng taong ito ay nanatili sa mababa hanggang kalagitnaan ng $20s. Kasama ang dibidendo sa Disyembre, magbabayad si Zim ng $27.55 bawat bahagi sa mga dibidendo sa 2022. Iyan ay isang astronomical (at hindi napapanatiling) ani na higit sa 100%.

Kasama sa mga pagbabayad ng shareholder ni Zim noong 2022 ang isang espesyal na dibidendo na $17 bawat bahagi noong Marso. Salamat sa tumataas na mga gastos sa pagpapadala at dami, ang cash sa kamay ng kumpanya ay lumubog kumpara sa nakaraang taon. Ang mga shareholder ay ang mga benepisyaryo. Simula noon, ang mga ipinahayag na dibidendo ni Zim ay:

• $ 2.85 noong Mayo
• $ 4.75 noong Agosto
• $2.95 noong Disyembre

Makikita mo na ang kumpanya ay nakatuon sa pagbabalik ng halaga sa mga shareholder. Ngunit, ang mga pagbabayad na iyon ay nagbabago sa isang malawak na margin.

Kapansin-pansin din na pabagu-bago ang presyo ng share ni Zim. Noong Marso 2022, nakipag-trade si Zim sa mababang-$70s. Sa ikaapat na quarter, ang presyo ni Zim ay nanatiling mababa sa $30.

Ano ang Dapat Panoorin Para sa Mataas na Dividend Yield

Maaari kang kumuha ng kalkuladong panganib sa isang mataas na ani na dibidendo na stock tulad ng Zim, ngunit matalinong magtanong muna ng ilang katanungan. Ang mga paksang pagtutuunan ng pansin ay ang takbo ng presyo ng stock at ang mga hakbangin sa paglago ng kumpanya.

1. Pagbaba ng Presyo ng Bahagi

Ang pagbaba ng presyo ng bahagi ay mathematically na nagtutulak sa ani ng dibidendo na mas mataas. Tandaan ang aming $100 na stock na nagbubunga ng 5%? Kung ang presyo ng stock na iyon ay bumaba sa $75 at ang dibidendo ay nananatiling pareho, ang ani ay tumataas sa 6.7%.

Bumababa ang mga presyo ng share kapag nawalan ng tiwala ang mga mamumuhunan sa patuloy na kakayahan ng kumpanya na lumikha ng halaga. Ang mga pinagbabatayan na mga kadahilanan ay maaaring nauugnay sa ekonomiya, industriya o kumpanya mismo.

Kung makakita ka ng isang bumababang trend ng presyo ng bahagi, tingnan upang maunawaan kung bakit. Ang isang pansamantalang isyu ay maaaring hindi magbago ng apela ng isang stock, ngunit ang isang pangmatagalang problema ay mababago.

2. Kakulangan ng Mga Katanggap-tanggap na Inisyatiba sa Paglago

Ang isang kumpanya ay may dalawang pangunahing pagpipilian para sa paggamit ng labis na pera nito. Maaari itong pondohan ang mga hakbangin sa paglago, tulad ng geographic na pagpapalawak, pagkuha o pagbuo ng produkto. O, maaari itong magbalik ng labis na pera sa mga shareholder nito sa pamamagitan ng mga dibidendo o muling pagbili ng stock.

Kung ang labis na pera ay ganap na ibinubuhos sa mga shareholder, maaari itong mangahulugan na ang kumpanya ay walang anumang katanggap-tanggap na pagkakataon sa paglago. Iyon ay hindi maganda para sa pangmatagalang prospect ng stock.

Kahit na sa mababang antas, ang inflation ay sumisira ng yaman, ngunit sa kasalukuyang mga rate ito ay talagang nakamamatay. Ipagtanggol ang iyong sarili gamit ang mga stock ng dibidendo na nagtataas ng kanilang mga payout nang mas mabilis kaysa sa inflation. Mag-click dito para i-download ang “Five Dividend Stocks to Beat Inflation,” isang espesyal na ulat mula sa dalubhasa sa dividend ng Forbes, si John Dobosz.

REITs vs. Mga Tradisyunal na Stock

Ang REIT ay kumakatawan sa real estate investment trust; ito ay mga kumpanyang nagmamay-ari at namamahala ng real estate at mga nauugnay na asset. Habang nagsasaliksik ka ng mga nagbabayad ng dibidendo na may mataas na ani, maaari mong mapansin na ang mga REIT ay kadalasang may mas mataas na ani kaysa sa tradisyonal na mga stock.

Mayroong dalawang pangunahing dahilan para dito. Una, ang mga REIT ayon sa batas, ay dapat na ipamahagi ang 90% o higit pa sa kanilang kita sa mga shareholder. Pangalawa, ang modelo ng negosyo ng REIT ay may posibilidad na makagawa ng maraming maaasahang pera, sa pamamagitan ng mga renta o pagbabayad ng mortgage.

