Ang Binance ay huling destinasyon para sa milyun-milyong pondo mula sa Bitzlato

Inilabas ng mga pederal na tagausig ang isang indictment laban sa isang maliit na kilalang crypto exchange na tinatawag na Bitzlato noong Miyerkules, na sinasabing pinadali nito ang paglalaba ng $700 milyon sa tainted crypto na nakatali sa ngayon-shutter na dark-web market na Hydra, at milyon-milyong higit pa sa ransomware proceeds.

Ipinapakita ng data ng Blockchain na sampu-sampung milyong dolyar na dumaan sa Bitzlato sa huli ay napunta sa mga wallet ng deposito ng Binance, sa kabila ng mahigpit na mga pamantayan sa anti-money laundering na sinasabi ni Binance. ay ipinatupad.

Ang Binance, ang pinakamalaking palitan ng crypto sa mundo, ay hindi konektado sa anumang kriminal na aktibidad, o inakusahan ito ng mga regulator na sadyang tumatanggap ng mga ipinagbabawal na pondo, kahit na ang palitan ay iniulat na nasa ilalim ng sarili nitong pagsisiyasat sa krimen ng Department of Justice kaugnay ng pagsunod nito sa mga batas laban sa money laundering, o AML.

Ang paggalaw ng mga pondo ng Bitzlato ay nagtataas ng mga katanungan tungkol sa pagiging epektibo ng mga kasanayan sa AML ng Binance, lalo na kung Sarili ng Binance sa labas ng AML vendor, Chainalysis, naglabas ng ulat noong Pebrero 2022 tinatantya na ang 48% ng mga resibo ng cryptocurrency ng Bitzlato noong 2019-2021 ay “illicit o risky.”

Pinakamataas na crypto ng Bitzlato ang balanse ay pinahahalagahan sa isang $6.6 milyon lamang, ayon sa Arkham Intelligence. Sa paghahambing, ang pinakamataas na balanse ng Binance ay nagkakahalaga ng higit sa $60 bilyon. Ngunit ang kabuuang daloy sa loob at labas ng Bitzlato ay nasa daan-daang milyong dolyar, na nagmumungkahi na ang Bitzlato ay isang way station para sa mga user na naghahanap na panatilihin ang kanilang crypto sa mas matatag na mga palitan.

Sa isang mas malaking palitan tulad ng Binance o Coinbase, halimbawa, maraming customer ang nagpasyang hayaan ang platform na kustodiya ng kanilang mga crypto token. Ngunit ang mas maliliit na palitan ay kadalasang maaaring gumana bilang isang uri ng tulay sa pagitan ng entity na naghahanap upang ilipat ang kanilang mga barya at ang pinakahuling destinasyon kung saan iingatan ang mga token. Maaaring umupo ang Crypto sa isa sa mga pansamantalang platform na ito sa loob lamang ng ilang minuto.

A Ulat ng FinCEN mula Miyerkules nabanggit na ang Binance ay ang pinakamalaking katapat ng Bitzlato, ngunit ang blockchain data ay nagpapakita ng mga panimulang pagsisikap na itago kung saan nanggaling ang mga pondo bago sila dumating sa kustodiya ng Binance.

Tulad ng sa tradisyunal na pananalapi, kung saan lumilipat ang pera mula sa bangko patungo sa bangko at sa pagitan ng mga may hawak na kumpanya, ang paglipat ng mga asset ng crypto sa pamamagitan ng maraming wallet ay isang pangunahing paraan upang malabo ang daloy ng pera. Ngunit ang pagsubaybay sa mga asset sa pamamagitan ng blockchain ay medyo diretsong proseso, dahil ang bawat transaksyon ay naitala sa isang pampublikong ledger na naa-access.

Para sa lahat ng 2022, at ang maikling linggo na pinatakbo ni Bitzlato noong 2023, $9.7 milyon lamang ang direktang lumipat mula sa Bitzlato patungong Binance, ayon sa data mula sa Arkham Intelligence. Sa apat na taon na nagpatakbo si Bitzlato, $52 milyon lamang ang direktang lumipat mula sa exchange sa Binance, ang parehong dataset ay nagpapakita.

