Pinakamahusay na Mga ETF: Paano Nababantayan ang Isang Manager na May $7.5 Bilyon Sa Mga Asset Para sa Recession

Kung ang ekonomiya ng US ay nasa isang recession o hindi ay hindi ang pinakamahalaga sa mga mamumuhunan. Ang pagkakaiba-iba ay susi anuman at gagabay sa iyo na pumili ng pinakamahusay na mga ETF para sa iyong portfolio, sabi ni Adam Recker, managing director at pinuno ng equities sa The Mather Group.

X

Iyon din ang isa sa mga dahilan kung bakit siya sumali sa Chicago-based TMG noong 2017, na ngayon ay may $7.5 bilyon na asset sa ilalim ng pamamahala noong Hunyo 30. Tinutulungan niya ang mga kliyente na magpakasal sa murang halaga, sari-sari, pandaigdigang pamumuhunan na may pagpaplano ng buwis at pananalapi habang kinokontrol ang panganib .

"Talagang nakatuon kami sa pagkontrol sa kung ano ang maaari naming kontrolin," sabi niya. At kabilang dito ang muling pagbabalanse ng portfolio, pag-iingat ng pera at pagtugon sa panganib.

Ang mga ugat ng Mather Group

Itinatag noong 2011 ni Stewart Mather bilang isang Morgan Stanley breakaway, Ang Mather Group ay naging isa sa pinakamabilis na lumalagong rehistradong investment advisors (RIAs) mula noon. Kasama sa base ng kliyente ng kumpanya mga indibidwal na may mataas na halaga na net tulad ng mga dating may-ari ng negosyo, Fortune 100 executive at iba pang mayayamang kliyente.

Para sa kanyang pinakamahusay na mga rekomendasyon sa ETF, naniniwala si Recker na ang paggugol ng oras sa merkado at pagpayag na gumana ang compounding, kasama ng naaangkop na pamamahala sa peligro, ang mahalaga para sa matagumpay na pamumuhunan.

Kasama sa pamamahala sa peligro ang naaangkop na alokasyon sa pagitan ng mga stock at mga bono, pati na rin ang pag-iingat ng pera upang mapaglabanan ang bagyo. Ang mga tagapamahala ng portfolio ay madalas ding nagrerepaso ng mga hawak na portfolio at muling magbabalanse kung kinakailangan.

"Maraming mamumuhunan ang gustong kumuha ng higit na panganib, at kaya palaging may gabay na iyon upang matiyak na (naiintindihan nila) na may panganib sa pamumuhunan at ang mga pullback na ito ay ang kabayaran at ang sakit na kailangan nating tanggapin para sa mas mahabang panahon, outsized na pagbabalik, potensyal," sabi niya. "Kaya ang paghahanda para sa masasamang oras kung kailan maganda ang mga oras ay bahagi ng hamon na kontrolin ang panganib."

Ang pagkakaroon ng isang plano nang maaga ay pinakamahalaga, sinabi niya, "upang, anuman ang ibinabato sa atin ng merkado, mayroon tayong ideya at plano na susundin natin pagdating ng mga panahong ito."

Pinakamahusay na mga ETF Para sa Market na Ito

Isinasaalang-alang ang pilosopiyang ito, nagmumungkahi si Recker ng tatlong ETF.

“Magkakaroon ng mga ups and downs doon, at kaya, dahil sa aming global, sari-saring focus, isang ETF na ginagamit namin at palagi naming binabantayan ay Vanguard Total World Stock (VT),” sabi ni Recker. "Lalo na sa katotohanan na ang lahat ay umatras sa taong ito, kumpara sa mga nakaraang buwan at simula ng taon noong nakaraang taon, ang lahat ay mukhang mas kaakit-akit."

Iyon ay sinabi, palaging may pagkakataon para sa karagdagang downside, sabi niya.

Ang $23.5 bilyon na pondo ay isa sa mga pinaka-diversified at pinakamurang pandaigdigang pondo na magagamit sa mga retail investor. Namumuhunan ito sa mga stock sa lahat ng laki at tinitimbang ang mga ito ayon sa market cap.

Ang VT ay may hawak na mahigit 9,000 stock na nasa FTSE Global All-Cap Index. Humigit-kumulang 58% ang nasa US, habang ang 41% ay mga non-US equities. Top 10 holdings, na bumubuo lamang ng halos 13% ng pondo, ay may kasamang malalaking pangalan mansanas (AAPL), microsoft (MSFT), magulang ng Google Alpabeto (GOOGL), Tesla (TSLA), UnitedHealth Group (UNH), Johnson at Johnson (JNJ), Berkshire Hathaway Class B (BRKB) at may-ari ng Facebook Mga Meta Platform (META). Ang UnitedHealth Group ay nasa listahan ng IBD Leaderboard.

