Pinag-aaralan ng negosyante ang mga tsart ng pamumuhunan. Accounting
makulit
Hindi ito naiintindihan ng maraming tao, ngunit may madaling paraan para makabuo ng maaasahang 10% na stream ng dibidendo (na may pagtaas ng presyo) na nakakasira anumang bagay mga stock—o isang index fund—ay maaaring magbayad sa iyo.
Alam kong matapang na pahayag iyon. Ang totoo, ang mga ETF ay halos isang relihiyon para sa maraming tao. At totoo na maraming active fund managers do hindi matalo ang index sa mga stock sa anumang partikular na taon.
Ngunit medyo marami rin ang mga do talunin ang index. Dagdag pa, marami sa kanila ang gumagawa nito sa pamamagitan ng pag-aalok ng a magkano mas malaking ani kaysa sa 1.8% ng iyong karaniwang S&P 500 index fund, tulad ng Vanguard S&P 500 ETF (VOO
Ang mga superstar manager na iyon—at ang kanilang malalaking dibidendo (ang tatlong pondong ipapakita ko sa iyo sa ibaba ay talagang nagbubunga ng 10% sa karaniwan)—ay matatagpuan sa mundo ng mga closed-end na pondo (CEF).
Mga CEF: Ang Parehong Big-Name Stocks gaya ng mga ETF, Na may 5X na Kita
Ang mga CEF ay (masyadong) madalas na hindi napapansin na mga asset na nagbubunga ng 8.1% sa average ngayon. At kung maghuhukay ka sa 500 o higit pang mga CEF doon, makakahanap ka ng malalakas na pinili na may 10% na mga ani na matagal nang nananatili, na nagpapatunay ng pagiging maaasahan ng mga ito. (Gagawin natin iyon sa ilang sandali.)
At dahil ang mga CEF ay nagmamay-ari ng mga stock at mga bono mula sa malalaking kumpanya tulad ng mansanas
Halaga na Kailangan para Magretiro
Ang tagaloob ng CEF
Malinaw na ipinapakita ng chart na ito ang mga benepisyo ng pagsama sa mga CEF kaysa sa mga ETF kapag nagpaplano para sa pagreretiro: kung mananatili ka sa VOO, kakailanganin mo ng $5.6 milyon na ipon upang makakuha ng $100,000 taunang kita. Ngunit binibigyan ka ng mga turbocharged na CEF ng $100,000 sa taunang passive income mas mababa sa ikalimang bahagi ng kabisera.
At kung kumbinsido kang walang pondo ang makakapantay sa pangmatagalang pagganap ng VOO sa mataas na ani, hayaan mong ipakita ko sa iyo ang isa lamang sa tatlong double-digit na yielder na tatalakayin natin sa susunod, ang Liberty All-Star Equity Fund (USA), nalampasan ang VOO sa nakalipas na limang taon.
Ang mahalagang bahagi dito ay, salamat sa mataas na ani nito (9.8% sa kasalukuyan), naihatid ng USA ang malaking bahagi ng kita sa itaas bilang dibidendo cash. Kaya hindi kami nakikipagkalakalan ng kita para sa mas mababang pangkalahatang kita dito. At sa tatlong taon na inilagay natin, sa palagay ko ay sasang-ayon ka na ang higit sa ating pagbabalik ay makukuha natin sa ligtas na dibidendo cash, mas mabuti!
CEF Pick No. 1: Liberty All-Star Equity Fund (USA)
Ngayon tingnan natin kung paano natin bubuo ang ating portfolio na may tatlong pondo. Para sa pagkakalantad ng stock, magsisimula tayo sa USA, na kakasabi lang natin sa itaas. Ang pondong ito ay pinamamahalaan ng Liberty Funds, na umiral mula noong 1980s. May hawak itong mga blue chips tulad ng Microsoft, Visa (V) at tagaseguro UnitedHealth Group
Ginagawa nitong ang USA ang aming pinakamahusay na "ETF proxy," maliban sa 1.8%, nakakakuha kami ng 9.8%! Bukod dito, ang USA ay medyo pinahahalagahan sa isang 2% na premium sa NAV (ibig sabihin, ang presyo nito sa bawat bahagi sa merkado ay isang buhok lamang sa halaga ng bawat bahagi ng mga hawak nitong portfolio).