Mga REIT At Stocks na May Mataas na Dividend Yield

Ang talahanayan sa ibaba ay nagpapakita ng walong sikat na stock at REIT na nagbubunga ng 5.5% o higit pa.

Ang dalawang double-digit na yield dito ay nagmula sa mortgage REITs. Makikita mong nasa listahan din ang mga kumpanya ng langis at gas at telecom. Habang ang ilang mga industriya ay maaaring suportahan ang mas mataas na ani kaysa sa iba, tandaan na panatilihing sari-sari ang iyong portfolio ng dibidendo. Ang pangmatagalan, malawak na pagkakalantad sa industriya ay magsisilbi sa iyo nang mas mahusay.

Pinakamahusay na Mga Kumpanya na Nag-aalok ng Mga Dividend

Kung inuuna mo ang pagpapanatili ng dibidendo kaysa sa mga ani, ang iyong pagsusuri ay dapat kumuha ng ibang track. Hindi ka naghahanap ng pinakamataas na ani na may katanggap-tanggap na antas ng panganib. Sa halip, hinahanap mo ang pinakamahusay na all-around na kumpanya na nagbabayad din ng mga dibidendo. Ang mga stock na ito ay karaniwang magkakaroon ng matatag na mga batayan ng negosyo kasama ang isang mahabang track record ng pagtaas ng mga pagbabayad ng dibidendo.

Dividend Kings At Aristocrats

Maaari mong i-shortcut ang iyong pananaliksik sa pamamagitan ng pagsisimula sa Dividend Kings at Dividend Aristocrats. Ang Dividend Kings ay tumaas ang kanilang mga pagbabayad sa shareholder taun-taon para sa pinakahuling 50 magkakasunod na taon. Itinaas ng mga Aristocrats ang kanilang mga payout sa bawat isa sa huling 25 taon.

Ang isang dekada na mahabang kasaysayan ng mga pagbabayad ng cash sa mga shareholder ay nagbibigay-kaalaman. Sinasabi nito sa iyo na alam ng mga pinuno ng kumpanya kung paano makamit ang paglago, habang pinopondohan ang mga dibidendo. Ang pangkat ng pamumuno ay naging epektibo rin sa pag-navigate sa mga pagbagsak ng ekonomiya, nang hindi nakakaabala sa mga pagbabayad ng shareholder.

Kapansin-pansin, ang Dividend Kings at Aristocrats ay mga kumpanyang S&P 500 din. Nangangahulugan iyon na natutugunan nila ang mga pamantayan ng S&P 500 para sa capitalization, pagkatubig at kakayahang kumita.

Nangungunang Dividend Kings

Maaari mong ipagpalagay na ang Dividend Kings at Aristocrats ay may mababang yield sa kabuuan. Sa kabutihang palad, hindi iyon ang kaso. Bagama't hindi ka nakakakita ng maraming mataas na ani sa pangkat na ito, may mga pagbubukod, kabilang ang kumpanya ng tabako na Altria, na kasama rin sa listahan ng mataas na ani sa itaas.

Ang talahanayan sa ibaba ay nagha-highlight ng walong sikat na Dividend Kings at Aristocrats na naghahatid ng mga ani na higit sa 2.5%.

Hindi lang ito ang iyong mga pagpipilian, siyempre. Marami pang matatag na kumpanya na may mas maikling track record na nagbabayad ng magagandang ani. Ang listahan ng mga sukatan sa ibaba ay makakatulong sa iyong mahanap ang mga ito.

Paano Pumili ng Pinakamagandang Stock ng Dividend: 5 Sukatan na Dapat Suriin

May higit pa sa pagpili ng pinakamahusay na mga stock ng dibidendo kaysa sa rekord ng yield at dibidendo. Habang nagsasaliksik ka ng mga prospective na stock ng dibidendo at REIT, tingnan kung gaano kalaki ang paglaki ng dibidendo sa mga nakalipas na taon, kasama ang kabuuang taunang pagbabalik, paglago ng kita, daloy ng pera at pagkatubig ng stock.

1. Trend ng Paglago ng Dividend

Gusto mong makakita ng pare-parehong kasaysayan ng masusukat na paglago ng dibidendo. Sa isip, ang stock ay magpapakita ng mga regular na pagtaas ng dibidendo na, sa karaniwan, sinusubaybayan ng inflation. Iyon ay nagsasabi sa iyo na ang kapangyarihan sa pagbili ng dibidendo ay umaayon sa ekonomiya.

2. Kabuuang Pagbabalik

Isinasaalang-alang ng kabuuang return ng isang stock ang mga capital gains at dividends. Kung ang isang $100 na stock ay tumaas ang halaga ng $10 sa isang taon, ang return ay 10%. Kung ang ibang $100 na stock ay tumaas ng $8 at nagbabayad ng $3 na dibidendo, ang return ay 11%. Sa pangalawang stock, hindi mo makukuha ang buong larawan kung iyong nasuri lamang ang pagpapahalaga o ang mga dibidendo. Dapat mong isaalang-alang ang dalawa.