Ang pondo ay tumaas ng 7% noong Hulyo ngunit bumaba ng 14.2% YTD. Naniningil ito ng taunang bayad sa pamamahala na 0.07% lamang.

"Ang isang ETF na sari-sari at nakakakuha lang ng exposure sa pandaigdigang merkado ay dapat na patuloy na humimok ng halaga sa mahabang panahon," sabi ni Recker.

Going For Value

Ang kanyang pangalawang ETF pick ay tumutugon sa kapaligiran ng tumataas na mga rate ng interes gamit ang isang nagtatanggol, higit na value-oriented na pondo: SPDR S&P 600 Small Cap Value (SLYV).

"Iyon ay isang klase ng asset na sa mahabang panahon ay nagpakita ng higit na katatagan kumpara sa iba pang mga bulsa ng merkado," sabi niya. Sinabi niya na ang pinagbabatayan nitong pagkakalantad sa enerhiya, pananalapi, consumer staple at iba pang depensibong sektor ay nagpakita ng higit na lakas. "Inaasahan namin na ito ay magiging mas mahusay sa isang kapaligiran na tulad nito."

Ang passive na $4 bilyon na pondo ay nakatutok sa mas maliliit na kumpanya sa loob ng market ng small-cap value. Pinipili nito ang mga nagpapakita ng malakas na katangian ng halaga batay sa ratio ng book-to-value, ratio ng kita-sa-presyo at ratio ng benta-sa-presyo. Ang SLYV ay may cap weighted at tumutuon sa mas mataas na kalidad at mas mataas na kakayahang kumita na mga pangalan na dati nang nalampasan ang pagganap sa merkado.

Ang SLYV ay tumaas ng 8.51% noong Hulyo at bumaba ng 6.73% ngayong taon sa ngayon. Naniningil ito ng 0.15% taunang bayad para hawakan ang ETF.

Pupunta sa Pandaigdig Gamit ang Pinakamagandang ETF

Para sa mga gustong samantalahin ang mga pagkakataon sa ibang bansa, sa kabila ng patuloy na mga panganib at potensyal para sa karagdagang downside, Schwab Emerging Markets Equity (PAARALAN) ay isang pagpipilian.

Ito ay isang mahusay na paraan upang "makakuha ng mababang gastos na pagkakalantad sa segment na iyon ng merkado," sabi ni Recker. Ang SCHE ay mayroong $8.5 bilyon sa mga asset at naniningil lamang ng 0.11% bawat taon upang pagmamay-ari ang pondo.

Ang pondo ay namumuhunan sa malaki at midcap na mga stock mula sa mga umuunlad na bansa, kabilang ang mga lokal na A-share ng China, na binubuo ng 38% ng pondo. Ang Taiwan, India at Brazil ang susunod na nangungunang hawak. Ang SCHE ay napaka-iba-iba na may higit sa 1,800 na mga stock, habang ang nangungunang 10 mga pag-aari ay kumakatawan sa humigit-kumulang 22% ng kabuuang mga asset.

Ang mga umuusbong na pondo sa merkado ay mas pabagu-bago at nagdadala ng mas mataas na panganib, itinuturo niya. "Gusto naming tiyakin na nauunawaan ng mga kliyente ang papel na ginagampanan (nila) sa isang portfolio, at na ito ay magbibigay-daan sa amin na manatili sa kurso sa mahabang panahon."

Bumaba ng 1% ang SCHE noong Hulyo at 15% sa unang kalahati ng taon.

Adam Recker

• Ang Mather Group
• Managing director at pinuno ng equities
• Sinabi ni Recker na ang mga namumuhunan ay hindi dapat masyadong mag-fix sa kung ang US ay nasa recession o hindi. Ang mas mahalaga ay ang pagpili ng pinakamahusay na mga ETF para sa isang sari-sari na portfolio.

MAAARI KA LAMANG NG:

Sinabi ng CEO ng Steel Dynamics na Mas High-Tech ang Kanyang Bakal kaysa Facebook

Ibalik ang Drive Upang Maabot ang Isang Pangmatagalang Layunin

Mga Inspirational Quotes: Sundar Pichai, James Gleick At Iba pa