Ang isang mas malapit na pagtingin sa pagbagsak ng crypto lender Celsius ay nagpapakita na ang kumpanya ay gumagamit ng mga deposito ng customer upang magbayad para sa mga withdrawal, ayon sa isang independiyenteng tagasuri.
Sa isang bagong paghaharap ng korte kasama ng United States Bankruptcy Court sa Southern District ng New York, natuklasan ng bankruptcy examiner na si Shoba Pillay, isang dating federal prosecutor, na ginamit ni Celsius ang mga pondo ng customer upang matugunan ang mga withdrawal sa ilang partikular na kaso, partikular sa mga araw bago ang paghahain ng bangkarota.
“Para sa ilang crypto asset, inalis ng Celsius ang mga deployment ng crypto (tulad ng mga coins na naka-deploy sa DeFi [decentralized finance] protocols) upang matugunan ang mga kahilingan sa withdrawal ng customer. Ngunit hindi iyon palaging nangyari, at sa ilang mga barya, ginamit ni Celsius ang mga papasok na deposito ng customer upang pondohan ang mga withdrawal sa mga araw bago ang Pause. Ang mga sumusunod ay mga halimbawang kinasasangkutan ng dalawang barya na tinukoy ng Examiner batay sa isang hindi kumpletong pagsusuri ng isang subset ng mga asset ng crypto na binawi ng mga customer ng Celsius sa pagitan ng Hunyo 9 at Hunyo 12.”
Ang paghaharap ay nagbibigay ng isang partikular na halimbawa mula Hunyo 2022 na kinasasangkutan ng Gemini USD (GUSD), ang stablecoin na inisyu ng crypto exchange Gemini. Ayon sa paghaharap, nagsimula ang Celsius noong Hunyo 10 na may 1.96 milyong GUSD, ngunit pinarangalan ang 3.96 milyong pag-withdraw ng GUSD sa susunod na tatlong araw, na nag-iwan sa Celsius na may 2 milyong depisit na GUSD.
“Ngunit hindi gumawa si Celsius ng anumang panloob na paglilipat ng mga asset ng crypto sa Main wallet upang pondohan ang mga withdrawal na ito. Sa halip, habang ang mga bagong user na deposito ng GUSD ay na-sweep sa Main wallet, inilipat ni Celsius ang mga depositong iyon sa mga frictional wallet. Ang mga bagong deposito ng GUSD sa tatlong araw na ito ay umabot sa kabuuang 2.62 milyong mga barya, at ginamit ng Celsius ang halos 2 milyon ng mga bagong nadepositong barya upang pondohan ang mga withdrawal.”
Nalaman din ng ulat ni Pillay na ang isa sa mga executive ng Celsius, si Coin Deployment Specialist Dean Tappen, ay inilarawan ang kasanayan ni Celsius na "gamit ang mga stablecoin ng customer" upang bilhin ang CEL token nito bilang "napaka-Ponzi."
Sinabi rin umano ni Tappen sa isang panloob na komunikasyon na ang kanyang titulo sa trabaho ay dapat na "Ponzi Consultant," ngunit kalaunan ay sinabi na ito ay isang "mahinang biro" at wala siyang mga lehitimong alalahanin na si Celsius ay nagpapatakbo ng isang Ponzi scheme.
Mababasa ang buong ulat dito.
Huwag Palampasin ang Beat - sumuskribi upang makakuha ng mga alerto sa email ng crypto na direktang naihatid sa iyong inbox
Tsek Presyo ng Aksyon
Sundan kami sa kaba, Facebook at Telegrama
Daluyong Ang Pang-araw-araw na Hodl Mix
Pagtanggi: Ang mga opinyon na ipinahayag sa The Daily Hodl ay hindi payo sa pamumuhunan. Dapat gawin ng mga namumuhunan ang kanilang nararapat na pagsusumikap bago gumawa ng anumang mga pamumuhunan na may mataas na peligro sa Bitcoin, cryptocurrency o digital assets. Mangyaring pinapayuhan na ang iyong paglilipat at mga kalakal ay nasa iyong sariling peligro, at ang anumang pagkawala na maaari mong makuha ay ang iyong responsibilidad. Hindi inirerekumenda ng Daily Hodl ang pagbili o pagbebenta ng anumang mga cryptocurrencies o digital assets, at hindi rin ang The Daily Hodl na isang tagapayo sa pamumuhunan. Mangyaring tandaan na ang Daily Hodl ay nakikilahok sa kaakibat na marketing.
Itinatampok na Larawan: Shutterstock/Andrus Ciprian
Pinagmulan: https://dailyhodl.com/2023/01/31/celsius-was-using-customer-deposits-to-fund-withdrawals-according-to-bankruptcy-examiner/