Ngunit ang isang maikling pagsusuri ng ilan sa mga pinakamalaking kasosyo sa palitan ng Bitzlato ay nagpapahiwatig na sampu-sampung milyon pa ang dumaloy mula sa Bitzlato sa pamamagitan ng iba pang mga crypto wallet patungo sa Binance, sa isang maliwanag na pagsisikap na itago ang pinagmulan ng mga pondo.

Sinuri ng CNBC ang data ng transaksyon para sa sampung pinakamalaking tatanggap ng mga outflow ng Bitzlato, na nakolekta ng mahigit $45 milyon sa mga pondong nagmula sa Bitzlato. Ang mga wallet na iyon ay nakatanggap din ng milyon-milyong higit pa sa mga pondo mula sa iba pang mga palitan, kabilang ang Huobi, FTX, Poloniex, Nexo, at WhiteBIT, isang Ukrainian exchange.

Isang bitzlato whale ang naglipat ng mahigit $21 milyon na halaga ng cryptocurrencies, kasama na eter at tether, isang dollar-pegged stablecoin, mula sa Bitzlato hanggang sa isang intermediary wallet. Mula doon, sa loob ng apat na taon, ang intermediary wallet na iyon ay nagdeposito ng humigit-kumulang $15 milyon na halaga ng crypto sa platform ng Binance, ayon sa data mula sa Arkham Intelligence.

Sa pangkalahatan, ang limang pinakamalaking wallet na konektado sa Bitzlato ay nagpadala ng higit sa $30 milyon nang direkta sa Binance. Milyun-milyon pa sa mas maliliit na transaksyon ang napunta sa mga wallet ng Binance.

Ang on-chain na data ay hindi maaaring account para sa anumang karagdagang mga pondo na inilipat sa Binance mula sa Bitzlato sa pamamagitan ng mga mixer, mga serbisyong nagbibigay-daan sa mga user na i-obfuscate ang pinagmulan at endpoint ng kanilang crypto. Hindi rin ito nag-aalok ng anumang impormasyon sa uri ng aksyong pagpapatupad na maaaring gawin ng Binance upang ipagtanggol laban sa mga karumal-dumal na deposito, kabilang ang pag-agaw sa mga pondong iyon sa sandaling mapunta sila sa mga wallet ng Binance.

Ngunit ang CEO ng Binance na si Changpeng Zhao ay madalas na sinasabi ang mga agresibong pagsisikap ng kanyang exchange na pigilan ang mga ipinagbabawal na pondo na dumadaloy sa platform. Mas maaga sa linggong ito, inihayag ng Binance na nakuha nito ang milyun-milyong dolyar na halaga ng crypto na konektado sa isang North Korean hacking group na tinatawag na Harmony.

Nakipag-ugnayan ang CNBC sa Binance upang hilingin na ibahagi ng platform ang diskarte nito sa pagpigil sa mga maruruming pondo mula sa pag-landing sa platform. Tinanong din namin kung alam ba ng Binance na ginamit diumano si Bitzlato sa paglalaba ng pera at, kung gayon, bakit kinukustodiya ang mga pondo mula sa Bitzlato sa platform nito. Hindi namin agad narinig ang aming kahilingan para sa komento.

Gayunpaman, Reuters iniulat noong Disyembre na pinag-iisipan ng mga pederal na tagausig na magsampa ng mga kaso sa isang "matagalang" kriminal na pagsisiyasat tungkol sa pagsunod nina Binance at Zhao sa mga batas ng AML. Ang bilis ng mga aksyon sa pagpapatupad ay nagmumungkahi na ang mga regulator ng US ay may mata na sa pagsubaybay sa daloy ng ipinagbabawal na crypto, saanman ito mangyari.

"Ang pagpapatakbo sa labas ng pampang o paglipat ng iyong mga server sa labas ng kontinental US ay hindi magsasanggalang sa iyo," sabi ni Deputy Attorney General Lisa Monaco noong Miyerkules. "Labagin mo man ang aming mga batas mula sa China o Europe o inaabuso ang aming sistema ng pananalapi mula sa isang tropikal na isla—maaasahan mong sasagutin mo ang iyong mga krimen sa loob ng courtroom ng Estados Unidos."