Sinasabi ko na ang USA ay medyo pinahahalagahan dahil nakipagkalakalan ito ng kasing taas ng 10% na premium noong nakaraang taon, isang antas na mukhang maaabot ngayon na malapit na tayong matapos ang ikot ng pagtaas ng rate ng Fed.
CEF Pick No. 2: Western Asset Diversified Income Fund (WDI)
Ang WDI ay isang pondo ng bono (na may isang slice ng low-volatility preferred shares) na nagbubunga ng 11% ngayon. Ang kumpanya ng pamamahala nito, si Franklin Templeton, ay may malalim na koneksyon sa merkado ng bono salamat sa napakalaking laki nito, na may $1.5 trilyon sa mga asset na nasa ilalim ng pamamahala.
Ang pondo ay nakikipagkalakalan sa isang 8% na diskwento habang isinusulat ko ito, na nagbibigay sa amin ng pagkakataong i-lock ang mataas na ani na iyon—ang resulta ng mga hit na bono ay kinuha noong nakaraang taon habang tumataas ang mga rate ng interes—sa isang kaakit-akit na presyo.
Ang WDI ay may hawak na mga bono na inisyu ng malalaking kumpanya sa US. Ang 298 na pag-aari nito, at $1.18 bilyon na mga asset ay nagbibigay sa amin ng karagdagang patong ng kaligtasan laban sa default na panganib (lalo na kapag isinasaalang-alang mo na ang rate ng default na bono sa US ay nasa 2% lamang sa sarili nitong).
Ginagawa ng lahat ng nasa itaas ang WDI na isang mahusay na pagpipilian para sa diversification sa loob ng portfolio ng pagreretiro na nakatuon sa kita.
CEF Pick No. 3: CBRE Global Real Estate Income Fund (IGR)
Ang aming huling pagpili, ang IGR, ay isang solidong pagpili para sa pagkakalantad sa real estate. Ang pondo ay nagbubunga ng 11% ngayon at pinamamahalaan ng CBRE Investment Management, ang pinakamalaking komersyal na negosyo sa real estate sa mundo, na may kawani na mahigit 100,000 sa mahigit 100 bansa.
Binibigyan ka ng IGR ng instant exposure sa ilan sa pinakamalaking real estate investment trust (REITs) sa America. Kasama sa mga nangungunang posisyon ang may-ari ng data-center Equinix
Mas mabuti pa, sa IGR makakabili tayo sa 8.1% na diskwento, kaya talagang nakukuha natin ang mga REIT na ito sa halagang 92 cents sa dolyar. At dahil ang average na diskwento nito sa nakaraang taon ay naging 4.9% lang, mayroon din kaming magandang diskwento-driven upside na aabangan din dito.
Summing Up: Ang Aming CEF Trio ay Naghahatid ng Malakas na Kita at Outperformance
Sa mas malaking ani, mas mahusay na sari-saring uri, at ani ng dibidendo na higit sa 5 beses na mas malaki kaysa sa karaniwang stock ng S&P 500, ang 3-pondo na portfolio na ito ay maraming maiaalok kung nagpaplano kang magretiro—o kung gusto mo lang gumuhit isang stream ng kita mula sa iyong mga pamumuhunan.
Si Michael Foster ay ang Lead Research Analyst para sa Pag-ambag sa Pag-browse. Para sa higit na mahusay na mga ideya sa kita, mag-click dito para sa aming pinakabagong ulatHindi Masisira na Kita: 5 Bargain Fund na may Panay na 10.2% na Dividend."
Pagbubunyag: wala
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/03/14/build-a-10-yielding-portfolio-in-5-minutes/