Maaari mong gamitin ang kabuuang porsyento ng kita upang ihambing ang pagganap ng mga nagbabayad ng dibidendo sa mga index at sa iyong iba pang mga pagkakataon sa pamumuhunan.

3. Tatlong Taong Paglago ng Kita

Ang paglago ng dividend sa paglipas ng panahon ay nangangailangan ng paglaki ng kita. Suriin ang kasaysayan ng mga kita ng kumpanya at i-verify na ito ay positibo at pare-pareho.

Maaari kang makakita ng mga pansamantalang pagkaantala dahil sa mga uso sa merkado sa ekonomiya o pananalapi, lalo na sa 2022. Suriin ang mga pagkaantala sa pamamagitan ng paghahambing sa mga ito sa malapit na mga kakumpitensya sa industriya at sa pangkalahatang merkado.

Ang ilang mga pagbagsak ay hindi maiiwasan. Ngunit, ang mga kumpanyang mahusay sa pamamahala sa pamamagitan ng mga downturn ay madalas na gumagawa ng mas mahusay na pamumuhunan.

4 Daloy ng cashDALO2
Trend

Ang pera ay nagbabayad ng mga dibidendo. Ang kakayahan ng isang kumpanya na makabuo ng pagtaas ng daloy ng pera sa paglipas ng panahon ay kritikal sa kahabaan ng buhay ng programang dibidendo nito. Suriin ang mga trend ng libreng cash flow ng kumpanya sa nakalipas na ilang taon.

Maaari mo ring tingnan ang ratio ng cash payout ng kumpanya. Ito ang dibidendo bilang isang porsyento ng daloy ng salapi.

Ang sukatan ay nauugnay sa mas karaniwang binabanggit na ratio ng payout, na ang dibidendo bilang isang porsyento ng mga kita. Ang karaniwang ratio ng payout ay maaaring maging problema dahil ang mga kita ay maaaring maapektuhan ng isang beses, hindi cash na pagsasaayos ng accounting.

5. Ratio ng Utang/Asset

Ipinapakita sa iyo ng ratio ng utang/asset kung magkano ang pinansya ng utang sa mga asset ng kumpanya. Ito ay isang sukatan ng lakas ng pananalapi at isang indikasyon ng kakayahan ng isang kumpanya na tugunan ang mga obligasyon nito.

Upang kalkulahin ang ratio, hatiin ang kabuuang pananagutan sa kabuuang mga asset. Kung ang resultang numero ay 0.75, halimbawa, nangangahulugan ito na 75% ng mga asset ay pinondohan ng utang. Ang natitirang 25% ay pinondohan ng equity. Kung mas mataas ang bilang na ito, mas mahina ang posisyon sa pananalapi ng kumpanya.

Pag-iba-ibahin ang Iyong Mga Stock ng Dividend

Ang pinakamahusay na mga stock ng dibidendo ay gumagawa ng tumataas na ani, na sinusuportahan ng pangmatagalang pagpapahalaga sa presyo ng stock, paglago sa mga kita at daloy ng salapi, at lakas ng pananalapi. Sa kabutihang palad, ito ang lahat ng mga sukatan na maaari mong suriin bago ka mamuhunan.

Gayunpaman, may posibilidad na biglang magbago ang sitwasyon ng kumpanya. Kaya naman mahalagang mag-iba-iba sa mga indibidwal na stock at industriya. Inirerekomenda ng mga eksperto ang paghawak ng 20 hanggang 30 indibidwal na stock. Bilang kahalili, maaari kang mamuhunan sa mga pondo ng dibidendo na sari-sari para sa iyo.

Isang huling payo. Bago ka magsimula sa iyong paglalakbay sa pamumuhunan sa dibidendo, tiyaking nauunawaan mo at planuhin ang mga kahihinatnan sa buwis ng kita sa dibidendo. Sa ganoong paraan, masisiyahan ka sa iyong bagong stream ng kita nang walang anumang masamang sorpresa mula kay Uncle Sam.

Limang Nangungunang Dividend Stocks para Talunin ang Inflation

Maaaring hindi napagtanto ng maraming mamumuhunan na mula noong 1930, ang mga dibidendo ay nagbigay ng 40% ng kabuuang kita sa stock market. At ang hindi gaanong kilala ay ang napakalaking epekto nito ay mas malaki sa panahon ng inflationary years, isang kahanga-hangang 54% ng mga natamo ng shareholder. Kung ikaw ay naghahanap upang magdagdag ng mataas na kalidad na mga stock ng dibidendo upang protektahan laban sa inflation, Ang pangkat ng pamumuhunan ng Forbes ay nakahanap ng 5 kumpanya na may matibay na batayan na patuloy na lumalaki kapag tumataas ang mga presyo. Mag-click dito upang i-download ang ulat.